Furus hãy cẩn thận: một nhà đầu tư tài sản kỹ thuật số đã đổ gần 1 triệu đô la vào một ‘khóa học giao dịch crypto’ phổ biến đang kiện vì tội lừa đảo, theo các hồ sơ được nộp vào ngày 11 tháng 6.
Vụ kiện được đệ trình bởi sinh viên bất mãn Brian Firestone. Nó cáo buộc Trung tâm Đào tạo Đầu tư Chứng khoán Alpha (ASITC) và Chủ tịch John Smith, đã thực hiện một kế hoạch gian lận để hút tiền từ khách hàng dưới vỏ bọc của một khóa học giáo dục giao dịch tiền kỹ thuật số trả phí, hứa hẹn lợi nhuận lớn cho khách hàng sẵn sàng trả tiền cho các tín hiệu giao dịch và chiến lược đầu tư.
Firestone lần đầu tiên được ASITC và Smith tiếp cận vào cuối năm 2024 khi Smith đề nghị đào tạo Firestone về giao dịch tiền kỹ thuật số và hứa hẹn một khoản tiền 500 đô la không ràng buộc để thử nghiệm lời khuyên của họ bằng cách sử dụng Coinbridge, một sàn giao dịch liên kết.
Chỉ trong vài tuần, Firestone đã biến số tiền nhỏ bé đó thành 55.000 đô la lợi nhuận. ASITC và Smith sau đó khuyến khích Firestone đầu tư tiền của chính mình để tiếp tục thời kỳ tốt đẹp. Firestone đồng ý, bỏ ra 50.000 đô la.
Firestone ban đầu đã thấy thành công hơn: khoản đầu tư 50.000 đô la của anh đã phình lên thành 2.000.000 đô la—chỉ để lao xuống còn 12.000 đô la trong vài tuần.
Firestone sau đó đã được ASITC thuyết phục để ‘đầu tư’ thêm 800.000 đô la để có được quyền truy cập vào ‘cấp độ chiến lược giao dịch cao hơn.’ 470.000 đô la sẽ đến từ chính Firestone, trong khi ASITC sẽ cho anh ta vay 330.000 đô la trị giá USDT cho phần còn lại. Firestone đã đồng ý.
Cấp độ cao hơn đó rõ ràng chứa đựng một số hiểu biết chân thật vì nguyên đơn nói rằng tài khoản của anh ta đã tăng vọt lên 24.500.000 đô la ngay sau đó. Điều này đã đưa anh ta vượt qua ngưỡng được ASITC đặt ra, cho phép các nhà đầu tư thu lợi nhuận - nhưng theo đơn kiện, ASITC không chỉ từ chối tôn trọng ngưỡng mà còn ‘phá hoại’ vị thế lớn nhất của anh ta bằng cách ngăn cản anh ta đóng giao dịch quyền chọn có đòn bẩy cao. Firestone đã phải chứng kiến tài khoản của mình rơi trở lại mức không.
Và trong một câu chuyện cảnh báo về sức hấp dẫn của chi phí chìm, ASITC và Smith đã thuyết phục Firestone chấp nhận một khoản vay USDT khác - lần này là 1.000.000 USD. Nhưng ngay khi Firestone bắt đầu kiếm tiền trở lại, ASITC và Smith đã yêu cầu khoản vay 330.000 USD ban đầu phải được trả lại bằng ‘tiền mặt bên ngoài’ trước khi họ cho phép anh rút tiền từ tài khoản giao dịch của mình. Điều này rõ ràng đã ngăn Firestone sử dụng các tài sản đã có trong tài khoản giao dịch để trả nợ.
Khi Firestone từ chối, tài khoản của anh ấy bị đóng, và số dư của anh—đến lúc đó trị giá hơn 6,6 triệu USDT—bị xóa về 0.
Hiện tại, Firestone cho biết mô hình kinh doanh của ASITC là một kế hoạch gian lận. Ông đang kiện với chín cáo buộc riêng biệt, bao gồm gian lận, làm giàu bất chính và vi phạm hợp đồng, trộm cắp dân sự, và vi phạm nghĩa vụ tín thác.
** Cẩn thận với chuyên gia giả mạo **
Trong những thị trường sôi động, những người được gọi là guru hứa hẹn bán kiến thức giao dịch của họ để đổi lấy tiền thường là một đặc điểm phổ biến. Những người này sẽ nói với bạn rằng họ không chỉ tặng bạn cá; họ đang dạy bạn cách tự câu cá - với một mức giá.
Những (or gurus) giả mạo này có thể được tìm thấy trên thị trường bất động sản, hứa hẹn sẽ dạy khách hàng trả tiền cách trở thành ông trùm bất động sản. Thậm chí có những người sẽ tính phí để được dạy cách mở và điều hành Amazon (NASDAQ có lợi nhuận: AMZN) cửa hàng, như thể hiện qua vụ kiện của Ủy ban Thương mại Liên bang chống lại DK Automation vào năm 2022 (unsurprisingly, DK Automation cũng được tiết lộ là đang bán các khóa học kiếm tiền từ tài sản kỹ thuật số với mức prices) tống tiền tương tự.
