DeFAI: Liệu sự kết hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tổng quan về DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều vòng thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến Meme AI, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu có thể được chia thành ba loại: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích & dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là AI Agent dựa trên mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều khía cạnh, từ thu thập dữ liệu đến thực thi quyết định. Chủ yếu bao gồm các bước sau:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các công nghệ AI như học có giám sát, học không giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích và dự đoán.

3. Quyết định lập: Dựa trên dữ liệu thu thập được và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để xây dựng chiến lược tốt nhất.

4. Ủy thác và vận hành: Có thể chọn phương thức ủy thác mô hình AI theo cách tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời duy trì sự tương tác với blockchain.

5. Tính tương tác: Tương tác với nhiều giao thức và nền tảng DeFi thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để quản lý khóa và thực hiện giao dịch một cách an toàn.

1.3 Tầm nhìn của DeFAI

Tầm nhìn của DeFAI là thông qua các đại lý AI và các nền tảng AI khác nhau, giúp người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, cho phép tất cả mọi người dễ dàng tham gia vào giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này phù hợp với khái niệm giao dịch "được điều khiển bởi ý định", người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch, mà không cần quan tâm đến quá trình thực hiện cụ thể.

Trong tương lai, việc áp dụng quy mô lớn blockchain có thể sẽ kết hợp nhiều khái niệm như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFi.

Hai, các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện tại đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến DeFAI trên thị trường, bao gồm nhưng không giới hạn:

1. Griffain: Nền tảng đổi mới kết hợp AI Agent và blockchain, hỗ trợ các chức năng như hoán đổi token, cung cấp thanh khoản, v.v.

2. Hey Anon：Giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác của người dùng, tổng hợp dữ liệu dự án theo thời gian thực.

3. Orbit：Đơn giản hóa giao diện và thao tác DeFi, giảm bớt rào cản tham gia, hỗ trợ nhiều blockchain và giao thức.

4. Neur：Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.

5. Modenetwork：Nền tảng trung tâm đổi mới AI x DeFi trên Layer2 của Ethereum.

6. The Hive: Được xây dựng trên Solana, tích hợp nhiều mô hình AI, thực hiện các thao tác DeFi phức tạp.

7. Bankr：Bạn đồng hành tiền điện tử điều khiển bởi AI, đơn giản hóa giao dịch và quản lý ví.

8. HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.

9. Gekko AI: Đại lý AI tập trung vào dự đoán thị trường.

10. ASYM: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.

11. Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác toàn chuỗi, giúp Agent điều hướng trong môi trường chuỗi.

12. Slate: Cơ sở hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát.

13. Cod3x: Cung cấp công cụ phát triển không mã để xây dựng các chiến lược DeFi tự động.

14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.

15. HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ lệnh ngôn ngữ tự nhiên để hoàn thành giao dịch.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Hiện tại, sự phát triển của AI Agent chủ yếu đối mặt với hai hướng: trò chơi (Game) và tài chính phi tập trung (DeFi).

3.1 Hướng game

M3 (Metaverse Makers) là một trong những dự án đại diện cho hướng đi của trò chơi. Tuy nhiên, ngay cả trong thị trường Web2 giàu tài nguyên, vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI thực sự bùng nổ. Thời gian phát triển trò chơi dài cũng là một thách thức.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung có giá trị thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, giá trị thị trường tổng hợp của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng giá trị thị trường DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Kết luận

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với sự kết hợp tự nhiên giữa blockchain và các tình huống tài chính. Dù là trong lĩnh vực trò chơi hay Tài chính phi tập trung, đều cho thấy tiềm năng thị trường lớn. Lĩnh vực trò chơi có thể tiếp tục theo khái niệm vũ trụ ảo, nhờ vào AI để thực hiện sự tự trị và thịnh vượng của thế giới ảo. Lĩnh vực Tài chính phi tập trung cần phải dần chuyển từ việc điều khiển bởi cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Sự phát triển của AI Agent không nên chỉ phụ thuộc vào sự thổi phồng Meme, mà cần có những lợi ích Tài chính phi tập trung có thực để hỗ trợ. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường rất đáng mong đợi.