Quy định mới về đầu tư di trú tại Hồng Kông: Cơ hội và thách thức của Tài sản tiền điện tử như là chứng minh tài sản
Gần đây, Cục xúc tiến đầu tư Hồng Kông đã phê duyệt một trường hợp đáng chú ý: một người nộp đơn đã sử dụng 30 triệu đô la Hồng Kông bằng Ethereum (ETH) làm chứng minh tài sản và thành công có được tư cách đầu tư nhập cư. Đây không phải là lần đầu tiên xảy ra, vào tháng 10 năm ngoái cũng có trường hợp thành công khi sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Mặc dù điều này có vẻ mở ra một con đường thuận lợi cho những người nắm giữ Tài sản tiền điện tử, nhưng trên thực tế, nhiều người nắm giữ số lượng lớn lại gặp khó khăn ở khâu chứng minh nguồn vốn (SOF) quan trọng này. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu sâu hơn về lý do đứng sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử được công nhận là bằng chứng tài sản
Chương trình "Kế hoạch đầu tư mới cho nhà đầu tư vốn" tại Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ (hoặc cùng với vợ/chồng) sở hữu tài sản ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ chủ yếu vì hai lý do:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với loại tài sản, miễn là kế toán viên có thể cung cấp báo cáo xác nhận tính xác thực và quyền sở hữu của những tài sản này, về nguyên tắc thì đáp ứng yêu cầu.
Đã có tiền lệ thành công: Các chuyên gia trong ngành cho biết đã có nhiều trường hợp thành công sử dụng Tài sản tiền điện tử như bitcoin và ethereum làm chứng minh tài sản, chỉ cần quy trình tuân thủ quy định, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống không có sự khác biệt về bản chất.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và việc chứng minh nguồn gốc của quỹ là hai vấn đề hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn vốn: Thách thức lớn nhất
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực tồn tại một mâu thuẫn phổ biến: "Tài sản rõ ràng, nguồn gốc không rõ". Điều này chủ yếu thể hiện ở vài khía cạnh sau:
Những người tham gia sớm khó cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người nhận được Tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch phi tập trung hoặc được bạn bè tặng, thường thiếu các bản sao kê ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề nền tảng giao dịch dẫn đến việc mất dữ liệu: Một số sàn giao dịch nổi tiếng như FTX, Binance từng đối mặt với vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc một số dữ liệu lịch sử của người dùng bị mất hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Đặc tính ẩn danh mang lại ảnh hưởng hai mặt: Mặc dù blockchain có tính minh bạch, nhưng việc thiết lập mối liên hệ giữa địa chỉ ví và danh tính thật là rất khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy xuất nguồn gốc tài chính.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông để mua Bitcoin vào năm 2017, bây giờ giá trị đã tăng lên 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch ban đầu đã bị mất hoặc được thực hiện qua giao dịch tiền mặt, việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền này trở thành một vấn đề nan giải. Nếu không thể làm rõ điều này, đơn xin nhập cư rất có thể sẽ bị từ chối.
Những khó khăn mà kế toán phải đối mặt
Theo chính sách của Hồng Kông, chứng minh tài sản chủ yếu phụ thuộc vào báo cáo của kế toán viên đã đăng ký (CPA). Tuy nhiên, các kế toán viên cũng phải đối mặt với nhiều thách thức khi xử lý các đơn xin liên quan đến tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Do giá của Tài sản tiền điện tử biến động lớn, liệu có nên lấy giá vào thời điểm đăng ký làm chuẩn, hay sử dụng giá trung bình của nửa năm qua, các kế toán viên khác nhau có thể có cách làm khác nhau.
Áp lực chống rửa tiền: Nếu nguồn gốc của tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể phải đối mặt với trách nhiệm liên đới khi đưa ra báo cáo.
Rào cản kỹ thuật cao: Việc xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay tạm thời, v.v. đều cần kiến thức chuyên môn.
Chiến lược ứng phó
Đối với những người nắm giữ coin mong muốn sử dụng Tài sản tiền điện tử để xin nhập cư, khuyến nghị thực hiện các biện pháp sau:
Hoàn thiện chuỗi chứng cứ: Từ khi mua Tài sản tiền điện tử lần đầu tiên, bạn cần lưu giữ tốt các ghi chép chuyển khoản, hóa đơn sàn giao dịch, chứng nhận thuế, và cả biên nhận viết tay cũng tốt hơn là không có bất kỳ chứng cứ nào.
