Фінансова розвідувальна агенція Австралії AUSTRAC запровадила всеосяжні регуляторні заходи, спрямовані на операції з криптовалютними ATM по всій країні, реагуючи на зростаючі випадки шахрайства та порушення вимог у швидко зростаючому секторі.
Регуляторне втручання включає суворі операційні умови для постачальників крипто ATM, що підкреслюється рішенням AUSTRAC відмовити у продовженні реєстрації місцевому оператору Harro's Empires у вівторок. Агентство послалося на значні проблеми з дотриманням вимог, виявлені внаслідок обширних розслідувань робочої групи.
Новий регламент AUSTRAC встановлює максимальні ліміти A$5,000 ($3,233) як для готівкових депозитів, так і для зняття, а також вдосконалені протоколи верифікації клієнтів і обов'язкові повідомлення про боротьбу з шахрайством. Оператори також повинні впроваджувати складні системи моніторингу транзакцій для виявлення підозрілої діяльності.
Регулятор підкреслив критичну важливість цих заходів, зазначивши, що забезпечення мінімальних стандартів в галузі та зменшення кримінальної експлуатації крипто ATM є абсолютною необхідністю з огляду на поточні рівні ризику.
Вибуховий ріст викликає регуляторну реакцію
Ландшафт крипто-АТМ в Австралії зазнав безпрецедентного розширення, і нинішня інфраструктура налічує приблизно 1,824 машини по всій країні, згідно з даними Coin ATM Radar. Сідней має найвищу концентрацію цих кіосків цифрової валюти.
Драматична траєкторія зростання виявляє вражаючі статистичні дані: з лише 23 операційними одиницями у 2019 році мережа розширилася до 60 машин до 2022 року, а потім стрімко перевищила 1 200 у 2024 році. Це представляє більше ніж 15-кратне зростання всього за два роки.
Аналіз обсягу транзакцій вказує на приблизно 150,000 річних транзакцій, що обробляють A$275 мільйонів ($178 мільйонів) через крипто АТМ. Конверсії готівки в криптовалюту складають 99% всіх транзакцій, в основному включаючи покупки Bitcoin, Ethereum та Tether.
Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас видав суворі попередження щодо незворотного характеру криптовалютних транзакцій, радячи користувачам проявляти крайню обережність, коли їх просять перевести кошти через ці машини. Відновлення втрачених коштів залишається практично неможливим після завершення транзакцій.
Демографічний аналіз виявляє тривожні патерни
Всеосяжне розслідування AUSTRAC виявило тривожні патерни використання, які суперечать типовим демографічним характеристикам впровадження криптовалюти. Група віком 60-70 років виявилася однією з найбільш активних сегментів користувачів, що становить 29% від загальної вартості транзакцій.
Аналіз дев'яти постачальників криптовалютних кіосків показав, що користувачі старше 50 років складають майже 72% всіх транзакцій за вартістю, що свідчить про потенційне націлення шахраїв на вразливі групи населення.
Регуляторна рамка з лімітами готівки в A$5,000 пошириться не лише на крипто-АТМ, але й на традиційні біржі, які приймають готівку за криптовалюту, створюючи всебічне покриття в екосистемі цифрових активів.
AUSTRAC планує продовжувати моніторинг сектора з додатковими заходами примусу за необхідності. Спільний центр координації кіберзлочинності Австралійської федеральної поліції розробив навчальні матеріали для розміщення поблизу крипто-кіосків, надаючи користувачам оперативні рекомендації, ознаки шахрайства та механізми звітування.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Австралійські регуляції щодо Крипто ATM | Cryptowisser News
Фінансова розвідувальна агенція Австралії AUSTRAC запровадила всеосяжні регуляторні заходи, спрямовані на операції з криптовалютними ATM по всій країні, реагуючи на зростаючі випадки шахрайства та порушення вимог у швидко зростаючому секторі.
Регуляторне втручання включає суворі операційні умови для постачальників крипто ATM, що підкреслюється рішенням AUSTRAC відмовити у продовженні реєстрації місцевому оператору Harro's Empires у вівторок. Агентство послалося на значні проблеми з дотриманням вимог, виявлені внаслідок обширних розслідувань робочої групи.
Новий регламент AUSTRAC встановлює максимальні ліміти A$5,000 ($3,233) як для готівкових депозитів, так і для зняття, а також вдосконалені протоколи верифікації клієнтів і обов'язкові повідомлення про боротьбу з шахрайством. Оператори також повинні впроваджувати складні системи моніторингу транзакцій для виявлення підозрілої діяльності.
Регулятор підкреслив критичну важливість цих заходів, зазначивши, що забезпечення мінімальних стандартів в галузі та зменшення кримінальної експлуатації крипто ATM є абсолютною необхідністю з огляду на поточні рівні ризику.
Вибуховий ріст викликає регуляторну реакцію
Ландшафт крипто-АТМ в Австралії зазнав безпрецедентного розширення, і нинішня інфраструктура налічує приблизно 1,824 машини по всій країні, згідно з даними Coin ATM Radar. Сідней має найвищу концентрацію цих кіосків цифрової валюти.
Драматична траєкторія зростання виявляє вражаючі статистичні дані: з лише 23 операційними одиницями у 2019 році мережа розширилася до 60 машин до 2022 року, а потім стрімко перевищила 1 200 у 2024 році. Це представляє більше ніж 15-кратне зростання всього за два роки.
Аналіз обсягу транзакцій вказує на приблизно 150,000 річних транзакцій, що обробляють A$275 мільйонів ($178 мільйонів) через крипто АТМ. Конверсії готівки в криптовалюту складають 99% всіх транзакцій, в основному включаючи покупки Bitcoin, Ethereum та Tether.
Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас видав суворі попередження щодо незворотного характеру криптовалютних транзакцій, радячи користувачам проявляти крайню обережність, коли їх просять перевести кошти через ці машини. Відновлення втрачених коштів залишається практично неможливим після завершення транзакцій.
Демографічний аналіз виявляє тривожні патерни
Всеосяжне розслідування AUSTRAC виявило тривожні патерни використання, які суперечать типовим демографічним характеристикам впровадження криптовалюти. Група віком 60-70 років виявилася однією з найбільш активних сегментів користувачів, що становить 29% від загальної вартості транзакцій.
Аналіз дев'яти постачальників криптовалютних кіосків показав, що користувачі старше 50 років складають майже 72% всіх транзакцій за вартістю, що свідчить про потенційне націлення шахраїв на вразливі групи населення.
Регуляторна рамка з лімітами готівки в A$5,000 пошириться не лише на крипто-АТМ, але й на традиційні біржі, які приймають готівку за криптовалюту, створюючи всебічне покриття в екосистемі цифрових активів.
AUSTRAC планує продовжувати моніторинг сектора з додатковими заходами примусу за необхідності. Спільний центр координації кіберзлочинності Австралійської федеральної поліції розробив навчальні матеріали для розміщення поблизу крипто-кіосків, надаючи користувачам оперативні рекомендації, ознаки шахрайства та механізми звітування.