Cơ quan tình báo tài chính của Úc AUSTRAC đã triển khai các biện pháp quy định toàn diện nhằm mục tiêu vào các hoạt động ATM tiền điện tử trên toàn quốc, phản ứng trước sự gia tăng các vụ lừa đảo và vi phạm quy định trong lĩnh vực đang mở rộng nhanh chóng.
Sự can thiệp của cơ quan quản lý bao gồm các điều kiện hoạt động nghiêm ngặt cho các nhà cung cấp ATM tiền điện tử, được nhấn mạnh bởi quyết định của AUSTRAC từ chối gia hạn đăng ký cho nhà điều hành địa phương Harro's Empires vào thứ Ba. Cơ quan này đã trích dẫn những lo ngại về sự tuân thủ đáng kể được phát hiện thông qua các cuộc điều tra của lực lượng đặc nhiệm.
Khung pháp lý mới của AUSTRAC thiết lập giới hạn tối đa A$5,000 ($3,233) cho cả khoản tiền gửi và rút tiền bằng tiền mặt, cùng với các quy trình xác minh khách hàng được cải thiện và thông điệp chống gian lận bắt buộc. Các nhà khai thác cũng phải triển khai các hệ thống giám sát giao dịch tinh vi để phát hiện các hoạt động đáng ngờ.
Nhà quản lý nhấn mạnh tính chất quan trọng của những biện pháp này, tuyên bố rằng việc đảm bảo các tiêu chuẩn tối thiểu trong ngành và giảm thiểu việc lợi dụng tội phạm đối với các máy ATM tiền điện tử là một điều cần thiết tuyệt đối trong bối cảnh mức độ rủi ro hiện tại.
Tăng Trưởng Nhanh Chóng Kích Hoạt Phản Ứng Quy Định
Cảnh quan ATM tiền điện tử của Australia đã trải qua sự mở rộng chưa từng có, với cơ sở hạ tầng hiện tại tổng cộng khoảng 1.824 máy trên toàn quốc theo dữ liệu của Coin ATM Radar. Sydney có mật độ cao nhất của các ki-ốt tiền tệ kỹ thuật số này.
Đường đi của sự tăng trưởng mạnh mẽ cho thấy những thống kê gây sốc: từ chỉ 23 đơn vị hoạt động vào năm 2019, mạng lưới đã mở rộng lên 60 máy vào năm 2022 trước khi tăng vọt qua 1.200 vào năm 2024. Điều này đại diện cho sự tăng trưởng hơn 15 lần chỉ trong vòng hai năm.
Phân tích khối lượng giao dịch cho thấy khoảng 150.000 giao dịch hàng năm xử lý A$275 triệu ($178 triệu) thông qua các ATM tiền điện tử. Chuyển đổi tiền mặt sang tiền điện tử chiếm 99% tổng số giao dịch, chủ yếu liên quan đến việc mua Bitcoin, Ethereum và Tether.
Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, đã đưa ra những cảnh báo nghiêm khắc về tính không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử, khuyên người dùng nên thận trọng cực kỳ khi được yêu cầu chuyển tiền qua những máy này. Việc khôi phục các khoản tiền đã mất gần như là không thể sau khi các giao dịch hoàn tất.
Phân Tích Dân Số Tiết Lộ Những Mô Hình Đáng Lo Ngại
Cuộc điều tra toàn diện của AUSTRAC đã phát hiện ra những mô hình sử dụng gây lo ngại, trái ngược với các nhân khẩu học thông thường trong việc chấp nhận tiền điện tử. Nhóm tuổi 60-70 đã nổi lên như một trong những phân khúc người dùng tích cực nhất, chiếm 29% tổng giá trị giao dịch.
Phân tích chín nhà cung cấp máy kiosk tiền điện tử cho thấy người dùng trên 50 tuổi chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch, cho thấy khả năng các đối tượng lừa đảo đang nhắm vào các nhóm dân số dễ bị tổn thương.
Khung pháp lý với giới hạn tiền mặt A$5,000 sẽ mở rộng ra ngoài các máy ATM tiền điện tử để bao gồm các sàn giao dịch truyền thống chấp nhận giao dịch tiền mặt đổi lấy tiền điện tử, tạo ra một sự bao phủ toàn diện trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
AUSTRAC lên kế hoạch tiếp tục giám sát ngành với các hành động thực thi bổ sung khi cần thiết. Trung tâm Điều phối Tội phạm mạng của Cảnh sát Liên bang Úc đã phát triển các tài liệu giáo dục để triển khai gần các ki-ốt tiền điện tử, cung cấp cho người dùng hướng dẫn hoạt động, dấu hiệu cảnh báo gian lận và cơ chế báo cáo.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quy định về ATM Tiền điện tử ở Australia | Tin tức Cryptowisser
Cơ quan tình báo tài chính của Úc AUSTRAC đã triển khai các biện pháp quy định toàn diện nhằm mục tiêu vào các hoạt động ATM tiền điện tử trên toàn quốc, phản ứng trước sự gia tăng các vụ lừa đảo và vi phạm quy định trong lĩnh vực đang mở rộng nhanh chóng.