Lời hứa về sự giàu có có thể khiến những trò lừa đảo này trở nên khó phát hiện đối với một số người. Như câu chuyện của Firestone cho thấy, một số người tham gia các khóa học này sẽ thấy thành công tài chính trong ngắn hạn, khiến cho những khách hàng tiềm năng khó đánh giá giá trị của khóa học.
Nhìn vào tài liệu quảng cáo của ASITC, nó chắc chắn đánh dấu nhiều tiêu chí mà bạn mong đợi từ một furu: họ nói về việc ‘dân chủ hóa’ giáo dục tài chính, ‘trao quyền’ cho cá nhân, và thậm chí khoe khoang về ‘Hệ thống StarSpark AI’ độc quyền của mình, mà theo như họ, cách mạng hóa việc đào tạo đầu tư chứng khoán bằng cách ‘phân tích các mẫu học tập cá nhân và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.’
Nó còn hứa hẹn lợi nhuận 400%—một điều mà thỏa thuận bằng văn bản của nó với Firestone thậm chí còn đảm bảo hoàn toàn, cam kết trả cho ông bất kỳ khoản thiếu hụt nào có thể xảy ra vào cuối chương trình.
Câu chuyện của Firestone không hề độc đáo, nhưng nó mang đến một cái nhìn buồn về thế giới của furu. Nó chứa các đoạn trích từ những tin nhắn giữa Firestone và Smith:
“Chào buổi chiều Giáo sư Smith,” Firestone viết trong một tin nhắn. “Chúc mừng về những giao dịch thành công liên tục của ngài chiều nay. Tôi thực sự hiểu lý thuyết Chu kỳ mà theo đó sự tiến bộ công nghệ lớn dẫn đến các chu kỳ 50 năm. Tôi muốn có tín hiệu. Cảm ơn.”
“Tôi rất biết ơn bạn và toàn đội. Đây là một nơi tuyệt vời để ở.”
“Tin tôi đi, đây chỉ là khởi đầu,” Smith nói trong một phản hồi. “Sẽ có nhiều cơ hội như thế này trong tương lai.”
Firestone phát hiện ra rằng thực tế không có nhiều cơ hội như thế này trong tương lai.
Không có bị cáo nào đã nộp phản hồi đối với vụ kiện của Firestone tại thời điểm viết. Số vụ án là 1:25-cv-01825.
Xem | Giáo dục từ con số không: Khơi dậy cảm hứng cho những nhà đổi mới tương lai ở Poznań và hơn thế nữa
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Người ‘dạy’ giao dịch tài sản kỹ thuật số bị cáo buộc gian lận trong vụ kiện mới
Furus hãy cẩn thận: một nhà đầu tư tài sản kỹ thuật số đã đổ gần 1 triệu đô la vào một ‘khóa học giao dịch crypto’ phổ biến đang kiện vì tội lừa đảo, theo các hồ sơ được nộp vào ngày 11 tháng 6.
Vụ kiện được đệ trình bởi sinh viên bất mãn Brian Firestone. Nó cáo buộc Trung tâm Đào tạo Đầu tư Chứng khoán Alpha (ASITC) và Chủ tịch John Smith, đã thực hiện một kế hoạch gian lận để hút tiền từ khách hàng dưới vỏ bọc của một khóa học giáo dục giao dịch tiền kỹ thuật số trả phí, hứa hẹn lợi nhuận lớn cho khách hàng sẵn sàng trả tiền cho các tín hiệu giao dịch và chiến lược đầu tư.
Firestone lần đầu tiên được ASITC và Smith tiếp cận vào cuối năm 2024 khi Smith đề nghị đào tạo Firestone về giao dịch tiền kỹ thuật số và hứa hẹn một khoản tiền 500 đô la không ràng buộc để thử nghiệm lời khuyên của họ bằng cách sử dụng Coinbridge, một sàn giao dịch liên kết.
Chỉ trong vài tuần, Firestone đã biến số tiền nhỏ bé đó thành 55.000 đô la lợi nhuận. ASITC và Smith sau đó khuyến khích Firestone đầu tư tiền của chính mình để tiếp tục thời kỳ tốt đẹp. Firestone đồng ý, bỏ ra 50.000 đô la.
Firestone ban đầu đã thấy thành công hơn: khoản đầu tư 50.000 đô la của anh đã phình lên thành 2.000.000 đô la—chỉ để lao xuống còn 12.000 đô la trong vài tuần.
Firestone sau đó đã được ASITC thuyết phục để ‘đầu tư’ thêm 800.000 đô la để có được quyền truy cập vào ‘cấp độ chiến lược giao dịch cao hơn.’ 470.000 đô la sẽ đến từ chính Firestone, trong khi ASITC sẽ cho anh ta vay 330.000 đô la trị giá USDT cho phần còn lại. Firestone đã đồng ý.
