Quy tắc du lịch: Cơ chế chính để đảm bảo tính minh bạch trong giao dịch tài sản ảo

Quy định trong lĩnh vực tài sản ảo đang ngày càng hoàn thiện, Travel Rule như một yêu cầu tuân thủ quan trọng đang dần được thực hiện trên toàn cầu. Bài viết này sẽ đi sâu vào việc khám phá nội dung, ý nghĩa và tình hình thực hiện của Travel Rule.

Bản chất của Quy tắc Du lịch và mối quan hệ với chống rửa tiền

Quy tắc du lịch về cơ bản nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch blockchain, liên kết các hoạt động trên chuỗi với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, v.v.

Đặc điểm "tính ẩn danh" của blockchain đã bị các đối tượng xấu lợi dụng cho các hoạt động tội phạm tài chính. Để đưa công nghệ blockchain vào khuôn khổ quản lý, các cơ quan chức năng yêu cầu các nền tảng liên quan phải tuân thủ các yêu cầu cơ bản về tuân thủ, như KYC( hiểu khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel Rule còn yêu cầu phải biết thông tin danh tính của cả hai bên giao dịch, phá vỡ tình huống giao dịch hoàn toàn ẩn danh.

Trước khi hướng dẫn Quy tắc Du lịch được ban hành vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần thực hiện KYC đối với khách hàng của mình. Điều này đã dẫn đến việc VASP khó khăn trong việc hiểu rõ thông tin của bên giao dịch khi gửi giao dịch đến các nền tảng khác, làm tăng rủi ro đối tác giao dịch và rủi ro dòng tiền chảy vào các hoạt động bất hợp pháp.

Quy tắc Du lịch quy định rằng VASP có nghĩa vụ thu thập, lưu giữ và truyền đạt thông tin liên quan đến người gửi và người nhận trong các giao dịch tài sản ảo, nhằm nhận diện các giao dịch nghi ngờ, thực hiện hành động đóng băng và cấm giao dịch với các đối tượng bị trừng phạt. Những biện pháp này phải được hoàn tất trước khi giao dịch blockchain được khởi động, điều này có nghĩa là có khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm tàng trước khi chúng được ghi lại trên chuỗi.

Sự cần thiết của Quy tắc Du lịch và tình trạng áp dụng toàn cầu

Với sự phát triển của tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain, việc thực hiện Travel Rule chủ yếu dựa trên ba lý do sau:

1. Bảo vệ người tiêu dùng, giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với tiền tệ bất hợp pháp
2. Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
3. Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của tổ chức

Quy tắc đi lại đang được triển khai trên toàn cầu. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu nhờ sự áp dụng tiên phong của Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc. Các khu vực Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng tốc độ áp dụng gần đây. Nhìn chung, tỷ lệ áp dụng Quy tắc đi lại trên toàn cầu đã tăng đáng kể trong nửa năm qua, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc triển khai Quy tắc đi lại.

Sự chấp nhận của ngành đối với Quy tắc Du lịch cũng đang tăng lên. So với một hoặc hai năm trước, hiện tại sự kháng cự khi thực hiện quy trình tuân thủ mới đã giảm rõ rệt. Có thể thấy, ngành công nghiệp tiền điện tử đang dần phát triển theo hướng tuân thủ.

Yêu cầu và thách thức thực hiện Travel Rule ở Hồng Kông

Hồng Kông sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:

1. Thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch. Giao dịch trên 8000 đô la Hồng Kông cần thông tin người khởi xướng chi tiết hơn.

2. Nếu chưa nhận được thông tin cần thiết, VASP nên yêu cầu VASP khởi xướng cung cấp. Nếu vẫn chưa nhận được, nên xem xét việc chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.

3. Ủy ban Chứng khoán Hong Kong đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về việc thực hiện thẩm định đối tác giao dịch đối với VASP.

4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản, cũng như quyền sở hữu ví khi giao dịch với VASP/tài khoản có rủi ro cao.

Trong quá trình thực hiện, quy tắc Travel phải đối mặt với một số thách thức:

1. Vấn đề "thời gian mặt trời mọc": Thời gian thực hiện khác nhau giữa các khu vực pháp lý, dẫn đến việc các VASP hợp pháp và không hợp pháp gặp khó khăn khi giao dịch để hoàn toàn tuân thủ quy định.

2. Vấn đề khả năng tương tác của các giao thức: Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule khác nhau, đặc biệt là trong các mạng kín.

Nói chung, với việc quy định toàn cầu trở nên nghiêm ngặt hơn và nhận thức về tuân thủ trong ngành tăng cao, việc thực hiện Quy tắc Du lịch đang dần được thúc đẩy. Trong tương lai, những thách thức này có khả năng được giải quyết, từ đó xây dựng một hệ sinh thái tài sản ảo minh bạch và tuân thủ hơn.