Правові ризики просування картки U

Останніми роками U-картка, як новий спосіб оплати, здобула велику популярність у світі криптовалют. Вона пропонує користувачам зручний варіант витрат, не вимагаючи традиційного виведення коштів. Проте при просуванні U-картки, особливо серед користувачів материкового Китаю, існують суттєві юридичні ризики.

Огляд U-карти

U卡 насправді є кредитною карткою USDT. Її основний принцип полягає у використанні стабільності цін таких стабільних монет, як USDT, щоб надати користувачам стабільний та зручний платіжний інструмент. Користувачеві потрібно просто поповнити картку USDT, щоб мати можливість здійснювати покупки в різних фізичних точках. Оскільки коливання вартості стабільних монет, таких як USDT, є незначними, це робить їх більш практичними для щоденних платежів.

Потенційні ризики просування U-карт

1. Ризик відповідності політиці: Відповідно до чинної політики та судової практики на материковому Китаї, влада має негативну позицію щодо обміну криптовалюти на законну валюту. Використання U-картки, ймовірно, торкнеться заборонених зон валютного контролю. Якщо промоутер буде визнаний обізнаним, потураючим або непрямо підтримуючим незаконний обмін валют, він може зіткнутися з правовими наслідками.

2. Відповідальність емітента карток: Як промоутер U-карт, ви маєте відповідальність здійснювати ретельну перевірку емітентів карт. Наразі основними емітентами U-карт є банки, які випускають картки безпосередньо, банки, які співпрацюють з криптовалютними компаніями, професійні компанії з криптооплати, які випускають картки незалежно, а також моделі співпраці SaaS. Промоутери повинні в першу чергу обирати відомих, ліцензованих постачальників послуг, щоб забезпечити безпеку коштів та відповідність угод.

3. Ризики захисту персональної інформації: Під час обробки карткових послуг для користувачів, промоутери неминуче стикаються з великою кількістю особистої інформації. У разі витоку інформації це може призвести до серйозних юридичних наслідків.

4. Пов'язані ризики злочинності: Якщо допомагати користувачам надавати фальшиву ідентифікаційну інформацію для відкриття картки або масово відкривати картки для одного користувача, промоутер може бути визнаний таким, що свідомо надає допомогу у злочинних намірах, що може призвести до залучення до злочинів, таких як відмивання грошей, незаконна торгівля валютою тощо.

Висновок

Хоча картки U-карт та інші стабільні монети представляють собою інноваційний спосіб оплати, у поточному регуляторному середовищі, особливо для популяризації U-карт серед користувачів материкового Китаю, існує значний політичний ризик. Навіть якщо в майбутньому відповідні нормативно-правові акти можуть бути пом’якшені, промоутерам U-карт слід діяти обережно, щоб уникнути виконання перевірок, які повинні виконувати емітенти, для запобігання потенційним юридичним ризикам.