如果您每月投资100美元于这只沃伦·巴菲特认可的ETF,您在30年后可能会拥有417,000美元

关键点

  • 巴菲特建议大多数个人投资者投资于跟踪标准普尔500指数的交易所交易基金。
  • 如果你有10,000美元作为起始资金,并且每月投资100美元,你最终会拥有一个丰厚的储蓄。
  • 即使您不完全遵循该公式,投资于指数ETF也可以是财富积累组合的重要组成部分。
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投资者常常追逐最新和最热门的股票。但你做出的任何股票决策都应该经过仔细研究,而不是市场的任性。慢而稳才能赢得比赛,即使这没那么刺激。

投资于跟踪市场指数的交易所交易基金(ETF)为有耐心的投资者提供了难以置信的长期机会,而无需进行投机,并且拥有长期而丰厚的业绩记录。事实上,只需每月持续投资 100 美元,长期投资即可获得一些可观的收益。此外,这种方法得到了沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 的认可,他被广泛认为是我们这个时代最伟大的投资者。让我们看看这是如何工作的以及为什么巴菲特推荐它。

你能打败市场吗?

众所周知,大多数基金经理在任何给定年份的表现都不如市场。S&P Global最近的数据表明,89.5%的大型美国基金经理的表现不及S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC),而且几乎每年都是大多数。

然而,沃伦·巴菲特通常能超越市场。在2024年,这一优势微乎其微;伯克希尔·哈撒韦的每股收益增长为25.5%,而标准普尔500指数则增长了25%。随着时间的推移,这一差异非常显著,伯克希尔的年化收益为19.9%,而更广泛的指数为10.4%。

图片来源:Getty Images。巴菲特建议普通投资者将大部分资金投资于指数基金。他是一名专业投资者和商人,负责筛选大量财务报表,并花时间考察潜在的投资对象。普通投资者有不同的日常工作,未必有时间和精力去寻找优秀的投资对象。

巴菲特去世后为妻子存下的钱中,有 90% 进入了标准普尔 500 指数。他经常谈到押注美国的未来,没有比这更好的投资地点了。投资跟踪标准普尔 500 指数的 ETF 可以投资于该国的增长,同时最大限度地降低风险并降低成本。

故事继续## 你不需要打败市场

你可能无法独自战胜市场,但好消息是,你不需要。你可以通过对标普500进行长期投资,从而让复利的魔力在多年中发挥作用。

在过去的20年中,标准普尔500指数年化收益率为10.5%,与上述数字相似。如果您从10,000美元的初始投资开始,并且每月向您的投资中添加100美元,持续30年,假设年化收益率为10.5%,那么您最终将获得近417,000美元。

图片来源:Investor.gov。这只是一个假设场景,但考虑到标准普尔500的稳健表现,这是一种现实的可能性。如果你没有$10,000可以立即投资,你最终会得到更少;如果你每月投资更多,当然你最终会得到更多。投资时间越长,你的钱就越会累积成一笔可观的财富。

没有保证标准普尔500指数会像过去一样继续表现良好,但至少根据巴菲特的说法,有充分的理由对美国的未来充满信心。

有不同的方式来玩这个

有几只ETF追踪标普500,其中两只曾短暂被伯克希尔哈撒韦持有并最近出售。先锋 标普500 ETF (NYSEMKT: VOO) 是最大的,资产达1.3万亿美元,是一个受信任的名字,且费用比率低。道富 标普500 ETF (NYSEMKT: SPY) 是最初的标普500 ETF,资产为6000亿美元。

您可以添加其他类型的指数ETF,以增强此策略。例如,先锋标准普尔500成长ETF拥有大约200只股票,自成立15年以来,其年化收益率为15.4%。

但如果您想要低风险、低成本以及可以依赖的投资,选择一个巴菲特认可的指数ETF可以成为长期财富增长策略的重要组成部分。

你现在应该投资 $1,000 在 S&P 500 指数吗?

在您购买标准普尔500指数的股票之前,请考虑以下事项:

Motley Fool Stock Advisor 分析团队刚刚确定了他们认为现在投资者应该购买的 10 只最佳股票……而标准普尔 500 指数并不在其中。这 10 只入选的股票在未来几年可能会产生巨大的回报。

考虑一下当 Netflix 在2004年12月17日制作这个列表时... 如果你在我们推荐的时候投资了$1,000,你将拥有$653,389!* 或者当 Nvidia 在2005年4月15日制作这个列表时... 如果你在我们推荐的时候投资了$1,000,你将拥有$830,492!*

现在,需要注意的是 Stock Advisor 的总平均回报率为 982% — 相较于 S&P 500 的 171%,这是一个超越市场的表现。不要错过最新的前 10 名列表,加入 Stock Advisor 后即可获得。

查看10只股票 »

*股票顾问截至2025年5月19日的回报

Jennifer Saibil 在先锋领航的先锋S&P 500成长ETF中持有头寸。愚人投资网在伯克希尔哈撒韦、S&P全球和先锋S&P 500 ETF中持有头寸并给予推荐。愚人投资网有披露政策。

如果您每月投资100美元于这个沃伦·巴菲特认可的ETF,您在30年后可能会拥有417,000美元,最初由《傻瓜投资》发布

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