تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع تزايد انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا نمواً هائلاً في عدد مستخدمي التشفير. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل شامل لعينة تتكون من 10,000 عنوان بلوكشين من 2020 حتى الآن. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، أظهرت الدراسة أن درجة المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية كانت أعلى من المتوقع. يكشف هذا التقرير عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، ويناقش الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين:

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب عالية في جنوب شرق آسيا، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما يعزز النمو السريع لعدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة. وتُقدَّر عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة بعشرات الملايين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمال المهاجرين في منطقة جنوب شرق آسيا، وقد وفرت الأصول الرقمية وسيلة مريحة للدفع عبر الحدود، وبالتالي تم اعتمادها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير متناسقة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية في دول جنوب شرق آسيا بشكل كبير، حيث تدعم بعض الدول تقنين الأصول الرقمية، ولكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة حرية تدفق الأموال

من بين 10,000 عنوان على سلسلة الكتل التي تم تحليلها، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية على السلسلة العامة من خلال محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. يصل إجمالي الأموال المتداولة بحرية إلى 14.84 مليار دولار، مما يشير إلى أن طرق التداول اللامركزية أصبحت السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. ارتباط مع الأنشطة غير القانونية

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 1.1 مليار دولار من الأموال تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بأنشطة غير قانونية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال المتبقية إلى العناوين، تم اكتشاف أن بعض العناوين، من خلال التداول الثانوي أو المتعدد، كانت مرتبطة بشكل غير مباشر بأنشطة غير قانونية، مما أدى إلى ارتفاع نسبة العناوين المرتبطة بأنشطة غير قانونية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر تتعلق بالتعاملات المالية بشكل غير مباشر أو مباشر مع أنشطة غير قانونية.

تحليل تدفق الأموال من الأنشطة غير القانونية والمخاطر المرتبطة بها

1. تصنيف أنواع العناوين للنشاطات غير القانونية

سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بأنشطة غير قانونية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشتمل الفئات عالية المخاطر بشكل أساسي على:

• خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل أساسي لت匿名ية تدفق الأموال
• مكاتب الصرافة السرية: تُستخدم في تحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، وعمليات الاحتيال الهرمية، وغيرها.

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا للأنشطة غير القانونية المحددة.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في فئات معينة محددة كانت ملحوظة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار بشكل مباشر إلى عناوين مرتبطة بمكاتب الصرافة غير المشروعة، وبلغت عدد المعاملات التراكمية عدة آلاف.
• تم توجيه حوالي 1100万美元 بوضوح نحو منصات المقامرة عبر الإنترنت.
• تم تحويل أكثر من 2200万美元 من الأموال إلى منصة احتيال.

تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة غير القانونية وخفائها، خاصةً في ظل التشفير وخصائصها عبر الحدود، حيث يتمكن المجرمون من إجراء تحويلات أموال غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية تتجه نحو منصات خاضعة للعقوبات، وعدد المعاملات المتعلقة بذلك هو ضعف تلك التي تتجه نحو المصارف تحت الأرض، وتجاوزت القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أموالاً تزيد عن 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84٪ من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية تتمتع بالخصوصية العالية والسيولة المرتفعة: تجعل الخصوصية العالية للأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على السلسلة. حتى عند استخدام تقنيات لتحديد العناوين المريبة، لا تزال الأموال قادرة على استخدام تقنيات مثل خلط العملات لإخفاء مسارها، مما يسهل الأنشطة المتعلقة بغسل الأموال.

2. نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر حركة الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتمويل الأنشطة غير القانونية.

3. البيئة الاجتماعية والاقتصادية: إن مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما يؤدي إلى أن العديد من المجرمين يعتبرون هذا المكان قاعدة لهم، مما يجذب بشكل رئيسي الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة الفنية: تواجه منصات تداول الأصول الرقمية ومقدمو خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية صعوبات في مراقبة والتحقيق في المخاطر المرتبطة بالتداول بسبب القيود التقنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات التداول، مما يجعل من الصعب التعرف على الأنشطة الضارة أو مخاطر غسيل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال، إلا أن التداول عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفقات الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير التحليلات الخاصة بتدفقات الأموال على الشبكة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى أن هناك مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفقات الأموال غير القانونية على الشبكة بشكل فعال، نقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة غير القانونية على السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر على السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال الناتجة عن الأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الكبيرة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال ذات المخاطر العالية بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات وتنسيق المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من أكثر المناطق الواعدة في تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر حركة الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتكنولوجيا، والتعاون مع جميع الأطراف، ونسعى لبناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في وسائل التكنولوجيا، نأمل في تقليل حركة الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.