Переформатування стейблкоїнів під впливом ШІ: створення нового покоління фінансової інфраструктури

Стейблкоїн як одна з найважливіших інфраструктур у сфері криптовалют переживає період швидкого поширення. У 2023-2025 роках загальний обсяг постачання стейблкоїнів, обсяги торгівлі та швидкість обігу показують різке зростання, особливо в сферах платежів і міжнародних транзакцій. Водночас регуляторні норми стають дедалі зрозумілішими, а рівень прийняття стейблкоїнів зростає.

З розвитком традиційних фінансів, інновації стейблкоїнів у сфері ШІ також активно просуваються, з метою вирішення численних викликів, що постають у екосистемі Web3 AI.

Виклики стейблкоїнів в екосистемі ШІ

Хоча багато AI-команд проектують токени AI як основну частину екосистеми, вони часто зосереджують ресурси на розробці продуктів AI, а не на сфері децентралізованих фінансів. Це призвело до деяких проблем:

1. Деякі проекти використовують монети з великою волатильністю як засіб платежу, що призводить до проблеми коливання цін.
2. Деякі проекти вимагають від учасників продажу токенів підмережі в обмін на стейблкоїн для підтримки операційних коштів.
3. Дизайн токенів недостатньо ідеальний, що призводить до слабкої ліквідності на ринку, ускладнюючи створення DeFi екосистемних додатків.

Щоб впоратися з цими викликами, з'явилися деякі інноваційні проекти:

Maitrix: AI стейблкоїн рівень

Maitrix запустила надмірно забезпечений AI рідний стейблкоїн (AI USD) для різних екосистем, перетворюючи нестабільну AI економіку на передбачувану, комбіновану економічну систему. Основні складові включають:

• Платформа запуску стейблкоїнів
• Curve ve(3,3) модель стимулювання
• Автоматична модель маркет-мейкінгу стейблкоїнів

Maitrix вже співпрацює з багатьма провідними AI-екосистемами, тестова мережа отримала гарний відгук, запуск основної мережі вже близько.

Проблема фінансування обчислювальних ресурсів ШІ

З розвитком AI швидко зростає попит на обчислювальні ресурси. Традиційні способи фінансування не можуть задовольнити потреби дата-центрів у швидкому розширенні, щоб вирішити цю проблему, з'являються нові проекти:

Gaib: AI та економіка обчислювальних ресурсів

Gaib допомагає дата-центрам ефективно фінансуватися, токенізуючи майбутні грошові потоки GPU, одночасно пропонуючи інвесторам дохідні активи, що підтримуються реальними активами. Його принцип роботи такий:

1. Постачальник хмарних послуг упакує грошові потоки від прибутку GPU в секьюритизований продукт
2. Грошовий потік обробляється через токенізацію, термін 6-12 місяців
3. Інвестори купують монети та отримують регулярні винагороди

Gaib називає цей AI синтетичний долар "AID", очікувана річна прибутковість приблизно 40%. В даний час накопичено приблизно 2200 мільйонів доларів США загальної заблокованої вартості.

USDAI: синтетичний стейблкоїн з прибутковістю на основі реальних активів

USDAI є стейблкоїном, який підтримується матеріальними активами (, такими як GPU, телекомунікаційне обладнання тощо ), як заставою для кредитів. Позичальники отримують кредити в USDAI та сплачують відсотки, а ці доходи належать тримачам токенів USDAI.

Цільова дохідність USDAI становить 15-25% річних, а розподіл активів поступово переходить від 100% американських облігацій до 100% фізичних активів.

Інші продукти стейблкоїн, пов'язані з AI

• Almanak запустила alUSD, токенізовану стратегію оптимізації доходу на основі штучного інтелекту, яка максимізує прибутковість через інвестиції в стейблкоїни на кількох платформах.
• AixFi, interstable: автоматизований DeFi протокол сховища активів USDC, планує впровадження механізму прийняття рішень на основі ШІ.

Майбутнє

1. Можливо, з'являться подібні протоколи Ethena, які використовують обчислювальну потужність GPU для створення високих доходів для стейблкоїнів.
2. Більше токенізованих стратегій ШІ, ймовірно, з'являться, наприклад, токенізація стратегій оптимізації доходу ШІ в高度可组合的金库.
3. Очікується, що ліквідність в екосистемі Web3 AI посилиться, більше вартості, створеної штучним інтелектом, потрапить у сферу DeFi, підвищуючи здатність всієї екосистеми Web3 захоплювати вартість.

Хоча перспективи цих інноваційних проектів привабливі, інвестори все ж повинні обережно оцінювати ризики, повністю розуміти ключові елементи кожного проекту, такі як механізми прив'язки, викупу та ліквідації.