市場波動期的投資選擇:低風險穩定幣收益產品

2025年4月,全球金融市場因新的關稅政策而陷入動蕩。川普宣布對主要貿易夥伴實施"對等關稅",設定10%基準關稅,並對特定國家加徵更高稅率。這一政策引發了市場的強烈反應,標普500在短短四天內市值蒸發5.8萬億美元,創下70多年來最大單周損失。比特幣價格也在8萬至9萬美元間劇烈波動。

面對如此不確定的市場環境,投資者該如何應對?基於穩定幣的低風險收益產品可能是一個不錯的選擇,可以在市場動蕩時期提供相對穩定的回報。本文將介紹四種基於穩定幣的收益產品,供投資者參考。

需要注意的是,本文僅供參考,不構成任何投資建議。投資者應當根據自身情況和風險承受能力,審慎做出投資決策。

Spark Saving USDC (Ethereum)

用戶可以通過連接錢包並選擇Savings USDC產品,將USDC存入Spark平台。

收益來源:儲蓄USDC的收益主要來自Sky儲蓄利率(SSR),該利率由加密貨幣抵押貸款費用、美國國債投資及向其他平台提供流動性產生的收入支持。USDC以1:1的比例兌換爲USDS存入SSR金庫賺取收益,sUSDC代幣價值隨收益累積增長。

風險評估:低風險。USDC具有較高的穩定性,Spark經過多重審計,降低了智能合約風險。但投資者仍需關注市場波動對流動性的潛在影響。

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

投資者可以通過BeraHub連接兼容錢包,在Pools頁面選擇BYUSD/HONEY池,存入這兩種穩定幣提供流動性。用戶獲得的LP代幣可以質押至獎勵金庫以賺取BGT。

收益來源:主要包括BGT獎勵(3.41% APR)和池內交易費用(0.01% APR)。BGT作爲Berachain的非轉讓治理代幣,可1:1燃燒爲BERA,並分享核心應用的費用收入。

風險評估:低至中等風險。BYUSD和HONEY作爲穩定幣,價格波動風險較低。Berachain的PoL機制經過審計,智能合約風險較低。但BGT獎勵可能因排放調整而波動。

Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

投資者可以通過Merkl平台連接錢包,將USDC或USDT存入"Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0"產品,爲Uniswap V4提供流動性。

收益來源:主要爲UNI代幣激勵。

風險評估:低至中等風險。USDC/USDT池爲穩定幣對,價格波動風險較低。但需注意智能合約風險和激勵期結束後收益可能下降。

Echelon Market USDC (Aptos)

用戶可以通過Echelon Market官網連接Aptos兼容錢包,在Markets頁面選擇USDC池,存入USDC參與供應。

收益來源:包括USDC供應利息(5.35%)和Thala的thAPT獎勵(3.66%)。thAPT是Thala的存款憑證,可按1:1兌換APT。

風險評估:低至中等風險。USDC穩定性高,但需關注Aptos生態的智能合約風險和thAPT贖回費用對收益的影響。即時退出提供高流動性,但市場波動可能影響thAPT獎勵價值。

總結

在市場波動加劇的情況下,上述基於穩定幣的低風險收益產品可能爲投資者提供相對穩定的收益選擇。投資者應當根據自身需求和風險偏好,綜合考慮各產品的收益來源、風險特徵和市場環境,做出審慎的投資決策。同時,持續關注市場動態和政策變化,適時調整投資策略也是非常必要的。