合約交易的資金管理方法和原則

合約交易的資金管理方法和原則
8000入幣圈，合約爆倉大虧800萬後，再次拿20萬進幣圈，我兩年時間，再次做到了2000萬，之所以能翻身並且在幣圈實現財富自由，最核心的財富密碼：《交易的資金管理方法和原則》，下面分享給大家，希望對大家在交易的路上有幫助！
做交易就像經營一家企業，資金管理是能夠決定存亡的一環，穩健才是你要考慮的第一要素。傳統上認爲的資金管理一般包括單筆交易的盈虧比問題、整體交易的風險度問題、交易過程中的加倉和離場的問題。我們可以歸納成幾點：1. 組合：投入方向2. 倉位：投入多少3. 時機：何時進出
做交易就像經營一家企業，資金管理是能夠決定存亡的一環，穩健才是你要考慮的第一要素。傳統上認爲的資金管理一般包括單筆交易的盈虧比問題、整體交易的風險度問題、交易過程中的加倉和離場的問題。我們可以歸納成幾點：
組合：投入方向
倉位：投入多少
時機：何時進出
一問：交易一無所成，是否跟資金規模太小有關？
答：交易資金的大小跟你是否是一名成功的交易者並沒有什麼必然聯繫。很多人連小帳戶都管理不好，又憑什麼認爲自己能夠管理好大帳戶呢？不同規模的帳戶適應不同的策略和操作方法，很多人做不好小資金帳戶，主要還是因爲方法不當。
大資金帳戶：抵御回撤的能力較強，可以設置較寬的止損，一旦觸發止損，虧損較大；盈利空間更大，回報週期較長；更適合做趨勢。
小資金帳戶：抵御回撤的能力較弱，止損設置的空間較小，一般離現價比較近，所以絕對損失也比較少，盈利的週期較短，快速的回報能帶給交易者情緒上的滿足。更適合做波段。
總之，根據大小資金帳戶各自的特點，大資金適合做大趨勢，小資金適合做波段。
二問：大部分人都是小資金帳戶，能介紹下更適合小資金帳戶的管理方法嗎？
答：如果想讓一個小資金帳戶在短時間內快速增長，你可能需要注意以下這些問題：
1、生存第一。不管帳戶資金大小，這都是第一原則。
2、只做短線波段行情。小資金帳戶最大的缺點就是抵抗回撤的能力非常弱，稍微大一點的回撤都可能導致爆倉。因此，最好只做日內的短線。
3、不論盈虧，都要限制自己每天的做單次數。最好每個交易日不要超過3單，如果前面兩筆交易都止損了，那麼最好不要繼續做了，避免受心態的影響。不僅如此，還要及時止盈，不要因爲當天的三筆交易都盈利了就繼續交易。
4、每次只做一個品種。對於小資金帳戶來說，就不要想着什麼分散戶投資了，不現實。因爲帳戶資金本來就不多，如果這時候再去同時交易多個品種，只會降低自己的風險承受能力，可能會虧得更多。
5、要善於抓住大機會。小帳戶要讓資金變大，如果只是靠着每天盈利一點點，需要的時間很長，就像前面提到的複利模式。因此，小帳戶要快速成長，一定要善於抓住機會，隔一段時間抓住一個大機會，然後耐心等待下一個機會的出現，也可以理解爲以質量取勝，而不是靠交易次數。
6、加大倉位，膽大心細。之前跟大家說過很多次，不要重倉。可要想依靠少量的資金在投機交易中獲取暴利，還是要敢重倉。如果你想讓小資金帳戶快速增長，就得在抓住機會的同時加大倉位。這時候不要畏懼重倉，更不要將重倉和爆倉之間劃上等號。大多數人爆倉的核心原因從來都不是因爲倉位過重，而是輕易進場、頻繁止損甚至不止損。
曾經有學生問我說，投資最重要的是什麼呢，我回答了四個字——資金管理。我的回答讓我的學生們都非常驚訝，作爲一個研究趨勢和技術分析的人，幾乎所有的人都會認爲我會說投資最重要的是把握趨勢，順勢而爲。
一個人要想成爲一個優秀的投資者，資金管理是重中之重的事情，我把它稱爲投資的命門。
一、資金管理的重要性
很多人都在尋找在市場中獲利的祕決，以爲依靠準確地判斷市場方向就能長期在市場中穩定獲勝，其實在市場中穩定獲利，最重要的是資金管理。
沃倫•巴菲特（Warren Buffett）認爲，安全是投資的第一要義，“第一條是保住本金，第二條是保住本金，第三條是記住前兩條。”
喬治•索羅斯（George Soros）說：我渴望生存，不願冒毀滅性的風險。如果我們不懂停止損失，我們將走向毀滅。
拉瑞•威廉姆斯（Larry Williams）說：資金管理是我投資生命中最重要的祕訣，除此以外，再也沒有更重要的東西了。
很多投資大師、交易高手成功率並不高，卻能不斷贏利、持續賺錢，原因就是他們更擅長於把握趨勢以及資金管理。有效的資金管理策略，可以讓投資者在大趨勢、大行情中賺足利潤，而風險卻不會因此而增加。
可以這樣說，所有投資做的好的人都是在資金管理方面做得比較好的人，而這些做得差的人，甚至傾家蕩產的人，最終都一定是資金管理沒有做好，很多優秀的人都是倒在不注重資金管理上。
金融交易雖然風險巨大，但是並非不能重倉、滿倉，而是要在控制風險的前提下，隨着行情延續，逐步累積倉位，直至滿倉。唯其如此，才能實現風險最小化、贏利最大化。這正是資金管理的精髓。
