🔥 Giza 如何利用智能 AI Agent 进行轻松的高收益理财？

Question

当前 DeFi 生态中各类收益策略层出不穷，但复杂的跨链操作和高频决策让普通用户难以招架，要获取最佳收益，往往需要不停盯盘、频繁在多个协议间手动转换资产。那么该如何降低用户参与门槛、提升收益率呢？在DeFi中如果有一个聪明的理财助手就好了！⭐️ 项目介绍@gizatechxyz 针对上述痛点提出了解决方案：在链上引入可自主决策执行的 AI Agent。简单来说，Giza 是一个专注于构建「可验证 AI Agent」的区块链基础设施项目，尝试通过零知识证明等技术，让 AI Agent在非托管前提下替用户完成复杂操作，用户无需时刻盯盘，依然能高效参与 DeFi。⭐️ 核心机制为了实现上述愿景，Giza 在技术架构上引入了三大核心架构：- 语义抽象层：让AI Agent能以清晰的金融概念执行任务，实现高效跨协议协作。- 代理授权层：基于 ERC-4337 智能账户，实现非托管式资产委托。- 去中心化执行层：负责跨链、Gas 优化和交易处理等。以上技术共同保证 AI 读懂链上指令并安全地替用户执行操作。用户只需授权AI Agent并设定目标，AI便可自主推理并在链上完成交易闭环（从“意图”直接达到“结果”）。⭐️ 首个落地案例 —— ARMA当前 Giza 最核心的产品是 ARMA，专注于稳定币收益优化，已在 Base 网络上线运行，并计划扩展至更多以太坊二层生态。其工作原理是持续监控集成的主流借贷协议（如 Aave、Morpho、Compound 等）的利率变化，综合考虑年化收益率（APR）、Gas成本和池子流动性，智能调度用户资金在不同平台之间流动，以实现收益最大化。作为当前少数已经投入实战的 AgentFi 产品，ARMA 自上线几个月来其资产管理规模稳步增长，目前已有超过 30000 个地址通过 ARMA 代理管理着 1.6 亿美元的资金。收益方面，在 Base 网络的 USDC 借贷市场上，ARMA 策略相较于单一协议的被动存款，年化收益率高出约 83%。例如，假设用户投入 1 万美元稳定币，一段时间后通过 ARMA 获得约 10.3% 的年化收益，而如果仅存于 Aave 等平台可能只有 3%～7% 不等。⭐️ 参与方式 1 ：存入U，使用 ARMA 管理 DeFi 资产1、准备至少 10 USDC 作为初始存款，还需要 Base-bridged ETH 来支付首次存款的 Gas 费用。2、连接钱包： 访问 ARMA 平台界面 （ arma.xyz ），点击“Connect Wallet”，选择 Web3 钱包并授权连接。3、创建智能账户： 签署权限后，ARMA 将自动为创建一个安全的智能账户。这个账户是 ARMA 代理进行自动化操作的基础。4、初始存款： 在操作界面中，选择“USDC”作为存款代币，输入至少 10 USDC 的金额。确认并批准交易，完成首次存款。5、配置并激活：配置Agent的运行参数，例如选择 ARMA 将交互的协议和偏好的操作时间范围。确认参数后，点击“Activate ARMA”并授权相关交易。此操作会将你的代币安全转移到智能账户，并创建一次性密钥，授权 ARMA 自动管理资金以优化收益。⭐️ 参与方式 2：空投机会Giza 已发币并在上个月完成了第一季空投计划，是少有的先有产品再发币的项目。目前，Giza 空投第二季已展开，将延续社区优先的分配原则，扩大代币分发范围：- ARMA 用户仍是奖励重点：官方升级了 ARMA 积分机制，并且提高了存款的实际收益率。- Giza 团队正在研发更多类型的 AI Agent（不仅限于收益套利）也会纳入积分奖励体系，早期尝试并提供反馈的用户将获得相应回报。- 积极参与 Giza 协议未来测试网和新功能体验的用户（例如完成测试任务、提交产品反馈等）也会持续累积积分，用于第二季空投资格。- 第二季还新增了开发者福利，开发者在 Giza 基础架构上创建新的AI Agent，可获得项目方提供的代币奖励。- 社区方面，官方将明确拓展志愿者体系，赋予更多社区、大使等角色贡献路径，相应贡献者将得到第二季的代币激励。总而言之，第二季空投机会更为多元，不论是普通用户、技术开发者还是社区领袖，都能通过各自方式参与其中，分享 Giza 生态成长的红利。⭐️ 风险提示尽管Giza目前已经聚集了1.5亿美元的TVL,但参与前还是还是应该注意以下风险。首先，AI Agent 需与不同链上的协议和桥接服务交互，而跨链桥接历来是安全高风险领域，历史上多起攻击事件造成了重大资金损失，如何确保跨链操作的安全高效是项目面临的一大考验。其次，AgentFi 赛道整体尚处早期，大部分项目的产品体验相比成熟DeFi协议仍有差距，不确定性较高。尽管 Giza 的 ARMA 已率先落地验证了模型可行性，但智能代理在复杂市场环境下的决策可靠性、黑天鹅行情下的表现等还有待时间检验。而且，借贷协议本身的波动、智能合约漏洞等因素仍可能影响最终收益率。⭐️ 未来展望随着Crypto AI的进步，相信 AI Agent 有望成为 DeFi 下一个进化方向，为用户带来前所未有的交互范式转变。如果 Giza 能持续验证其模型的安全性和有效性，并顺利拓展跨链能力和新 AI Agent 品类，它或将引领 AgentFi 赛道。或许，未来每一位用户都可能拥有自己的链上“AI理财助理”，帮助管理资产、抓住行情。当然，我们也应保持理性：AI Agent 在规避市场固有风险和不确定性的层面仍赖于模型和策略的持续优化。总体而言，Giza 正在开创一条AI赋能DeFi的新路径，其后续发展值得持续关注。大家如何看待Giza，欢迎在评论区留言！👏