AgentFi: Stablecoin Getirilerinin Yeni Paradigması

AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun yeni bir paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı aracılık çözümleri sunmaktadır. Stabilcoin getirisi stratejilerinin giderek zenginleştiği, ancak kullanıcıların dikkat ve uygulama verimliliğinin sınırlı olduğu bir ortamda, AgentFi ortaya çıkmıştır.

DeFAI ve AgentFi Karşılaştırması

DeFAI: AI destekli veya artırılmış DeFi ile ilgili işlevlerin kullanımı, örneğin strateji optimizasyonu, veri analizi vb. AI modelleri insan kararlarını destekler.

AgentFi: Zincir üstü AI akıllı varlıkları birinci yürütücü olarak kullanan bir finansal sistem inşa etmek. Akıllı varlıklar bağımsız olarak akıl yürütme, karar verme ve ticaret veya yönetim işlemleri gerçekleştirebilir.

Şu anda piyasada gerçekten Crypto'ya özgü DeFi dünyasına odaklanan AgentFi projeleri çok az, esasen aşağıdaki birkaç kategoriye ayrılabilir:

• Stabilcoin Getiri Optimizasyonu
• Strateji Kombinasyonu/Likitlik Madenciliği Türü
• Zincir üzerindeki işlem yürütme türü

Giza Projesi Tanıtımı

Giza, "Doğrulanabilir AI Ajanları" inşa etmeye odaklanan bir blockchain altyapı projesidir ve Agent-native Finance adlı yeni bir paradigmayı teşvik etmeyi hedeflemektedir. Giza, "Farklı Bilişsel Finans" (Xenocognitive Finance ) kavramını ortaya koymaktadır; bu kavram, merkeziyetsiz finans alanında akıllı ajanların yeni bir arayüz olarak tanıtılmasıyla, insan katılımcıların bilişsel darboğazlarını çözmeyi ve piyasa zekasını ve yapısını yeniden inşa etmeyi amaçlamaktadır.

Giza Protocol'ün mimarisi şunları içerir:

• Anlam Soyutlama Katmanı
• Merkeziyetsiz yürütme katmanı
• Temsilci Yetkilendirme Katmanı

ARMA: stablecoin getirisi optimizasyonu akıllı ajanı

ARMA, Giza tarafından sunulan bir stablecoin getiri optimizasyon akıllı ajanıdır ve kullanıcıların protokoller arası otomatik getiri maksimize etmelerini hedeflemektedir. Şu anda Base ağına dağıtılmıştır ve AAVE, Morpho, Compound, Moonwell gibi önde gelen borç verme protokollerini desteklemektedir.

ARMA'nın ana özellikleri:

• Akıllı Strateji Planlaması
• APR optimizasyon sistemi
• Otomatik bileşik faiz mekanizması
• Akıllı coin değiştirme mantığı

ARMA, kullanıcıların fonlarını ve işlemlerini güvence altına almak için üç katmanlı bir koruma mekanizması sağlar:

• Akıllı Hesap Güvenliği
• Erişim kontrol mekanizması
• Risk yönetim sistemi

Giza Token Ekonomi Modeli

$GIZA, Giza Akıllı Ajans Ağı'nın yerel varlığıdır, anlık kullanılabilirlik ve uzun vadeli değer yakalama yeteneğine sahiptir.

Anahtar noktalar:

• Makul başlangıç değeri: TGE başlangıç FDV'si $70M
• Sıfır kilit açma başlangıcı: Takım ve yatırımcılar TGE sırasında hiçbir token kilidi açılmamaktadır.
• Ürün hayata geçti: ARMA, 30M$'dan fazla zincir üstü varlığı yönetti.
• Tokenin amacı net: staking doğrulama, yetki kontrolü, protokol yönetimi ve vekalet teşviki için kullanılır.
• Değer geri akış mekanizması: Gelirin bir kısmı $GIZA geri alım veya yeniden dağıtım için kullanılır.
• Çift teminat mekanizması: Düğüm operatörleri ve sıradan kullanıcılar $GIZA teminatı verebilir.
• Zaman ağırlıklı tasarım: Ne kadar uzun süre stake ederseniz, ödül çarpanı ve yönetim hakkı o kadar yüksek olur.

Yatırım Analizi ve Potansiyel Riskler

Yatırım mantığı:

• Paradigma yenilik anlatımı
• Ürün pratikliği lider
• Erken madencilik kazanç penceresi

Potansiyel riskler:

• Kullanıcı güveni inşası hala erken aşamada
• Karmaşık sistemlerin üst üste binen güvenlik riskleri
• Token değer serbest bırakma yolu belirsiz

Özet

AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı aracılık çözümleri sunmaktadır. Giza projesi, "farklı bilişsel finans" ilkesini temel alarak, AI stratejisi + yönetimsiz icra ile tam bir kapalı döngü gerçekleştiren öncü projedir ve mevcut durumda hem derinlik hem de ürün pratikliği sunan nadir AgentFi projelerindendir. ARMA, stablecoin getirisi optimizasyonuna odaklanmakta olup, birden fazla zincirde devreye alınmış ve ana akım kredi protokolleriyle entegre edilmiştir. Yapılandırılmış token teşvik mekanizması ile erken madencilik etkisini taşımaktadır.

Ancak, AgentFi hala çok erken bir aşamada, kullanıcı güveni, uygulama istikrarı ve token değer yakalama mekanizması piyasanın daha fazla doğrulamasına ihtiyaç duymaktadır. Ürün perspektifine önem veren, paradigmaların dönüşümüne erken dönem faydalarını gözeten kullanıcılar ve yapıcılar için, özellikle Giza/ARMA, akıllı finans çağının ön sesi ve fırsatı olabilir.