Sự can thiệp của cơ quan quản lý bao gồm các điều kiện hoạt động nghiêm ngặt cho các nhà cung cấp ATM tiền điện tử, được nhấn mạnh bởi quyết định của AUSTRAC từ chối gia hạn đăng ký cho nhà điều hành địa phương Harro's Empires vào thứ Ba. Cơ quan này đã trích dẫn những lo ngại về sự tuân thủ đáng kể được phát hiện thông qua các cuộc điều tra của lực lượng đặc nhiệm.
Khung pháp lý mới của AUSTRAC thiết lập giới hạn tối đa A$5,000 ($3,233) cho cả khoản tiền gửi và rút tiền bằng tiền mặt, cùng với các quy trình xác minh khách hàng được cải thiện và thông điệp chống gian lận bắt buộc. Các nhà khai thác cũng phải triển khai các hệ thống giám sát giao dịch tinh vi để phát hiện các hoạt động đáng ngờ.
Nhà quản lý nhấn mạnh tính chất quan trọng của những biện pháp này, tuyên bố rằng việc đảm bảo các tiêu chuẩn tối thiểu trong ngành và giảm thiểu việc lợi dụng tội phạm đối với các máy ATM tiền điện tử là một điều cần thiết tuyệt đối trong bối cảnh mức độ rủi ro hiện tại.
Tăng Trưởng Nhanh Chóng Kích Hoạt Phản Ứng Quy Định
Cảnh quan ATM tiền điện tử của Australia đã trải qua sự mở rộng chưa từng có, với cơ sở hạ tầng hiện tại tổng cộng khoảng 1.824 máy trên toàn quốc theo dữ liệu của Coin ATM Radar. Sydney có mật độ cao nhất của các ki-ốt tiền tệ kỹ thuật số này.
Đường đi của sự tăng trưởng mạnh mẽ cho thấy những thống kê gây sốc: từ chỉ 23 đơn vị hoạt động vào năm 2019, mạng lưới đã mở rộng lên 60 máy vào năm 2022 trước khi tăng vọt qua 1.200 vào năm 2024. Điều này đại diện cho sự tăng trưởng hơn 15 lần chỉ trong vòng hai năm.
Phân tích khối lượng giao dịch cho thấy khoảng 150.000 giao dịch hàng năm xử lý A$275 triệu ($178 triệu) thông qua các ATM tiền điện tử. Chuyển đổi tiền mặt sang tiền điện tử chiếm 99% tổng số giao dịch, chủ yếu liên quan đến việc mua Bitcoin, Ethereum và Tether.
Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, đã đưa ra những cảnh báo nghiêm khắc về tính không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử, khuyên người dùng nên thận trọng cực kỳ khi được yêu cầu chuyển tiền qua những máy này. Việc khôi phục các khoản tiền đã mất gần như là không thể sau khi các giao dịch hoàn tất.
Phân Tích Dân Số Tiết Lộ Những Mô Hình Đáng Lo Ngại
Cuộc điều tra toàn diện của AUSTRAC đã phát hiện ra những mô hình sử dụng gây lo ngại, trái ngược với các nhân khẩu học thông thường trong việc chấp nhận tiền điện tử. Nhóm tuổi 60-70 đã nổi lên như một trong những phân khúc người dùng tích cực nhất, chiếm 29% tổng giá trị giao dịch.
Phân tích chín nhà cung cấp máy kiosk tiền điện tử cho thấy người dùng trên 50 tuổi chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch, cho thấy khả năng các đối tượng lừa đảo đang nhắm vào các nhóm dân số dễ bị tổn thương.
Khung pháp lý với giới hạn tiền mặt A$5,000 sẽ mở rộng ra ngoài các máy ATM tiền điện tử để bao gồm các sàn giao dịch truyền thống chấp nhận giao dịch tiền mặt đổi lấy tiền điện tử, tạo ra một sự bao phủ toàn diện trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
AUSTRAC lên kế hoạch tiếp tục giám sát ngành với các hành động thực thi bổ sung khi cần thiết. Trung tâm Điều phối Tội phạm mạng của Cảnh sát Liên bang Úc đã phát triển các tài liệu giáo dục để triển khai gần các ki-ốt tiền điện tử, cung cấp cho người dùng hướng dẫn hoạt động, dấu hiệu cảnh báo gian lận và cơ chế báo cáo.