二、資金管理的概念
什麼叫資金管理，說得通俗一點就是，以合理的資金投入，嚴格的風險控制，把資金的風險最小化，把投資做成細水長流似的，比較穩定的狀態，這就叫好的資金管理模式。
在優秀的資金管理模式之下，追求的是長期穩定的收益，追求的是快樂投資、輕鬆投資、幸福投資，而不是短期的暴利，因爲對短期暴利的追逐，所對應的風險就是爆倉，只要你帶有獲取暴利的想法，一定會經歷爆倉，一定會經歷恐懼不安甚至做噩夢的經歷，因爲事物都有陰陽兩面性，什麼樣的陽就對應着什麼樣的陰，暴利對應爆倉，細水長流似的投資模式，對應的也是長久而穩定的安全的獲利，因爲細水長流似的投資方式，所承受的是低風險。在高風險、高槓杆的投資領域，首先確保自己能夠長久生存，才是真正的王道，才是真正的根本。
三、資金管理的方法
1、輕倉試探，分批進場；
2、順勢持倉，贏利加碼；
3、設置止損位，以限制虧損；
4、讓利潤充分增長，把虧損限於小額；
5、不可逆勢加碼，越跌越買，試圖攤低成本等。
四、偉大交易員都具備的特點
第一、這些人用於投資的資金，一定不是自己的保命錢，而是虧損以後不影響自己生活的資金，這可謂資金管理的第一步。
第二、趨勢明確的時候加倉果斷敢於放大收益，但是我必須強調，加倉最重要的是度的問題，既要適度加倉，不違背資金管理的基本原則。
第三，不貪婪。即使是在大趨勢明確的時候，即使加倉，依然要充分考慮，突然逆轉時可能對總資金帶來的不利影響，這一點非常關鍵。
做好資金管理最關鍵的就是克服貪婪，只有克服貪婪，才能更好地規避無處不在的風險，才能做出理性的抉擇，操作才能跟着理性走，跟着智慧走而不是跟着欲望走，更不是跟着想象走，當欲望燃燒的時候，當想象力燃燒的時候，智慧也跟着被燒成灰燼了，哪裏還有什麼理性可言。
之前我帶過很多學員一起做交易，很多人都在一個起交易，同樣的方法，同樣的計劃，做一段時間下來，仍然有人虧錢，有人賺錢；差距依然很大，其中主要的差距就是在資金管理上，賺的時候倉位輕，虧的時候倉位大；賺的時候跑的快，虧的時候跑的慢等等現象。還有經常遇到一些人扛單子，虧了以後不認錯，死扛至爆倉或大虧。
我特別要提醒一下，在做投資的時候你不能總幻想着獲取暴利，這是投資過程中最致命的一個缺陷，也是很多人特別容易犯的毛病。跟着幻想、憑着幻想、用幻想去投資，大家想想看，一個帶兵打仗的將軍，如果總是幻想自己取得輝煌勝利後被加官封爵的場面，將是多麼可怕。
所以，我們一定要遠離幻想，冷靜的思考。思考對手們在想什麼，市場在想什麼，大的投資者在想什麼，普通散戶在想什麼，在做什麼？無論你做實業投資也好，做帶槓杆的幣圈等投資也好，都要重視這些因素，都要從這些方面去思考，尤其是做帶槓杆的外匯、期貨等投資，這些都是零和遊戲，你虧的錢，恰恰是別人的利潤，而你的利潤呢，也恰恰是別人的虧損，每個市場參與者都想賺錢，在這種情況下，你不僅要思考自己應該怎麼辦？你更要思考別人會怎麼辦，別人會做什麼樣的選擇，而且你的思考一定要認真，一定要深入，看透對方以後，看透市場以後你再行動，這樣才能周全，才能勝出。
資金管理要遵循的基本原則
第一條原則：控制倉位。
一定要輕倉，永遠不要重倉，特別是帶槓杆的市場。要有一套科學的倉位管理方案，並且要嚴格執行這個方案。
我的資金管理方法中，就包含了波動幅度，如我在早盤分析中給出的“可買手數”和“平均波幅”，其中計算出來的手數就考慮了品種的正常波動範圍，嚴格按照其數量操作，一般不會出現錯誤的止損。
第二條原則：做好風控。
1、從開倉抓起，把風險控制在源頭。
2、在大的風險事件之前減倉，甚至空倉。
3、以資金爲大，資金回撤到一定比例，無條件清倉。
很多人並沒有真正理解投資是什麼，投資到底是什麼呢？投資其實就是一種躲避陷阱，尋找寶藏的遊戲。尋寶的前提是避開陷阱，有效避開了陷阱之後，才能順利找到寶藏。而95%以上的投資者，就是因爲沒有明白這個道理，一心只想着寶藏，忽略了陷井，而死在了尋找寶藏的路上。
大家永遠要記住一個道理，生存的重要性，永遠比盈利的重要性大。換句話說，首先能夠確保自己安全，能夠大大提高自己的生存能力的人，他投資的最終收益也將是非常可觀的。
對於那些做高槓杆投資的人來說，至少你要給自己10-20次，能夠經受大風險的機會，也就是能夠再遭致10-20次虧損的情況下不爆倉的能力，那麼就把資金分成10-20分，只動用其中的一份做投資，其餘的資金全部流入風險準備資金，也就說風控資金，而且即便是把資金分成了若幹份，也一定要趨勢特別明確並且有大的行情以後再進入。
結合到我們的投資上，把資金分成10-20份以後也意味着你的短期贏利能力可能會下降，但是由於風險的大大降低，你就具備了長期盈利的能力。
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