ينصح بافيت معظم المستثمرين الأفراد بالاستثمار في صندوق متداول في البورصة يتتبع مؤشر S&P 500.
إذا كان لديك 10,000 دولار لتبدأ بها و100 دولار للاستثمار شهريًا، فسوف تنتهي بمدخرات جيدة.
حتى إذا لم تتبع تلك الصيغة بالضبط، فإن الاستثمار في ETF مؤشرات يمكن أن يكون جزءًا مهمًا من محفظة بناء الثروة.
10 أسهم نفضلها على مؤشر S&P 500 ›
غالبًا ما يسعى المستثمرون وراء الأسهم الأحدث والأكثر جاذبية. لكن أي قرار يتعلق بالأسهم تتخذه يجب أن يكون مدعومًا بأبحاث دقيقة، وليس بنزوات السوق. البطء والثبات يحققان الفوز في السباق، حتى وإن كان ذلك أقل إثارة.
الاستثمار في صندوق متداول في البورصة (ETF) الذي يتتبع مؤشر السوق يقدم فرصًا مذهلة على المدى الطويل للمستثمرين الصبورين دون قلق المضاربة، ومع سجل طويل وحافل. في الواقع، كل ما يتطلبه الأمر هو استثمار 100 دولار شهريًا بشكل متسق وعلى مدى فترة طويلة من الزمن لتخرج بأرباح كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، هذه الطريقة معتمدة من قبل وارن بافيت، الذي يعتبر على نطاق واسع أعظم مستثمر في عصرنا. دعونا نرى كيف يعمل هذا ولماذا يوصي به بافيت.
هل يمكنك التغلب على السوق؟
من المعروف جيدًا أن معظم مديري الصناديق لا يتفوقون على السوق في أي سنة معينة. تُظهر أحدث بيانات S&P Global أن 89.5% من مديري صناديق الأسهم الكبيرة في الولايات المتحدة لم يتفوقوا على S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC)، ومن شبه المؤكد أن الغالبية تكون كذلك في أي سنة معينة.
ومع ذلك، فإن وارن بافيت عادة ما يتفوق على السوق. في عام 2024، كان ذلك بفارق ضئيل؛ حيث كانت نسبة الزيادة لكل سهم من بيركشاير هاثاواي 25.5%، مقابل زيادة بنسبة 25% لمؤشر S&P 500. على مر الزمن، كانت هذه فارقة رائعة، حيث كانت نسبة الزيادة السنوية لبيركشاير 19.9%، مقابل 10.4% للمؤشر الأوسع.
مصدر الصورة: Getty Images. ومع ذلك ، يوصي بافيت بأن يستثمر المستثمر الفردي العادي معظم أمواله في صناديق المؤشرات. إنه مستثمر ورجل أعمال محترف ، ويتقاضى رواتبه للتدقيق في جبال البيانات المالية وقضاء وقته في زيارة المرشحين المحتملين للاستثمار. المستثمر العادي لديه وظيفة يومية مختلفة ولن يكون لديه بالضرورة الوقت والمساحة الذهنية اللازمة للعثور على مرشحين رائعين.
من الأموال التي يضعها بافيت لزوجته بعد وفاته ، يذهب 90٪ منها إلى مؤشر ستاندرد آند بورز 500. يتحدث باستمرار عن المراهنة على مستقبل أمريكا ، وأنه لا يوجد مكان أفضل للاستثمار. يوفر الاستثمار في ETF الذي يتتبع مؤشر S&P 500 التعرض لنمو البلاد مع تقليل المخاطر وانخفاض التكاليف.
تستمر القصة## لا تحتاج إلى هزيمة السوق
قد تتمكن أو لا تتمكن من التفوق على السوق بمفردك، لكن الخبر الجيد هو أنك لست بحاجة لذلك. يمكنك الاستفادة من الاستثمار على المدى الطويل في S&P 500، مما يسمح لسحر التراكم بالقيام بعمله على مدى سنوات عديدة.
على مدار العشرين عامًا الماضية، حقق مؤشر S&P 500 مكاسب سنوية بنسبة 10.5%، مشابهة للرقم أعلاه. إذا بدأت باستثمار أولي قدره 10,000 دولار وأضفت 100 دولار شهريًا إلى استثمارك لمدة 30 عامًا، في السراء والضراء، باستخدام 10.5% كمعدل مكاسب سنوي نظري، ستصل في النهاية إلى ما يقرب من 417,000 دولار.
مصدر الصورة: Investor.gov. هذا مجرد سيناريو افتراضي، لكنه احتمال واقعي بالنظر إلى سجل S&P 500 القوي. إذا لم يكن لديك 10,000 دولار للاستثمار على الفور، فسوف تنتهي بمدخرات أقل، وإذا استثمرت المزيد شهريًا، فسوف تنتهي بمزيد من المال، بالطبع. كلما طالت مدة استثمارك، زادت أموالك لتصبح عشة كبيرة.
لا يوجد ضمان بأن مؤشر S&P 500 سيستمر في الأداء الجيد كما كان في الماضي، ولكن وفقًا لبافيت على الأقل، هناك كل سبب للتفاؤل بمستقبل أمريكا.
