AgentFi: нова парадигма доходу від стейблкоїнів

На фоні постійного збагачення стратегій отримання доходу від стейблкоїнів, AgentFi як нова парадигма злиття ШІ та DeFi пропонує користувачам розумне агентське рішення, яке не потребує постійного моніторингу та автоматизує оптимізацію.

AgentFi має суттєві відмінності від традиційних проектів DeFAI. Основною характеристикою AgentFi є те, що AI Agent є основним виконавцем і носієм рішень, що забезпечує повністю автоматизоване ухвалення рішень і закритий цикл виконання. На відміну від цього, проекти DeFAI зазвичай використовують AI як допоміжний інструмент для аналізу даних і підвищення стратегій.

На сьогоднішній день на ринку не так багато проектів AgentFi, які дійсно зосереджені на криптоорієнтованій DeFi сфері. Провівши відбір, ми класифікували та оцінили основні проекти AgentFi.

стейблкоїн дохід оптимізаційний клас:

• АРМА (Giza): ★★★★★
• Співавтори: ★★★★
• Нумоен: ★★★

Стратегічні комбінації/пул ліквідності:

• Хал: ★★★★
• Аорі: ★★★
• Поряд з: ★★

Виконання транзакцій в ланцюзі:

• Метафора: ★★★★ -Еліксир: ★★★
• Діпфі: ★★

AgentFi демонструє унікальні переваги в оптимізації доходу від стейблкоїнів. Наприклад, ARMA від Giza реалізує автоматизацію максимізації доходу через різні протоколи. Основні характеристики ARMA включають:

1. Інтелектуальне стратегічне планування: реальний аналіз прибутковості різних протоколів, автоматичне виконання оптимальних операцій перерозподілу.

2. Система оптимізації APR: враховуючи процентні ставки, витрати та час переоцінки, забезпечити, щоб кожна операція приносила чистий прибуток.

3. Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та повторне інвестування стимулюючих монет, динамічна оптимізація частоти капіталізації залежно від обсягу позиції.

4. Логіка обміну монет: підтримка двох монет USDC і USDT, за необхідності автоматичний ефективний обмін монет через DEX.

ARMA використовує трирівневий механізм захисту для забезпечення безпеки коштів:

• Безпечний смарт-рахунок: на базі самостійного смарт-рахунку, користувач зберігає контроль над активами.
• Механізм контролю доступу: точне налаштування обсягу прав代理 за допомогою Session Key.
• Система управління ризиками: обережно обирайте інтеграційні протоколи, повний процес торгівлі може бути відстежений і проаудитований.

Щодо зборів, ARMA стягує лише 10% плату за успіх з фактично отриманого доходу, без зборів за депозит або зняття. Нагороди автоматично отримуються та розподіляються централізовано, користувач може повернути кошти у вихідній монеті під час зняття.

ARMA наразі підключено до основних кредитних протоколів, таких як Morpho, Aave, Fluid. Офіційні дані показують, що обсяг управління активами та кількість розумних агентів постійно зростає.

Giza нещодавно опублікувала повну модель токеноміки. $GIZA як рідна монета мережі має практичність і здатність до довгострокового захоплення вартості. Її принципи дизайну включають пріоритет спільноти, орієнтацію на продукт і механічну стриманість.

Основні характеристики включають:

• Розумна початкова оцінка: початковий FDV TGE становить 70 мільйонів доларів
• Нульове розблокування запуску: команда та інвестори не отримують монети під час TGE
• Чітке визначення використання токена: для стейкінгу, контролю доступу, управління та стимулювання
• Подвійний механізм стейкінгу: оператори вузлів і звичайні користувачі можуть стейкати для отримання відповідних прав.
• Дизайн з урахуванням часу: чим довше термін стейкування, тим вищі нагороди та вагомість управління.
• Поступове управління: перехід від безпекового комітету до повної децентралізованої автономії

Giza також запустила Giza Points System (GPS), який буде одним із критеріїв для розподілу стимулів у майбутньому. Ця система балів відкрита для користувачів, розробників та членів спільноти, підкреслюючи довгостроковий внесок.

ARMA наразі перебуває на етапі високих субсидій. Користувачі, які вносять стейблкоїни, можуть отримати 15% фіксованого річного доходу протягом перших 3 місяців. Користувачі, які внесли перші 10000000 доларів, також можуть пропорційно отримати 1% від постачання токенів $GIZA.

Giza побудував зростаюче колесо, яке взаємодіє з корисністю агентів, обсягом використання протоколу, вартістю монет і участю в екосистемі, з метою досягнення сталого розвитку. Його механізм управління використовує поетапний еволюційний підхід для поступового досягнення децентралізації.

Основна логіка інвестування в Giza/ARMA включає:

1. Наратив парадигмальних інновацій: на перехресті технологій AgentFi, ZK та AI
2. Практичність продукту на першому місці: вже реалізовано автоматизоване виконання代理 у замкнутому циклі 3: Ранні вікна прибутку від майнінгу: на даному етапі надаються високі токен-субсидії

Потенційні ризики включають:

1. Побудова довіри користувачів все ще на ранній стадії
2. Виклики безпеки, пов'язані з складністю системи
3. Шлях звільнення вартості токенів ще не визначений

В цілому, AgentFi пропонує нове рішення для DeFi користувачів у вигляді розумного агента, яке не потребує постійного моніторингу та автоматично оптимізується. Хоча воно все ще на ранній стадії, для користувачів і будівельників, які готові впроваджувати нову парадигму, це може стати першим кроком до ери агентських фінансів.