تحليل تدفق الأموال الرقمية في جنوب شرق آسيا: المخاطر والتحديات

مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لعدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبحت حركة الأموال على السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. يكشف تحليل متعمق لعينة من 10,000 عنوان بلوك تشين مأخوذة منذ عام 2020 عن المخاطر المحتملة الموجودة في أنماط تداول الأصول الرقمية. لا تعرض هذه الدراسة فقط مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل تناقش أيضًا الأسباب وراء هذه الظاهرة من منظور ماكرو وتقترح توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، ارتفعت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. كمنطقة ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بسمات فريدة في هيكلها الاقتصادي، وبيئة السياسة، وسلوك المستخدمين:

1. النمو السريع للمستخدمين: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في المنطقة، ويقدر أن هناك عشرات الملايين من المستخدمين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة سهلة للمدفوعات عبر الحدود، ولذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. تباين بيئة التنظيم: تعتبر سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الافتراضية في دول جنوب شرق آسيا غير متساوية، حيث تدعم بعض الدول شرعية الأصول الرقمية، ولكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطاراً تنظيمياً واضحاً، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

من بين 10,000 عنوان في شبكة البلوكشين، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية على الشبكة العامة عبر محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص سيولة ولامركزية عالية. وبلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليون دولار، مما يشير إلى أن أساليب التداول اللامركزية أصبحت شائعة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. الارتباط بالصناعات السوداء والرمادية

تجاوزت الأموال التي تتجه مباشرة إلى العناوين المتعلقة بالصناعات السوداء والرمادية 110 مليون دولار، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال المتبقية إلى العناوين، تم اكتشاف أن بعض العناوين قد تكون لها صلة غير مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما زاد نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في تدفقات الأموال بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات السوداء والرمادية

1. تصنيف نوعية عناوين الصناعات الرمادية والسوداء

من خلال تصنيف العناوين المرتبطة بشكل وثيق بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات كبيرة و 44 فئة صغيرة، تشمل الفئات عالية المخاطر الرئيسية ما يلي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم أساسًا لإخفاء تدفق الأموال
• المصرف تحت الأرض: يستخدم في تحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وتبييض الأموال
• منصات الاحتيال: تتعلق بالاستثمارات الوهمية، وعمليات بونزي، وخداع المستثمرين، وخداع الضحايا.

تتعلق هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر بأكثر من 240 كيانات صناعية محددة في القطاعين الأسود والرمادي.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت بارزة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بمكاتب الصرافة غير القانونية، وقد بلغ مجموع عدد المعاملات آلاف المعاملات.
• تم توجيه حوالي 1100 دولار أمريكي من الأموال بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار في منصة احتيال.

تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد ونشاط الصناعة السوداء والرمادية، خاصة في ظل سرية الأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود، مما يسمح للمجرمين بالقيام بعمليات نقل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

تشير الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية إلى أن حوالي 53.49% منها تتجه نحو منصات خاضعة للعقوبات، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك المتجهة نحو مصارف تحت الأرض، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات معينة

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أموالاً تزيد عن 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق الأموال إليها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية التي تتمتع بالخصوصية والسيولة العالية: خصوصية الأصول الرقمية تجعل من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تداولها على السلسلة. حتى في حال وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين عالية المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مساراتها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.

2. غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقفًا انتظاريًا تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ أي تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض دول جنوب شرق آسيا تعاني من مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى استخدام العديد من المحتالين والمقامرين لهذا المكان كنقطة انطلاق، مع التركيز بشكل أساسي على جذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: تواجه بورصات الأصول الرقمية ومقدمو خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية صعوبات في مراقبة المخاطر الكامنة وراء المعاملات والتحقيق فيها بفعالية بسبب القيود التقنية والهياكل. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف في الوقت المناسب على السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال أكثر تعقيدًا، مما يزيد من مخاطر الأمان.

الخاتمة والتوصيات

تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة على الأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالتمويل على السلسلة، ووضع إطار عمل واضح لتنظيم العملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر على السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال من الصناعات السوداء والرمادية ووعيهم بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات وتنسيق المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على الشبكة.

تعد جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل تدفقات الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.