Block, що належить Джеку Дорсі, досяг угоди з регуляторами Нью-Йорка на суму 40 мільйонів доларів через порушення AML.

ChainCatcher повідомляє, що за даними The Block, платіжна компанія Block, Inc., що належить Джеку Дорсі, досягла угоди на суму 40 мільйонів доларів з фінансовими регуляторами штату Нью-Йорк через вразливості в AML. У четвер фінансовий сервісний департамент штату Нью-Йорк опублікував угоду, в якій зазначено, що в ході розслідування виявлено, що ця фінансово-технологічна компанія, яка раніше називалася Square, не змогла належним чином врахувати значні ризики, пов'язані з масштабом та складністю свого бізнесу, у своїй програмі AML під час надання послуг з біткойнів через Cash App. Регуляторні органи конкретно вказали на три основні вразливості Block: відсутність заходів контролю AML на основі ризику, недостатнє проведення перевірки добросовісності клієнтів, а також м'яке ставлення до високоризикованих біткойн-транзакцій, що призвело до того, що велика кількість анонімних транзакцій залишилася без перевірки. Це вже вдруге цього року, коли Block сплачує компенсацію через проблеми з AML. У січні цього року компанія вже виплатила 80 мільйонів доларів регуляторам фінансового сектору 48 штатів. Представник Block заявив, що ця угода знаменує собою вирішення всіх питань, пов'язаних з ліцензіями на грошові перекази на рівні штатів, і підкреслив, що компанія, хоча й не визнала результати розслідування, витратила значні ресурси на вдосконалення системи відповідності Cash App. Відповідно до протоколу, Block зобов'язаний найняти незалежного наглядача для реалізації заходів виправлення.