合约交易的资金管理方法和原则

合约交易的资金管理方法和原则
8000入币圈，合约爆仓大亏800万后，再次拿20万进币圈，我两年时间，再次做到了2000万，之所以能翻身并且在币圈实现财富自由，最核心的财富密码：《交易的资金管理方法和原则》，下面分享给大家，希望对大家在交易的路上有帮助！
做交易就像经营一家企业，资金管理是能够决定存亡的一环，稳健才是你要考虑的第一要素。传统上认为的资金管理一般包括单笔交易的盈亏比问题、整体交易的风险度问题、交易过程中的加仓和离场的问题。我们可以归纳成几点：1. 组合：投入方向2. 仓位：投入多少3. 时机：何时进出
做交易就像经营一家企业，资金管理是能够决定存亡的一环，稳健才是你要考虑的第一要素。传统上认为的资金管理一般包括单笔交易的盈亏比问题、整体交易的风险度问题、交易过程中的加仓和离场的问题。我们可以归纳成几点：
组合：投入方向
仓位：投入多少
时机：何时进出
一问：交易一无所成，是否跟资金规模太小有关？
答：交易资金的大小跟你是否是一名成功的交易者并没有什么必然联系。很多人连小账户都管理不好，又凭什么认为自己能够管理好大账户呢？不同规模的账户适应不同的策略和操作方法，很多人做不好小资金账户，主要还是因为方法不当。
大资金账户：抵御回撤的能力较强，可以设置较宽的止损，一旦触发止损，亏损较大；盈利空间更大，回报周期较长；更适合做趋势。
小资金账户：抵御回撤的能力较弱，止损设置的空间较小，一般离现价比较近，所以绝对损失也比较少，盈利的周期较短，快速的回报能带给交易者情绪上的满足。更适合做波段。
总之，根据大小资金账户各自的特点，大资金适合做大趋势，小资金适合做波段。
二问：大部分人都是小资金账户，能介绍下更适合小资金账户的管理方法吗？
答：如果想让一个小资金账户在短时间内快速增长，你可能需要注意以下这些问题：
1、生存第一。不管账户资金大小，这都是第一原则。
2、只做短线波段行情。小资金账户最大的缺点就是抵抗回撤的能力非常弱，稍微大一点的回撤都可能导致爆仓。因此，最好只做日内的短线。
3、不论盈亏，都要限制自己每天的做单次数。最好每个交易日不要超过3单，如果前面两笔交易都止损了，那么最好不要继续做了，避免受心态的影响。不仅如此，还要及时止盈，不要因为当天的三笔交易都盈利了就继续交易。
4、每次只做一个品种。对于小资金账户来说，就不要想着什么分散户投资了，不现实。因为账户资金本来就不多，如果这时候再去同时交易多个品种，只会降低自己的风险承受能力，可能会亏得更多。
5、要善于抓住大机会。小账户要让资金变大，如果只是靠着每天盈利一点点，需要的时间很长，就像前面提到的复利模式。因此，小账户要快速成长，一定要善于抓住机会，隔一段时间抓住一个大机会，然后耐心等待下一个机会的出现，也可以理解为以质量取胜，而不是靠交易次数。
6、加大仓位，胆大心细。之前跟大家说过很多次，不要重仓。可要想依靠少量的资金在投机交易中获取暴利，还是要敢重仓。如果你想让小资金账户快速增长，就得在抓住机会的同时加大仓位。这时候不要畏惧重仓，更不要将重仓和爆仓之间划上等号。大多数人爆仓的核心原因从来都不是因为仓位过重，而是轻易进场、频繁止损甚至不止损。
曾经有学生问我说，投资最重要的是什么呢，我回答了四个字——资金管理。我的回答让我的学生们都非常惊讶，作为一个研究趋势和技术分析的人，几乎所有的人都会认为我会说投资最重要的是把握趋势，顺势而为。
一个人要想成为一个优秀的投资者，资金管理是重中之重的事情，我把它称为投资的命门。
一、资金管理的重要性
很多人都在寻找在市场中获利的秘决，以为依靠准确地判断市场方向就能长期在市场中稳定获胜，其实在市场中稳定获利，最重要的是资金管理。
沃伦•巴菲特（Warren Buffett）认为，安全是投资的第一要义，“第一条是保住本金，第二条是保住本金，第三条是记住前两条。”
乔治•索罗斯（George Soros）说：我渴望生存，不愿冒毁灭性的风险。如果我们不懂停止损失，我们将走向毁灭。
拉瑞•威廉姆斯（Larry Williams）说：资金管理是我投资生命中最重要的秘诀，除此以外，再也没有更重要的东西了。
很多投资大师、交易高手成功率并不高，却能不断赢利、持续赚钱，原因就是他们更擅长于把握趋势以及资金管理。有效的资金管理策略，可以让投资者在大趋势、大行情中赚足利润，而风险却不会因此而增加。
可以这样说，所有投资做的好的人都是在资金管理方面做得比较好的人，而这些做得差的人，甚至倾家荡产的人，最终都一定是资金管理没有做好，很多优秀的人都是倒在不注重资金管理上。
金融交易虽然风险巨大，但是并非不能重仓、满仓，而是要在控制风险的前提下，随着行情延续，逐步累积仓位，直至满仓。唯其如此，才能实现风险最小化、赢利最大化。这正是资金管理的精髓。
