Як звичайні інвестори можуть брати участь у токенізації інвестицій у американські акції?

Протягом тривалого часу інвестиції в американський фондовий ринок залишалися для звичайних людей досить складною справою. Високі вимоги до початкового капіталу, складні процедури відкриття рахунків, а також обмеження за територією і торговим часом ускладнювали багатьом звичайним інвесторам можливість справжнього входу на американський фондовий ринок.

Однак, з появою токенізації американських акцій (RWA美股) ця ситуація змінюється. Завдяки технології Web3 інвестування в американські акції стає простішим і доступнішим, інвесторам потрібно всього лише невелику суму коштів, щоб легко долучитися до інвестування в провідні компанії світу.

Токенізація американських акцій змінює спосіб, яким звичайні люди беруть участь у глобальних інвестиціях. Ця стаття допоможе читачам зрозуміти її принципи, поріг входу та потенційні ризики, щоб краще скористатися цією новою інвестиційною можливістю.

Нові можливості, що виникають внаслідок токенізації американських акцій

Круглосуточна торгівля

Традиційна торгівля американськими акціями обмежена годинами роботи фондового ринку США, що не є дружнім для неамериканських інвесторів і може призвести до втрати інвестиційних можливостей. Токенізація акцій США за допомогою технології блокчейн забезпечила 24-годинну торгівлю, дозволяючи інвесторам у будь-який час ловити ринкові можливості.

Значно знижено поріг інвестування

У минулому інвестиції в акції відомих компаній зазвичай вимагали значних коштів, тоді як токенізація американських акцій розділяє високі акції на маленькі частки, дозволяючи інвестувати всього за декілька десятків доларів, що справді реалізує фінансову інклюзію.

Диверсифіковані інвестиційні канали

Традиційні інвестиції в акції приносять прибуток в основному за рахунок зростання цін на акції та дивідендів, тоді як токенізовані активи також можуть брати участь у децентралізованій фінансовій екосистемі, такій як кредитування та видобуток ліквідності, що надає інвесторам більш різноманітні джерела доходу.

Спрощене трансакційне інвестування

Токенізація акцій США не вимагає відкриття валютної картки або рахунку в закордонній брокерській компанії, для інвестування в провідні компанії світу достатньо лише цифрового гаманця, що значно спрощує процес міжнародних інвестицій і робить глобальне розподілення активів більш зручним.

Відмінності між традиційними акціями США та токенізованими акціями

традиційні американські акції

• Пряме володіння акціями компанії
• Мати чіткі права голосу та права на дивіденди акціонерів
• Насолоджуйтеся зрілим регулюванням і правовим захистом

токенізація美股

• Зазвичай не мають права голосу акціонерів
• Дивіденди можуть виплачуватися у формі Токенів
• Більше зосереджений на прибутку, що виникає внаслідок коливань цін
• Інвестори повинні більше звертати увагу на безпеку платформи, репутацію та відповідність регуляторним вимогам

Посібник для новачків з інвестування

Чітке визначення прав токена

Перед першим інвестуванням у токенізовані американські акції обов'язково ознайомтеся з довіреною особою, що відповідає за токени, природою активів, чи є вони підлягають дивідендам, правам голосу та іншими конкретними правами.

Виберіть безпечну та відповідну платформу

Перевагу слід надавати платформам з хорошою репутацією та високою відповідністю нормам, щоб уникнути ризиків шахрайства або зникнення платформи. Рекомендується звертати увагу на відгуки в спільноті, а також на документи про відповідність і регуляторну інформацію.

Зверніть увагу на ризик ліквідності

Частина ринків токенів має невеликий обсяг, а недостатній обсяг торгів може призвести до значних спредів між купівлею та продажем. Рекомендується обирати платформи з великою базою користувачів та достатньою ліквідністю для торгівлі.

Обережно використовуйте важелі

Для інвесторів, які вперше стикаються з токенізованими активами, рекомендується уникати бездумного використання високого кредитного плеча, щоб уникнути збільшення інвестиційних ризиків та непотрібних втрат.

Порівняння основних платформ токенізації на ринку США

Наразі на ринку вже кілька платформ запустили продукти токенізації американських акцій, які мають свої особливості в аспектах відповідності, торгового досвіду, порогу участі тощо:

• Деяка європейська торгова платформа: підтримує токенізовані акції популярних приватних компаній, але лише для користувачів з ЄС.
• Платформа синтетичних активів: основна увага приділяється моделі синтетичних активів, торгівля відбувається на основі цінових відкриттів в блокчейні, а не на основі реальних акцій.
• Деяка платформа для цінних паперів: надає реальне зберігання цінних паперів, орієнтована на кваліфікованих інвесторів, має високу ступінь відповідності.
• Платформа з ліцензією ЄС: працює в рамках регулювання ЄС, деякі продукти доступні для роздрібних користувачів.

Інвестиційні поради

Для новачків-інвесторів рекомендується почати з платформ, які мають дружній досвід торгівлі та прозору інформацію, зосередивши увагу на наступних моментах:

1. Чи платформа дійсно зберігає базові акції
2. Чи маєте ви законні повноваження або зареєстровані в конкретній юрисдикції
3. Чи підтримується малий обсяг торгівлі
4. Чи існують обмеження на виведення або механізм блокування?

Різні платформи мають різну структуру продуктів та ризикові експозиції, інвестори не повинні вважати, що продукти з назвами, схожими на реальні акції, повністю еквівалентні. Рекомендується почати з невеликих, експериментальних продуктів, поступово звикаючи до токенізованих інвестицій у американські акції.

Висновок

Токенізація американських акцій відкриває перед звичайними інвесторами двері до глобальних капітальних ринків. Хоча інвестування стало більш зручним, інвестори все ще повинні залишатися раціональними, повністю усвідомлюючи ризики та характеристики доходності інвестицій, а також здійснювати управління ризиками. Під час використання можливостей будьте обережніми при вході на ринок, нехай токенізація американських акцій стане важливою частиною стабільного інвестиційного портфеля.