هناك طرق مختلفة للعب هذا
هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب مؤشر S&P 500 ، اثنان منها امتلكته بيركشاير هاثاواي لفترة قصيرة وتم بيعهما مؤخرا. (NYSEMKT ** Vanguard ** ** S&P 500 ETF ** : VOO) هو الأكبر ، مع أصول بقيمة 1.3 تريليون دولار ، واسم موثوق به ، ونسبة نفقات منخفضة. ** State Street ** ** S&P 500 ETF ** (NYSEMKT: SPY) هو صندوق S&P 500 ETF الأصلي ، بأصول تبلغ 600 مليار دولار.
يمكنك إضافة أنواع أخرى من صناديق الاستثمار المتداولة في المؤشرات التي يمكن أن تعزز هذه الإستراتيجية. على سبيل المثال ، يحتوي ** Vanguard S&P 500 Growth ETF ** على حوالي 200 سهم ، وقد أظهر مكاسب سنوية بنسبة 15.4٪ منذ إنشائه قبل 15 عاما.
ولكن إذا كنت تريد مخاطر منخفضة، وتكلفة منخفضة، واستثمار يمكنك الاعتماد عليه، فإن اختيار صندوق متداول في البورصة معتمد من بافيت يمكن أن يكون جزءًا حيويًا من استراتيجية طويلة الأجل لتوليد الثروة.
هل يجب عليك استثمار 1,000 دولار في مؤشر S&P 500 الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في مؤشر S&P 500، ضع في اعتبارك هذا:
فريق التحليل في Motley Fool Stock Advisor قام للتو بتحديد ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم يجب على المستثمرين شراؤها الآن... ولم يكن مؤشر S&P 500 من بينها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
تأمل عندما أدرجت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 653389 دولار!*أو عندما أدرجت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 830492 دولار!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن متوسط العائد الإجمالي لـ Stock Advisor هو 982% - وهو أداء يتفوق بشكل كبير على 171% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة من أفضل 10، المتاحة عند انضمامك إلى Stock Advisor.
شاهد الـ 10 أسهم »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 19 مايو 2025
جينيفر سايبل لديها مواقع في صناديق فاندغارد أدميرال - صندوق فاندغارد S&P 500 للنمو. تمتلك شركة موتلي فول مواقع في وتوصي بشركة بيركشاير هاثاواي، وS&P جلوبال، وصندوق فاندغارد S&P 500. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.
إذا استثمرت 100 دولار شهريًا في صندوق المؤشرات المتداول المعتمد من وارن بافيت، يمكنك أن تمتلك 417,000 دولار بعد 30 عامًا، تم نشره في الأصل بواسطة ذا موتلي فول
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
إذا استثمرت 100 دولار شهريًا في هذا ETF المعتمد من وارن بافيت، يمكنك أن تمتلك 417,000 دولار بعد 30 عامًا
النقاط الرئيسية
غالبًا ما يسعى المستثمرون وراء الأسهم الأحدث والأكثر جاذبية. لكن أي قرار يتعلق بالأسهم تتخذه يجب أن يكون مدعومًا بأبحاث دقيقة، وليس بنزوات السوق. البطء والثبات يحققان الفوز في السباق، حتى وإن كان ذلك أقل إثارة.
الاستثمار في صندوق متداول في البورصة (ETF) الذي يتتبع مؤشر السوق يقدم فرصًا مذهلة على المدى الطويل للمستثمرين الصبورين دون قلق المضاربة، ومع سجل طويل وحافل. في الواقع، كل ما يتطلبه الأمر هو استثمار 100 دولار شهريًا بشكل متسق وعلى مدى فترة طويلة من الزمن لتخرج بأرباح كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، هذه الطريقة معتمدة من قبل وارن بافيت، الذي يعتبر على نطاق واسع أعظم مستثمر في عصرنا. دعونا نرى كيف يعمل هذا ولماذا يوصي به بافيت.
هل يمكنك التغلب على السوق؟
من المعروف جيدًا أن معظم مديري الصناديق لا يتفوقون على السوق في أي سنة معينة. تُظهر أحدث بيانات S&P Global أن 89.5% من مديري صناديق الأسهم الكبيرة في الولايات المتحدة لم يتفوقوا على S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC)، ومن شبه المؤكد أن الغالبية تكون كذلك في أي سنة معينة.
ومع ذلك، فإن وارن بافيت عادة ما يتفوق على السوق. في عام 2024، كان ذلك بفارق ضئيل؛ حيث كانت نسبة الزيادة لكل سهم من بيركشاير هاثاواي 25.5%، مقابل زيادة بنسبة 25% لمؤشر S&P 500. على مر الزمن، كانت هذه فارقة رائعة، حيث كانت نسبة الزيادة السنوية لبيركشاير 19.9%، مقابل 10.4% للمؤشر الأوسع.