Cấp độ cao hơn đó rõ ràng chứa đựng một số hiểu biết chân thật vì nguyên đơn nói rằng tài khoản của anh ta đã tăng vọt lên 24.500.000 đô la ngay sau đó. Điều này đã đưa anh ta vượt qua ngưỡng được ASITC đặt ra, cho phép các nhà đầu tư thu lợi nhuận - nhưng theo đơn kiện, ASITC không chỉ từ chối tôn trọng ngưỡng mà còn ‘phá hoại’ vị thế lớn nhất của anh ta bằng cách ngăn cản anh ta đóng giao dịch quyền chọn có đòn bẩy cao. Firestone đã phải chứng kiến tài khoản của mình rơi trở lại mức không.
Và trong một câu chuyện cảnh báo về sức hấp dẫn của chi phí chìm, ASITC và Smith đã thuyết phục Firestone chấp nhận một khoản vay USDT khác - lần này là 1.000.000 USD. Nhưng ngay khi Firestone bắt đầu kiếm tiền trở lại, ASITC và Smith đã yêu cầu khoản vay 330.000 USD ban đầu phải được trả lại bằng ‘tiền mặt bên ngoài’ trước khi họ cho phép anh rút tiền từ tài khoản giao dịch của mình. Điều này rõ ràng đã ngăn Firestone sử dụng các tài sản đã có trong tài khoản giao dịch để trả nợ.
Khi Firestone từ chối, tài khoản của anh ấy bị đóng, và số dư của anh—đến lúc đó trị giá hơn 6,6 triệu USDT—bị xóa về 0.
Hiện tại, Firestone cho biết mô hình kinh doanh của ASITC là một kế hoạch gian lận. Ông đang kiện với chín cáo buộc riêng biệt, bao gồm gian lận, làm giàu bất chính và vi phạm hợp đồng, trộm cắp dân sự, và vi phạm nghĩa vụ tín thác.
** Cẩn thận với chuyên gia giả mạo ** Trong những thị trường sôi động, những người được gọi là guru hứa hẹn bán kiến thức giao dịch của họ để đổi lấy tiền thường là một đặc điểm phổ biến. Những người này sẽ nói với bạn rằng họ không chỉ tặng bạn cá; họ đang dạy bạn cách tự câu cá - với một mức giá.
Những (or gurus) giả mạo này có thể được tìm thấy trên thị trường bất động sản, hứa hẹn sẽ dạy khách hàng trả tiền cách trở thành ông trùm bất động sản. Thậm chí có những người sẽ tính phí để được dạy cách mở và điều hành Amazon (NASDAQ có lợi nhuận: AMZN) cửa hàng, như thể hiện qua vụ kiện của Ủy ban Thương mại Liên bang chống lại DK Automation vào năm 2022 (unsurprisingly, DK Automation cũng được tiết lộ là đang bán các khóa học kiếm tiền từ tài sản kỹ thuật số với mức prices) tống tiền tương tự.
Lời hứa về sự giàu có có thể khiến những trò lừa đảo này trở nên khó phát hiện đối với một số người. Như câu chuyện của Firestone cho thấy, một số người tham gia các khóa học này sẽ thấy thành công tài chính trong ngắn hạn, khiến cho những khách hàng tiềm năng khó đánh giá giá trị của khóa học.
Nhìn vào tài liệu quảng cáo của ASITC, nó chắc chắn đánh dấu nhiều tiêu chí mà bạn mong đợi từ một furu: họ nói về việc ‘dân chủ hóa’ giáo dục tài chính, ‘trao quyền’ cho cá nhân, và thậm chí khoe khoang về ‘Hệ thống StarSpark AI’ độc quyền của mình, mà theo như họ, cách mạng hóa việc đào tạo đầu tư chứng khoán bằng cách ‘phân tích các mẫu học tập cá nhân và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.’
Nó còn hứa hẹn lợi nhuận 400%—một điều mà thỏa thuận bằng văn bản của nó với Firestone thậm chí còn đảm bảo hoàn toàn, cam kết trả cho ông bất kỳ khoản thiếu hụt nào có thể xảy ra vào cuối chương trình.
Câu chuyện của Firestone không hề độc đáo, nhưng nó mang đến một cái nhìn buồn về thế giới của furu. Nó chứa các đoạn trích từ những tin nhắn giữa Firestone và Smith:
“Chào buổi chiều Giáo sư Smith,” Firestone viết trong một tin nhắn. “Chúc mừng về những giao dịch thành công liên tục của ngài chiều nay. Tôi thực sự hiểu lý thuyết Chu kỳ mà theo đó sự tiến bộ công nghệ lớn dẫn đến các chu kỳ 50 năm. Tôi muốn có tín hiệu. Cảm ơn.”
“Tôi rất biết ơn bạn và toàn đội. Đây là một nơi tuyệt vời để ở.”
“Tin tôi đi, đây chỉ là khởi đầu,” Smith nói trong một phản hồi. “Sẽ có nhiều cơ hội như thế này trong tương lai.”
Firestone phát hiện ra rằng thực tế không có nhiều cơ hội như thế này trong tương lai.
Không có bị cáo nào đã nộp phản hồi đối với vụ kiện của Firestone tại thời điểm viết. Số vụ án là 1:25-cv-01825.
Xem | Giáo dục từ con số không: Khơi dậy cảm hứng cho những nhà đổi mới tương lai ở Poznań và hơn thế nữa