Виникнення нової парадигми DeFi для інвестування: спрощення, реорганізація та безпека

16 квітня Glider отримав фінансування в розмірі 4 мільйони доларів, яке очолила одна з стартап-акселераторів. Ця компанія змогла зайняти своє місце в складній сфері інвестицій на блокчейні завдяки розвитку таких технологій, як Intent, LLM та ін. Справді, у сфері Децентралізовані фінанси потрібно перебудуватися, щоб знизити інвестиційні бар'єри.

Інструменти Децентралізованих фінансів пройшли еволюцію від конструювання з LEGO до безпечного з'єднання. Ранні проекти, такі як Furucombo, хоча і намагалися спростити операції зі стратегіями Децентралізованих фінансів, але не змогли стати широко популярними. Основна причина полягає в тому, що роздрібним інвесторам важко конкурувати з великими гравцями в захопленні прибутків, і користувачі мають високі вимоги до безпеки своїх коштів.

Наразі управління активами стає масовим. Розвиток інструментів ETF на блокчейні сприяв появі парадигми RWA. Проекти, такі як Exponential, демонструють попит на стратегії на блокчейні, але через прозорість стратегії важко зберегти в таємниці, що врешті-решт може призвести до конкуренції, де великі рибалки з'їдають маленьких.

У майбутньому Децентралізовані фінанси можуть перейти до надання стабільного доходу звичайним користувачам. Це схоже на те, як індексні фонди та плани 401(k) сприяють тривалому бичачому ринку американських акцій. Велика кількість капіталу та участь роздрібних інвесторів сприятимуть величезному попиту на стабільний дохід.

Розвиток RWA прискорює процес оновлення активів на блокчейн. Незалежно від того, чи йдеться про складні активи, чи про стратегії Децентралізовані фінанси, це спонукає користувачів біржі переходити на блокчейн. Проекти, такі як Ethena та Hyperliquid, вже довели життєздатність оновлення ліквідності на блокчейн.

Виклики, з якими стикаються проекти, такі як Glider, включають розподіл відповідальності за AI-рішення, оптимізацію користувацького досвіду тощо. Майбутніми можливими напрямками розвитку можуть бути розділення інформаційного та фінансового потоків, створення спільноти стратегій UGC, що дозволить проектам здорово змагатися, а роздрібним інвесторам отримувати вигоду.

Хоча все ще існують проблеми, такі як авторизація та ризики, які потрібно вирішити, криптовалюти як засіб дослідження невідомого публічного простору все ще сповнені життя та енергії.