Công ty fintech tiêu dùng có trụ sở tại Bờ Biển Ngà, Djamo, đã huy động được 14 triệu đô la trong một vòng đầu tư do Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit và Partech Africa dẫn dắt.
Các nhà đầu tư trong vòng gọi vốn bao gồm:
Janngo Capital
P1 Ventures
YCombinator
Enza Capital
Axian
Oiko Credit
Khởi động Châu Phi
Partech Africa
Djamo, nhắm đến thị trường fintech ở châu Phi nói tiếng Pháp, là startup đầu tiên từ quốc gia của nó được chấp nhận vào YCombinator vào tháng 2 năm 2021.
Công ty khởi nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính cho những người không có tài khoản ngân hàng và những người không được phục vụ tài chính, chú trọng vào các thị trường nói tiếng Pháp, nơi mà chưa đến 25% người trưởng thành có tài khoản ngân hàng. Nó tận dụng sự phủ sóng rộng rãi của dịch vụ tiền di động ở các quốc gia nói tiếng Pháp (60%), xây dựng các giải pháp tương tác giữa ngân hàng và tiền di động. Bằng cách này, người dùng Djamo có thể gửi tiền từ tài khoản tiền di động của họ sang tài khoản ngân hàng và ngược lại.
Sản phẩm chính của Djamo là thẻ ghi nợ được cung cấp bởi Visa, cho phép người dùng thực hiện các giao dịch mua sắm trực tuyến trên các trang web như Amazon, Alibaba hoặc Netflix. Các sản phẩm khác bao gồm tài khoản ảo cho các giao dịch ngang hàng, sản phẩm nhận lương, và sản phẩm tiết kiệm tự động cung cấp hướng dẫn về các mục tiêu tài chính của khách hàng.
“Trước Djamo, việc nhận lương một cách kỹ thuật số là một thách thức thực sự đối với khách hàng trung bình vì họ không được tích hợp vào hệ thống ngân hàng,” CEO Hassan Bourgi cho biết. Nhờ vào nền tảng của họ, các công ty có thể trả lương vào tài khoản tiền di động, nâng cao tài chính cá nhân.
“Chúng tôi không nhất thiết phải số hóa tiền mặt như ví di động. Chúng tôi ở đây để làm việc về mặt tài chính cá nhân.” – CEO, Djamo
Ứng dụng của Djamo hiện đã đăng ký hơn 500.000 người dùng - tăng hơn 5 lần so với 90.000 khách hàng mà Djamo đã tiếp nhận tính đến tháng 2 năm 2021 - trong khi họ đã xử lý hơn 400 triệu đô la kể từ khi bắt đầu vào năm 2020. Những người sáng lập cũng cho biết doanh thu đang tăng trưởng từ 20% đến 25% mỗi tháng nhờ vào chi phí thấp hơn.
Djamo gần đây đã giới thiệu một kế hoạch giá bao gồm một tùy chọn miễn phí và hai tùy chọn cao cấp với các dịch vụ khác nhau:
$2/tháng, và
$3.5/tháng
Điều này rẻ hơn so với giá được cung cấp bởi các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô.
“Ứng dụng đã phát triển một cách tự nhiên như điên và để có được những con số như vậy trong một thị trường như thế này trong một khoảng thời gian ngắn là bằng chứng cho thấy chúng tôi đang hoàn thiện trải nghiệm người dùng tổng thể và xây dựng điều gì đó rất phù hợp với người dùng,” ông Régis Bamba, Giám đốc Sản phẩm và Giám đốc Công nghệ, cho biết.
Công ty khởi nghiệp dự định mở rộng sang hai quốc gia khác ở khu vực Pháp ngữ châu Phi trước cuối năm 2023 và cũng mở rộng các sản phẩm để bao gồm đầu tư và cho vay.
Theo dõi chúng tôi trên Twitter để nhận các bài viết và cập nhật mới nhất
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Công ty Tài chính Bờ Biển Ngà, Djamo, đã huy động được 14 triệu đô la để mở rộng khắp khu vực Châu Phi nói tiếng Pháp – Hiện có hơn 500K người dùng.
Công ty fintech tiêu dùng có trụ sở tại Bờ Biển Ngà, Djamo, đã huy động được 14 triệu đô la trong một vòng đầu tư do Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit và Partech Africa dẫn dắt.
Các nhà đầu tư trong vòng gọi vốn bao gồm:
Djamo, nhắm đến thị trường fintech ở châu Phi nói tiếng Pháp, là startup đầu tiên từ quốc gia của nó được chấp nhận vào YCombinator vào tháng 2 năm 2021.
Sản phẩm chính của Djamo là thẻ ghi nợ được cung cấp bởi Visa, cho phép người dùng thực hiện các giao dịch mua sắm trực tuyến trên các trang web như Amazon, Alibaba hoặc Netflix. Các sản phẩm khác bao gồm tài khoản ảo cho các giao dịch ngang hàng, sản phẩm nhận lương, và sản phẩm tiết kiệm tự động cung cấp hướng dẫn về các mục tiêu tài chính của khách hàng.
“Trước Djamo, việc nhận lương một cách kỹ thuật số là một thách thức thực sự đối với khách hàng trung bình vì họ không được tích hợp vào hệ thống ngân hàng,” CEO Hassan Bourgi cho biết. Nhờ vào nền tảng của họ, các công ty có thể trả lương vào tài khoản tiền di động, nâng cao tài chính cá nhân.
“Chúng tôi không nhất thiết phải số hóa tiền mặt như ví di động. Chúng tôi ở đây để làm việc về mặt tài chính cá nhân.” – CEO, Djamo
Ứng dụng của Djamo hiện đã đăng ký hơn 500.000 người dùng - tăng hơn 5 lần so với 90.000 khách hàng mà Djamo đã tiếp nhận tính đến tháng 2 năm 2021 - trong khi họ đã xử lý hơn 400 triệu đô la kể từ khi bắt đầu vào năm 2020. Những người sáng lập cũng cho biết doanh thu đang tăng trưởng từ 20% đến 25% mỗi tháng nhờ vào chi phí thấp hơn.
Djamo gần đây đã giới thiệu một kế hoạch giá bao gồm một tùy chọn miễn phí và hai tùy chọn cao cấp với các dịch vụ khác nhau:
Điều này rẻ hơn so với giá được cung cấp bởi các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô.
“Ứng dụng đã phát triển một cách tự nhiên như điên và để có được những con số như vậy trong một thị trường như thế này trong một khoảng thời gian ngắn là bằng chứng cho thấy chúng tôi đang hoàn thiện trải nghiệm người dùng tổng thể và xây dựng điều gì đó rất phù hợp với người dùng,” ông Régis Bamba, Giám đốc Sản phẩm và Giám đốc Công nghệ, cho biết.
Công ty khởi nghiệp dự định mở rộng sang hai quốc gia khác ở khu vực Pháp ngữ châu Phi trước cuối năm 2023 và cũng mở rộng các sản phẩm để bao gồm đầu tư và cho vay.
Theo dõi chúng tôi trên Twitter để nhận các bài viết và cập nhật mới nhất