Rủi ro pháp lý và giới hạn của giao dịch ngoại hối cá nhân trong nước

Trong những năm gần đây, nhiều người để tránh hạn mức ngoại hối 50.000 USD mỗi năm cho mỗi người, đã tìm kiếm các phương thức đổi ngoại tệ riêng, chẳng hạn như tìm trung gian đổi ngoại tệ, ngân hàng ngầm hoặc công ty đổi ngoại tệ ở nước ngoài. Vậy, hành vi đổi ngoại tệ riêng này có tồn tại rủi ro pháp lý không? Nếu có, ranh giới của rủi ro ở đâu? Bài viết này sẽ thảo luận về vấn đề này.

Một, sự khác biệt giữa xử phạt hành chính và xử phạt hình sự

Nhiều người khi tư vấn các vấn đề liên quan thường nói "phạt tiền có thể chấp nhận, nhưng không thể ngồi tù". Từ góc độ pháp lý, sự khác biệt giữa phạt tiền và ngồi tù nằm ở việc hành vi được công nhận là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự.

Đa số mọi người cho rằng, nếu việc đổi ngoại hối là để sử dụng cá nhân chứ không phải để kiếm lời, hoặc chỉ đơn thuần là giới thiệu kênh đổi ngoại hối, có thể vi phạm pháp luật nhưng không đến mức cấu thành tội phạm hình sự. Tuy nhiên, thực tế có thể không đơn giản như vậy.

Hai, sự phức tạp của việc áp dụng pháp luật

Đôi khi, ngay cả khi một hành vi nào đó không được pháp luật quy định rõ ràng là tội phạm, trong thực tế, nó vẫn có thể được coi là vụ án hình sự. Điều này liên quan đến việc áp dụng cụ thể của pháp luật trong thực tiễn tư pháp, trong đó nguyên nhân khá phức tạp.

Một phần lý do bao gồm tính chậm trễ của pháp luật và việc các cơ quan tư pháp mở rộng giải thích pháp luật. Ví dụ, mặc dù các vụ việc liên quan đến nền tảng sưu tầm số đã xuất hiện từ nhiều năm trước, nhưng cho đến nay vẫn thiếu các quy định pháp lý rõ ràng.

Về việc đổi ngoại hối cá nhân, các quy định pháp luật liên quan chủ yếu bao gồm:

1. 2008 năm Điều 45 của Quy định quản lý Ngoại hối
2. Thông báo liên quan của Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia năm 2015
3. Giải thích tư pháp của Tòa án Nhân dân Tối cao và Viện kiểm sát Nhân dân Tối cao năm 2019

Theo các quy định này, dường như chỉ có việc mua bán ngược và mua bán ngoại hối gián tiếp đạt một mức nhất định mới cấu thành tội phạm hình sự, các trường hợp khác có thể chỉ bị xử phạt hành chính. Tuy nhiên, tình hình thực tế trong thực tiễn tư pháp có thể rất khác.

Ba, ranh giới mơ hồ của rủi ro hình sự

Trên thực tế, rất khó để xác định một ranh giới rõ ràng để phân biệt giữa rủi ro hình sự và các rủi ro pháp lý khác. Các vấn đề pháp lý thường khá phức tạp, kết quả cuối cùng của một sự kiện có thể được quyết định bởi nhiều yếu tố khác nhau. Ngay cả khi có thể xác định một ranh giới, trong việc thực thi cụ thể cũng có thể gặp nhiều biến số.

Các vụ án tương tự cũng có thể có kết quả phán quyết khác nhau. Ví dụ, trong hai vụ án liên quan đến việc trả nợ cờ bạc ở nước ngoài, một vụ được xác định không cấu thành tội kinh doanh trái phép, trong khi vụ còn lại lại bị xác định có tội. Sự khác biệt này chủ yếu xuất phát từ việc nhận định khác nhau về bản chất hành vi.

Đối với hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép, mặc dù giải thích tư pháp năm 2019 không quy định rõ ràng về tội kinh doanh trái phép, nhưng trong thực tế vẫn có trường hợp người giới thiệu bị kết án. Điều này cần phải phân tích sâu sắc các yếu tố khác nhau trong từng vụ án cụ thể, chẳng hạn như việc giới thiệu có phải trả phí không, số tiền liên quan lớn nhỏ, mức độ tham gia sâu hay nông.

Bốn, Kết luận

Ngay cả khi đã bị khởi tố hình sự, thông qua việc phân tích sâu sắc tình huống vụ án và đưa ra những lập luận mạnh mẽ, vẫn có khả năng thay đổi hướng đi của vụ án. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, mặc dù việc đổi ngoại hối dưới bàn khá kín đáo, nhưng một khi các bên liên quan trong giao dịch bị điều tra, rất có thể sẽ kéo theo các bên liên quan khác. Hơn nữa, nếu vô tình nhận được tiền bẩn, còn có thể phải đối mặt với các rủi ro hình sự khác.

Do đó, khuyên mọi người nên tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật liên quan, đừng nên chủ quan, để tránh rơi vào những tranh chấp pháp lý không cần thiết.