Tìm kiếm sự giúp đỡ chuyên nghiệp: Việc thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và tư vấn viên di trú là rất quan trọng, đặc biệt là những tổ chức quen thuộc với Tài sản tiền điện tử và chính sách Hong Kong, có thể thiết kế lộ trình xin visa tuân thủ cho người nộp đơn.
Tuân thủ dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét việc hợp pháp hóa tài sản theo từng đợt.
Cơ hội đầu tư từ chính sách mới của Hồng Kông
Chương trình "Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Vốn mới" mới nhất của chính phủ Hồng Kông đã đặt ngưỡng đầu tư tối thiểu là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào tài sản tài chính được phép và bất động sản phi nhà ở, và 3 triệu đô la Hồng Kông còn lại sẽ được đầu tư vào "Danh mục đầu tư của Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Vốn mới" để hỗ trợ phát triển công nghệ đổi mới và các ngành trọng điểm khác.
Cần lưu ý rằng phạm vi tài sản đầu tư đã được mở rộng. Theo danh sách công bố, quyền lợi của quỹ hợp danh hạn chế (LPF) và công ty quỹ mở do công ty có giấy phép số 9 tại Hồng Kông quản lý (OFC) đều được công nhận là tài sản có thể đầu tư, mang lại nhiều sự lựa chọn hơn cho nhà đầu tư.
Sự thay đổi chính sách này đã mở ra những con đường mới cho những người có ý định đạt được quyền cư trú tại Hồng Kông thông qua đầu tư, đồng thời cũng tiếp thêm động lực mới cho sự đổi mới tài chính và phát triển công nghệ của Hồng Kông.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BlockchainThinkTank
· 5giờ trước
Cảnh báo cẩn thận cho mọi người, việc này có thể không dễ dàng thực hiện.
Xem bản gốcTrả lời0
liquiditea_sipper
· 5giờ trước
Đừng thiếu ghi chép, phản hồi ngay lập tức với một cơ quan quản lý.
Xem bản gốcTrả lời0
GasWhisperer
· 5giờ trước
theo dõi dòng chảy mempool như một con diều hâu... thanh lý paperhand = alpha miễn phí thật sự
Xem bản gốcTrả lời0
SocialFiQueen
· 5giờ trước
Bảo lãnh phí công sức, BTC rời đi.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenEconomist
· 5giờ trước
ah, để tôi phân tích điều này... kyc vẫn là biến số cốt lõi trong phương trình quy định này
Xem bản gốcTrả lời0
GhostWalletSleuth
· 5giờ trước
Ai nói với tôi cách làm đây?
Xem bản gốcTrả lời0
RadioShackKnight
· 5giờ trước
đồ ngốc chơi đùa với mọi người lại chơi đùa với mọi người
Chính sách mới về di trú Hong Kong: Tài sản mã hóa được công nhận, nguồn gốc tài chính trở thành vấn đề khó khăn.
Quy định mới về đầu tư di trú tại Hồng Kông: Cơ hội và thách thức của Tài sản tiền điện tử như là chứng minh tài sản
Gần đây, Cục xúc tiến đầu tư Hồng Kông đã phê duyệt một trường hợp đáng chú ý: một người nộp đơn đã sử dụng 30 triệu đô la Hồng Kông bằng Ethereum (ETH) làm chứng minh tài sản và thành công có được tư cách đầu tư nhập cư. Đây không phải là lần đầu tiên xảy ra, vào tháng 10 năm ngoái cũng có trường hợp thành công khi sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Mặc dù điều này có vẻ mở ra một con đường thuận lợi cho những người nắm giữ Tài sản tiền điện tử, nhưng trên thực tế, nhiều người nắm giữ số lượng lớn lại gặp khó khăn ở khâu chứng minh nguồn vốn (SOF) quan trọng này. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu sâu hơn về lý do đứng sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử được công nhận là bằng chứng tài sản
Chương trình "Kế hoạch đầu tư mới cho nhà đầu tư vốn" tại Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ (hoặc cùng với vợ/chồng) sở hữu tài sản ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ chủ yếu vì hai lý do:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với loại tài sản, miễn là kế toán viên có thể cung cấp báo cáo xác nhận tính xác thực và quyền sở hữu của những tài sản này, về nguyên tắc thì đáp ứng yêu cầu.
