Lời nhắc rủi ro pháp lý trong việc quảng bá thẻ U

Trong những năm gần đây, thẻ U đã trở thành một phương thức thanh toán mới nổi được ưa chuộng trong giới tiền điện tử. Nó cung cấp cho người dùng một lựa chọn tiện lợi để tiêu dùng mà không cần phải rút tiền theo cách truyền thống. Tuy nhiên, khi quảng bá thẻ U, đặc biệt là đối với người dùng ở Trung Quốc đại lục, có những rủi ro pháp lý không thể bỏ qua.

Giới thiệu thẻ U

Thẻ U thực chất là một loại thẻ ngân hàng USDT. Nguyên lý cốt lõi là sử dụng sự ổn định giá của các đồng stablecoin như USDT để cung cấp cho người dùng một công cụ thanh toán ổn định và tiện lợi. Người dùng chỉ cần nạp USDT vào thẻ, có thể thực hiện chi tiêu tại nhiều điểm bán hàng thực tế khác nhau. Do giá trị của các đồng stablecoin như USDT dao động rất ít, nên chúng trở nên thực tiễn hơn trong thanh toán hàng ngày.

Rủi ro tiềm ẩn khi quảng bá thẻ U

1. Rủi ro tuân thủ chính sách: Theo chính sách hiện hành và các án lệ tư pháp tại Trung Quốc đại lục, các cơ quan chức năng có thái độ tiêu cực đối với việc chuyển đổi giữa tiền điện tử và tiền tệ hợp pháp. Việc sử dụng thẻ U có khả năng vi phạm các quy định quản lý ngoại hối. Nếu những người phát triển bị xác định là có hiểu biết, tiếp tay hoặc ngấm ngầm ủng hộ hoạt động mua bán ngoại hối trái phép, họ có thể đối mặt với trách nhiệm pháp lý.

2. Trách nhiệm xem xét của tổ chức phát hành thẻ: Là người quảng bá thẻ U, có trách nhiệm tiến hành điều tra thận trọng đối với cơ quan phát hành thẻ. Hiện tại, các đơn vị phát hành thẻ U chủ yếu bao gồm phát hành trực tiếp từ ngân hàng, hợp tác phát hành giữa ngân hàng và công ty tiền điện tử, phát hành độc lập từ các công ty thanh toán tiền điện tử chuyên nghiệp và các hình thức hợp tác theo mô hình SaaS. Người quảng bá nên ưu tiên lựa chọn các nhà cung cấp dịch vụ nổi tiếng và có giấy phép, để đảm bảo an toàn tài chính và tuân thủ giao dịch.

3. Rủi ro bảo vệ thông tin cá nhân: Khi thực hiện dịch vụ mở thẻ cho người dùng, người quảng bá không thể tránh khỏi việc tiếp xúc với một lượng lớn thông tin cá nhân. Một khi xảy ra rò rỉ thông tin, có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng.

4. Rủi ro tội phạm liên quan: Nếu hỗ trợ người dùng cung cấp thông tin danh tính giả để mở thẻ, hoặc mở thẻ hàng loạt cho một người dùng duy nhất, người quảng bá có thể bị coi là biết rõ ý định phạm tội và cung cấp hỗ trợ, do đó liên quan đến rửa tiền, giao dịch ngoại hối bất hợp pháp và các tội phạm khác.

Kết luận

Mặc dù thẻ ngân hàng ổn định như U Card đại diện cho một phương thức thanh toán đổi mới, nhưng trong bối cảnh quy định hiện tại, đặc biệt là việc quảng bá U Card cho người dùng ở Trung Quốc đại lục đang tồn tại rủi ro chính sách lớn. Ngay cả khi các quy định liên quan có thể được nới lỏng trong tương lai, những người quảng bá U Card cũng nên hành động thận trọng, tránh gánh vác trách nhiệm kiểm tra mà lẽ ra thuộc về bên phát hành thẻ, nhằm phòng ngừa rủi ro pháp lý tiềm tàng.