AgentFi: нова парадигма доходів від стейблкоїнів

AgentFi як нова парадигма злиття "AI + DeFi" пропонує користувачам DeFi розумні агентські рішення, які не вимагають постійного моніторингу та автоматично оптимізують процеси. На фоні зростаючого різноманіття стратегій доходу зі стейблкоїнів, але з обмеженими ресурсами та ефективністю виконання у користувачів, AgentFi з'явився на світ.

Порівняння DeFAI та AgentFi

DeFAI: Використання штучного інтелекту для допомоги або покращення функцій, пов'язаних з DeFi, таких як оптимізація стратегій, аналіз даних тощо. Моделі ШІ допомагають людині приймати рішення.

AgentFi: Будівництво фінансової системи, в якій першим виконавцем є агент на основі блокчейн AI. Агент може самостійно робити висновки, ухвалювати рішення та виконувати угоди або управлінські операції.

Наразі на ринку не так багато проектів AgentFi, які справді зосереджені на крипто-оригінальному світі DeFi, їх можна умовно поділити на такі категорії:

• Оптимізація доходів від стейблкоїнів
• Стратегічні комбінації/ліквідність майнінг класу
• Виконання транзакцій в блокчейні

Опис проекту Giza

Giza є проектом блокчейн-інфраструктури, який зосереджений на створенні "Verifiable AI Agents", що прагне просувати нову парадигму Agent-native Finance. Giza висунула концепцію "Xenocognitive Finance" (, що означає впровадження агентів як нового інтерфейсу у децентралізованих фінансах для вирішення когнітивних обмежень людських учасників, реконструкції ринкової інтелектуальності та структури.

Архітектура Giza Protocol включає:

• Семантичний абстрактний рівень
• Децентралізований виконавчий рівень
• рівень авторизації代理

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма прибутку стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(

ARMA: оптимізаційний агент доходів стейблкоїна

ARMA є стабільної монетою, що була запущена Giza, оптимізованим розумним агентом для отримання доходу, призначеним для автоматизації максимізації доходів для користувачів через міжпротокольні зв'язки. Наразі вона розгорнута в мережі Base і підтримує основні кредитні протоколи, такі як AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.

Основні характеристики ARMA:

• Розумне стратегічне планування
• Система оптимізації APR
• Автоматичний механізм капіталізації
• Логіка обміну монетами

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

ARMA забезпечує безпеку коштів та операцій користувачів завдяки трьом рівням захисту:

• Безпека розумного рахунку
• механізм контролю доступу
• Система управління ризиками

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходу від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

Економічна модель токена Giza

$GIZA є рідним активом мережі Giza智能代理, має миттєву корисність та здатність до довгострокового захоплення вартості.

Ключові моменти:

• Розумна початкова оцінка: початкова FDV TGE становить $70M
• Нульове розблокування: команда та інвестори не мають розблокування монет під час TGE
• Продукт реалізовано: ARMA вже управляє понад $30M на ланцюгу активів
• Чітке призначення токена: використовується для стейкінгу, контролю доступу, управління протоколом та стимулювання агентів
• Механізм повернення вартості: частина доходів використовується для викупу або повторного розподілу $GIZA
• Подвійний механізм застави: оператори вузлів та звичайні користувачі можуть закладати $GIZA
• Дизайн з урахуванням часу: чим довше ви ставите, тим вищий коефіцієнт винагороди та право на управління

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма прибутковості стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів зі стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

Інвестиційний аналіз та потенційні ризики

Інвестиційна логіка:

• Наратив парадигмальних інновацій
• Практичність продукту на передовій
• Вікно прибутку від раннього майнінгу

Потенційні ризики:

• Будівництво довіри користувачів все ще на ранній стадії
• Складні системи накладають ризики безпеки
• Шлях звільнення вартості токенів не визначено

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма прибутку стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

Підсумок

AgentFi як наступна парадигма інтеграції "AI + DeFi" надає користувачам DeFi інтелектуальне рішення для автоматизації без необхідності постійного моніторингу та оптимізації. Проект Giza, заснований на концепції "іншого фінансування", вперше реалізував повний цикл з AI стратегій + неконтрольованого виконання, є одним з небагатьох проектів AgentFi, що поєднує глибину концепції та практичність продукту. ARMA зосереджений на оптимізації доходів зі стейблкоїнів, вже запущено на кількох ланцюгах та інтегровано з основними кредитними протоколами, у поєднанні зі структурованою механікою стимулювання токенів має ефект раннього видобутку.

Проте, AgentFi все ще перебуває на дуже ранній стадії, довіра користувачів, стабільність виконання та механізм захоплення вартості токена потребують подальшої перевірки ринком. Для тих, хто цінує перспективи продукту та готовий скористатися ранніми дивідендами від трансформації парадигми, AgentFi, зокрема Giza/ARMA, може стати попередником і можливістю епохи фінансів агентів.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходу від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(