Đã có tiền lệ thành công: Các chuyên gia trong ngành cho biết đã có nhiều trường hợp thành công sử dụng Tài sản tiền điện tử như bitcoin và ethereum làm chứng minh tài sản, chỉ cần quy trình tuân thủ quy định, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống không có sự khác biệt về bản chất.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và việc chứng minh nguồn gốc của quỹ là hai vấn đề hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn vốn: Thách thức lớn nhất
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực tồn tại một mâu thuẫn phổ biến: "Tài sản rõ ràng, nguồn gốc không rõ". Điều này chủ yếu thể hiện ở vài khía cạnh sau:
Những người tham gia sớm khó cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người nhận được Tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch phi tập trung hoặc được bạn bè tặng, thường thiếu các bản sao kê ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề nền tảng giao dịch dẫn đến việc mất dữ liệu: Một số sàn giao dịch nổi tiếng như FTX, Binance từng đối mặt với vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc một số dữ liệu lịch sử của người dùng bị mất hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Đặc tính ẩn danh mang lại ảnh hưởng hai mặt: Mặc dù blockchain có tính minh bạch, nhưng việc thiết lập mối liên hệ giữa địa chỉ ví và danh tính thật là rất khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy xuất nguồn gốc tài chính.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông để mua Bitcoin vào năm 2017, bây giờ giá trị đã tăng lên 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch ban đầu đã bị mất hoặc được thực hiện qua giao dịch tiền mặt, việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền này trở thành một vấn đề nan giải. Nếu không thể làm rõ điều này, đơn xin nhập cư rất có thể sẽ bị từ chối.
Những khó khăn mà kế toán phải đối mặt
Theo chính sách của Hồng Kông, chứng minh tài sản chủ yếu phụ thuộc vào báo cáo của kế toán viên đã đăng ký (CPA). Tuy nhiên, các kế toán viên cũng phải đối mặt với nhiều thách thức khi xử lý các đơn xin liên quan đến tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Do giá của Tài sản tiền điện tử biến động lớn, liệu có nên lấy giá vào thời điểm đăng ký làm chuẩn, hay sử dụng giá trung bình của nửa năm qua, các kế toán viên khác nhau có thể có cách làm khác nhau.
Áp lực chống rửa tiền: Nếu nguồn gốc của tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể phải đối mặt với trách nhiệm liên đới khi đưa ra báo cáo.
Rào cản kỹ thuật cao: Việc xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay tạm thời, v.v. đều cần kiến thức chuyên môn.
Chiến lược ứng phó
Đối với những người nắm giữ coin mong muốn sử dụng Tài sản tiền điện tử để xin nhập cư, khuyến nghị thực hiện các biện pháp sau:
Hoàn thiện chuỗi chứng cứ: Từ khi mua Tài sản tiền điện tử lần đầu tiên, bạn cần lưu giữ tốt các ghi chép chuyển khoản, hóa đơn sàn giao dịch, chứng nhận thuế, và cả biên nhận viết tay cũng tốt hơn là không có bất kỳ chứng cứ nào.
Tìm kiếm sự giúp đỡ chuyên nghiệp: Việc thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và tư vấn viên di trú là rất quan trọng, đặc biệt là những tổ chức quen thuộc với Tài sản tiền điện tử và chính sách Hong Kong, có thể thiết kế lộ trình xin visa tuân thủ cho người nộp đơn.
Tuân thủ dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét việc hợp pháp hóa tài sản theo từng đợt.
Cơ hội đầu tư từ chính sách mới của Hồng Kông
Chương trình "Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Vốn mới" mới nhất của chính phủ Hồng Kông đã đặt ngưỡng đầu tư tối thiểu là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào tài sản tài chính được phép và bất động sản phi nhà ở, và 3 triệu đô la Hồng Kông còn lại sẽ được đầu tư vào "Danh mục đầu tư của Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Vốn mới" để hỗ trợ phát triển công nghệ đổi mới và các ngành trọng điểm khác.
Cần lưu ý rằng phạm vi tài sản đầu tư đã được mở rộng. Theo danh sách công bố, quyền lợi của quỹ hợp danh hạn chế (LPF) và công ty quỹ mở do công ty có giấy phép số 9 tại Hồng Kông quản lý (OFC) đều được công nhận là tài sản có thể đầu tư, mang lại nhiều sự lựa chọn hơn cho nhà đầu tư.
Sự thay đổi chính sách này đã mở ra những con đường mới cho những người có ý định đạt được quyền cư trú tại Hồng Kông thông qua đầu tư, đồng thời cũng tiếp thêm động lực mới cho sự đổi mới tài chính và phát triển công nghệ của Hồng Kông.