تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لعدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبحت تدفقات الأموال على السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. لفهم خصائص اتجاهات الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والعلاقات مع الصناعات غير القانونية في منطقة جنوب شرق آسيا، قمنا بإجراء تحليل عميق استنادًا إلى عينة مكونة من 10000 عنوان Blockchain تم استخراجها منذ عام 2020 (مثل محافظ المستخدمين في جنوب شرق آسيا / مستخدمي البورصات، إلخ). من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفنا أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية يتجاوز التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، ارتفعت درجة قبول الأصول الرقمية وانتشارها في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. باعتبارها سوقًا ناشئًا، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين، وتبرز النقاط التالية بشكل خاص:

1. نمو المستخدمين بسرعة: يتمتع جنوب شرق آسيا بنسب عالية من السكان الشباب، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة. ويُقدّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، ولذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية الأصول الرقمية، لكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في تدفق الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

من بين 10,000 عنوان على blockchain تم تحليلها، حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على الشبكة العامة من خلال محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. يصل إجمالي الأموال المتداولة بحرية إلى 14.84 مليون دولار، مما يدل على أن أساليب التداول اللامركزية أصبحت شائعة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية

في هذه العناوين، تدفق أكثر من 110 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، حيث بلغت النسبة أكثر من 12%. بعد متابعة تدفق الأموال إلى العناوين المتبقية، تم اكتشاف أنه من خلال المعاملات الثانوية أو المتعددة، كانت بعض العناوين مرتبطة بشكل غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية، مما رفع نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. هذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين يواجهون مخاطر التعامل بالأموال بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات الرمادية والسوداء

1. تصنيف أنواع عناوين الصناعات السوداء والرمادية

من خلال تصنيف المخاطر، سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بشكل وثيق بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، تشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل رئيسي لت anonymize تدفق الأموال
• مكاتب الصرافة غير المشروعة: تستخدم في تحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تتضمن استثمارات وهمية، مخططات بونزي، قتل اليانصيب، قتل الخنازير وغيرها

تتعلق هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر بأكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين ذات صلة بغسل الأموال، حيث بلغ عدد المعاملات المتكررة آلاف المرات.
• تم توجيه حوالي 1100万美元 بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار في منصة احتيال.

تظهر هذه الأنماط المالية تعقيد ونطاق الأنشطة غير القانونية، خاصةً مع الخصوصية التي توفرها الأصول الرقمية والتشفير عبر الحدود، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات تحويل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

تم توجيه حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بشكل مباشر بصناعة الظل والرمادي إلى منصات معاقبة، حيث كانت عدد المعاملات ذات الصلة حتى ضعف تلك التي تتجه نحو المصارف السرية، مع إجمالي قيمة تتجاوز 55 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أن منصات العقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفقات الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت بعض المنصات في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84% من تدفق الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يدل على الفعالية المانعة للعقوبات على تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. خصوصية الأصول الرقمية والسيولة العالية: تجعل خصوصية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء انتقالها على الشبكة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا يزال من الممكن للأموال أن تخفي مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسيل الأموال.

2. نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير رقابة العملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه العملات الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما يؤدي إلى قيام العديد من المحتالين وألعاب القمار عبر الإنترنت باستخدام هذا المكان كقاعدة، لجذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة التنظيم الفني: غالبًا ما تواجه منصات تبادل الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة المخاطر التي تكمن وراء المعاملات بشكل فعال بسبب القيود التقنية والهيكلية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الخبيثة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات بين السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليلات تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في تلك المنطقة. للتقليل بشكل فعال من مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، نقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آلية الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة على الأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على الشبكة، وإصدار إطار واضح لتنظيم العملات الافتراضية بما يتناسب مع ظروف كل دولة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر المرتبطة بسلسلة الكتل وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال المرتبطة بالصناعات المظلمة والرمادية ورفع مستوى الوعي الوقائي.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال ذات المخاطر العالية بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون بشكل مشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من أكثر المناطق الواعدة في تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتكنولوجيا، والتعاون مع جميع الأطراف المعنية، ونسعى لبناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.