Нещодавно Шанхайський суд у Пудуні розглянув справу про незаконну торгівлю стабільними монетами, яка виявила виклики, з якими стикається нинішній фінансовий нагляд. У справі фігурують 17 «порожніх» компаній, які здійснили незаконні валютні операції на суму до 6,5 млрд юанів через USDT.
Злочинна група застосувала хитрий метод "взаємного обміну" для ухилення від регулювання: вітчизняні клієнти переводять юані на вказані рахунки, тоді як закордонні спільники одночасно переводять еквівалентну суму іноземної валюти на рахунки клієнтів за кордоном, реалізуючи обмін без фактичного перетікання коштів через кордон. Ця операція не лише обходить нормальні канали, але й стягує комісії до 1%-3%, що значно перевищує легальні банківські шляхи.
Подібні справи часто трапляються в багатьох регіонах країни, наприклад, у Чунціні нещодавно було розслідувано справу з обсягом коштів у 140 мільярдів юанів. Ці приклади підкреслюють потенційні ризики стабільних монет у трансакціях на міжнародному рівні.
Стратегії реагування китайських регуляторних органів зосереджені на відстеженні фактичного потоку коштів і перевірці «порожніх» компаній, з метою створення більш суворої правової бази для стримування незаконних потоків стабільних монет. Проте, чи може цей підхід до регулювання стати міжнародним стандартом, ще потрібно врахувати два ключові фактори: сумісність з існуючою системою стабільних монет на основі долара США та баланс між захистом особистої інформації та прозорістю угод.
Згідно з прогнозами Standard Chartered Bank, до 2028 року обсяг світового ринку стейблкоінів може досягти 2 трильйонів доларів США. Цей величезний ринковий потенціал означає, що конкуренція між країнами в сфері регулювання стейблкоінів лише починається. У майбутньому розробка ефективної регуляторної політики стане важливою темою міжнародного фінансового управління.
Ця справа не лише відображає ризики стабільних монет у міжнародних угодах, але також надає важливі підказки для глобального фінансового регулювання. Країнам потрібно посилити співпрацю, спільно досліджуючи регуляторні рамки, які можуть як запобігати ризикам, так і сприяти інноваціям, щоб впоратися з викликами епохи цифрових валют.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Нещодавно Шанхайський суд у Пудуні розглянув справу про незаконну торгівлю стабільними монетами, яка виявила виклики, з якими стикається нинішній фінансовий нагляд. У справі фігурують 17 «порожніх» компаній, які здійснили незаконні валютні операції на суму до 6,5 млрд юанів через USDT.
Злочинна група застосувала хитрий метод "взаємного обміну" для ухилення від регулювання: вітчизняні клієнти переводять юані на вказані рахунки, тоді як закордонні спільники одночасно переводять еквівалентну суму іноземної валюти на рахунки клієнтів за кордоном, реалізуючи обмін без фактичного перетікання коштів через кордон. Ця операція не лише обходить нормальні канали, але й стягує комісії до 1%-3%, що значно перевищує легальні банківські шляхи.
Подібні справи часто трапляються в багатьох регіонах країни, наприклад, у Чунціні нещодавно було розслідувано справу з обсягом коштів у 140 мільярдів юанів. Ці приклади підкреслюють потенційні ризики стабільних монет у трансакціях на міжнародному рівні.
Стратегії реагування китайських регуляторних органів зосереджені на відстеженні фактичного потоку коштів і перевірці «порожніх» компаній, з метою створення більш суворої правової бази для стримування незаконних потоків стабільних монет. Проте, чи може цей підхід до регулювання стати міжнародним стандартом, ще потрібно врахувати два ключові фактори: сумісність з існуючою системою стабільних монет на основі долара США та баланс між захистом особистої інформації та прозорістю угод.
Згідно з прогнозами Standard Chartered Bank, до 2028 року обсяг світового ринку стейблкоінів може досягти 2 трильйонів доларів США. Цей величезний ринковий потенціал означає, що конкуренція між країнами в сфері регулювання стейблкоінів лише починається. У майбутньому розробка ефективної регуляторної політики стане важливою темою міжнародного фінансового управління.
Ця справа не лише відображає ризики стабільних монет у міжнародних угодах, але також надає важливі підказки для глобального фінансового регулювання. Країнам потрібно посилити співпрацю, спільно досліджуючи регуляторні рамки, які можуть як запобігати ризикам, так і сприяти інноваціям, щоб впоратися з викликами епохи цифрових валют.