二、资金管理的概念
什么叫资金管理，说得通俗一点就是，以合理的资金投入，严格的风险控制，把资金的风险最小化，把投资做成细水长流似的，比较稳定的状态，这就叫好的资金管理模式。
在优秀的资金管理模式之下，追求的是长期稳定的收益，追求的是快乐投资、轻松投资、幸福投资，而不是短期的暴利，因为对短期暴利的追逐，所对应的风险就是爆仓，只要你带有获取暴利的想法，一定会经历爆仓，一定会经历恐惧不安甚至做噩梦的经历，因为事物都有阴阳两面性，什么样的阳就对应着什么样的阴，暴利对应爆仓，细水长流似的投资模式，对应的也是长久而稳定的安全的获利，因为细水长流似的投资方式，所承受的是低风险。在高风险、高杠杆的投资领域，首先确保自己能够长久生存，才是真正的王道，才是真正的根本。
三、资金管理的方法
1、轻仓试探，分批进场；
2、顺势持仓，赢利加码；
3、设置止损位，以限制亏损；
4、让利润充分增长，把亏损限于小额；
5、不可逆势加码，越跌越买，试图摊低成本等。
四、伟大交易员都具备的特点
第一、这些人用于投资的资金，一定不是自己的保命钱，而是亏损以后不影响自己生活的资金，这可谓资金管理的第一步。
第二、趋势明确的时候加仓果断敢于放大收益，但是我必须强调，加仓最重要的是度的问题，既要适度加仓，不违背资金管理的基本原则。
第三，不贪婪。即使是在大趋势明确的时候，即使加仓，依然要充分考虑，突然逆转时可能对总资金带来的不利影响，这一点非常关键。
做好资金管理最关键的就是克服贪婪，只有克服贪婪，才能更好地规避无处不在的风险，才能做出理性的抉择，操作才能跟着理性走，跟着智慧走而不是跟着欲望走，更不是跟着想象走，当欲望燃烧的时候，当想象力燃烧的时候，智慧也跟着被烧成灰烬了，哪里还有什么理性可言。
之前我带过很多学员一起做交易，很多人都在一个起交易，同样的方法，同样的计划，做一段时间下来，仍然有人亏钱，有人赚钱；差距依然很大，其中主要的差距就是在资金管理上，赚的时候仓位轻，亏的时候仓位大；赚的时候跑的快，亏的时候跑的慢等等现象。还有经常遇到一些人扛单子，亏了以后不认错，死扛至爆仓或大亏。
我特别要提醒一下，在做投资的时候你不能总幻想着获取暴利，这是投资过程中最致命的一个缺陷，也是很多人特别容易犯的毛病。跟着幻想、凭着幻想、用幻想去投资，大家想想看，一个带兵打仗的将军，如果总是幻想自己取得辉煌胜利后被加官封爵的场面，将是多么可怕。
所以，我们一定要远离幻想，冷静的思考。思考对手们在想什么，市场在想什么，大的投资者在想什么，普通散户在想什么，在做什么？无论你做实业投资也好，做带杠杆的币圈等投资也好，都要重视这些因素，都要从这些方面去思考，尤其是做带杠杆的外汇、期货等投资，这些都是零和游戏，你亏的钱，恰恰是别人的利润，而你的利润呢，也恰恰是别人的亏损，每个市场参与者都想赚钱，在这种情况下，你不仅要思考自己应该怎么办？你更要思考别人会怎么办，别人会做什么样的选择，而且你的思考一定要认真，一定要深入，看透对方以后，看透市场以后你再行动，这样才能周全，才能胜出。
资金管理要遵循的基本原则
第一条原则：控制仓位。
一定要轻仓，永远不要重仓，特别是带杠杆的市场。要有一套科学的仓位管理方案，并且要严格执行这个方案。
我的资金管理方法中，就包含了波动幅度，如我在早盘分析中给出的“可买手数”和“平均波幅”，其中计算出来的手数就考虑了品种的正常波动范围，严格按照其数量操作，一般不会出现错误的止损。
第二条原则：做好风控。
1、从开仓抓起，把风险控制在源头。
2、在大的风险事件之前减仓，甚至空仓。
3、以资金为大，资金回撤到一定比例，无条件清仓。
很多人并没有真正理解投资是什么，投资到底是什么呢？投资其实就是一种躲避陷阱，寻找宝藏的游戏。寻宝的前提是避开陷阱，有效避开了陷阱之后，才能顺利找到宝藏。而95%以上的投资者，就是因为没有明白这个道理，一心只想着宝藏，忽略了陷井，而死在了寻找宝藏的路上。
大家永远要记住一个道理，生存的重要性，永远比盈利的重要性大。换句话说，首先能够确保自己安全，能够大大提高自己的生存能力的人，他投资的最终收益也将是非常可观的。
对于那些做高杠杆投资的人来说，至少你要给自己10-20次，能够经受大风险的机会，也就是能够再遭致10-20次亏损的情况下不爆仓的能力，那么就把资金分成10-20分，只动用其中的一份做投资，其余的资金全部流入风险准备资金，也就说风控资金，而且即便是把资金分成了若干份，也一定要趋势特别明确并且有大的行情以后再进入。
结合到我们的投资上，把资金分成10-20份以后也意味着你的短期赢利能力可能会下降，但是由于风险的大大降低，你就具备了长期盈利的能力。
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