مصدر الصورة: Getty Images. ومع ذلك ، يوصي بافيت بأن يستثمر المستثمر الفردي العادي معظم أمواله في صناديق المؤشرات. إنه مستثمر ورجل أعمال محترف ، ويتقاضى رواتبه للتدقيق في جبال البيانات المالية وقضاء وقته في زيارة المرشحين المحتملين للاستثمار. المستثمر العادي لديه وظيفة يومية مختلفة ولن يكون لديه بالضرورة الوقت والمساحة الذهنية اللازمة للعثور على مرشحين رائعين.
من الأموال التي يضعها بافيت لزوجته بعد وفاته ، يذهب 90٪ منها إلى مؤشر ستاندرد آند بورز 500. يتحدث باستمرار عن المراهنة على مستقبل أمريكا ، وأنه لا يوجد مكان أفضل للاستثمار. يوفر الاستثمار في ETF الذي يتتبع مؤشر S&P 500 التعرض لنمو البلاد مع تقليل المخاطر وانخفاض التكاليف.
تستمر القصة## لا تحتاج إلى هزيمة السوق
قد تتمكن أو لا تتمكن من التفوق على السوق بمفردك، لكن الخبر الجيد هو أنك لست بحاجة لذلك. يمكنك الاستفادة من الاستثمار على المدى الطويل في S&P 500، مما يسمح لسحر التراكم بالقيام بعمله على مدى سنوات عديدة.
على مدار العشرين عامًا الماضية، حقق مؤشر S&P 500 مكاسب سنوية بنسبة 10.5%، مشابهة للرقم أعلاه. إذا بدأت باستثمار أولي قدره 10,000 دولار وأضفت 100 دولار شهريًا إلى استثمارك لمدة 30 عامًا، في السراء والضراء، باستخدام 10.5% كمعدل مكاسب سنوي نظري، ستصل في النهاية إلى ما يقرب من 417,000 دولار.
مصدر الصورة: Investor.gov. هذا مجرد سيناريو افتراضي، لكنه احتمال واقعي بالنظر إلى سجل S&P 500 القوي. إذا لم يكن لديك 10,000 دولار للاستثمار على الفور، فسوف تنتهي بمدخرات أقل، وإذا استثمرت المزيد شهريًا، فسوف تنتهي بمزيد من المال، بالطبع. كلما طالت مدة استثمارك، زادت أموالك لتصبح عشة كبيرة.
لا يوجد ضمان بأن مؤشر S&P 500 سيستمر في الأداء الجيد كما كان في الماضي، ولكن وفقًا لبافيت على الأقل، هناك كل سبب للتفاؤل بمستقبل أمريكا.
هناك طرق مختلفة للعب هذا
هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب مؤشر S&P 500 ، اثنان منها امتلكته بيركشاير هاثاواي لفترة قصيرة وتم بيعهما مؤخرا. (NYSEMKT ** Vanguard ** ** S&P 500 ETF ** : VOO) هو الأكبر ، مع أصول بقيمة 1.3 تريليون دولار ، واسم موثوق به ، ونسبة نفقات منخفضة. ** State Street ** ** S&P 500 ETF ** (NYSEMKT: SPY) هو صندوق S&P 500 ETF الأصلي ، بأصول تبلغ 600 مليار دولار.
يمكنك إضافة أنواع أخرى من صناديق الاستثمار المتداولة في المؤشرات التي يمكن أن تعزز هذه الإستراتيجية. على سبيل المثال ، يحتوي ** Vanguard S&P 500 Growth ETF ** على حوالي 200 سهم ، وقد أظهر مكاسب سنوية بنسبة 15.4٪ منذ إنشائه قبل 15 عاما.
ولكن إذا كنت تريد مخاطر منخفضة، وتكلفة منخفضة، واستثمار يمكنك الاعتماد عليه، فإن اختيار صندوق متداول في البورصة معتمد من بافيت يمكن أن يكون جزءًا حيويًا من استراتيجية طويلة الأجل لتوليد الثروة.
هل يجب عليك استثمار 1,000 دولار في مؤشر S&P 500 الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في مؤشر S&P 500، ضع في اعتبارك هذا:
فريق التحليل في Motley Fool Stock Advisor قام للتو بتحديد ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم يجب على المستثمرين شراؤها الآن... ولم يكن مؤشر S&P 500 من بينها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
تأمل عندما أدرجت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 653389 دولار!* أو عندما أدرجت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 830492 دولار!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن متوسط العائد الإجمالي لـ Stock Advisor هو 982% - وهو أداء يتفوق بشكل كبير على 171% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة من أفضل 10، المتاحة عند انضمامك إلى Stock Advisor.
شاهد الـ 10 أسهم »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 19 مايو 2025
جينيفر سايبل لديها مواقع في صناديق فاندغارد أدميرال - صندوق فاندغارد S&P 500 للنمو. تمتلك شركة موتلي فول مواقع في وتوصي بشركة بيركشاير هاثاواي، وS&P جلوبال، وصندوق فاندغارد S&P 500. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.
إذا استثمرت 100 دولار شهريًا في صندوق المؤشرات المتداول المعتمد من وارن بافيت، يمكنك أن تمتلك 417,000 دولار بعد 30 عامًا، تم نشره في الأصل بواسطة ذا موتلي فول
عرض التعليقات