Se inicia el plan de compensación por la quiebra de FTX, los usuarios de algunos países enfrentan dificultades

Después de más de dos años de reestructuración por quiebra, el plan de compensación de una conocida plataforma de intercambio de criptomonedas finalmente ha entrado en la fase de ejecución. El 18 de este mes, se inició oficialmente la primera ronda de pagos. Según el plan establecido, los usuarios de tipo conveniencia que reclamen un monto inferior a cincuenta mil dólares recibirán prioridad para obtener un pago en efectivo de aproximadamente el 119% calculado según el precio de las monedas de noviembre de 2022. Este tipo de usuarios representa el 98% del total de usuarios, y actualmente se han pagado 800 millones de dólares a 162,000 cuentas en la primera ronda, y los fondos restantes se distribuirán gradualmente.

Sin embargo, una noticia ha llamado la atención general. El representante de los acreedores de la plataforma ha declarado claramente que los usuarios de cinco países, incluidos China, Rusia y Ucrania, no podrán participar en la distribución de la quiebra. Aunque la proporción de usuarios de Ucrania, Rusia, Nigeria y Egipto es relativamente pequeña, los usuarios de China continental representan el 8% del total de usuarios de la plataforma, lo que implica un gran número de personas y una cantidad considerable.

No ha habido una explicación oficial sobre las razones por las cuales no se puede participar en la asignación. Desde el punto de vista legal y de regulación financiera, pueden existir los siguientes factores:

1. Obstáculos de jurisdicción judicial y riesgos de cumplimiento

China, Egipto y Nigeria han adoptado un modelo de regulación de activos virtuales prohibitivo. China ya había impuesto una "prohibición implícita" a las transacciones de criptomonedas en 2017, y en 2021 aclaró que las actividades relacionadas con criptomonedas son consideradas actividades financieras ilegales. Egipto ve las transacciones de criptomonedas como una violación de la ley islámica. Aunque Nigeria prohíbe las transacciones de criptomonedas, en realidad se ha convertido en el segundo país en el uso de Bitcoin, existiendo riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Si se realiza una compensación a los usuarios de estos tres países, podría ir en contra de las políticas regulatorias locales vigentes, lo que conllevaría un gran riesgo de cumplimiento.

2. Sanciones SWIFT y control financiero en tiempos de guerra

Aunque Rusia y Ucrania tienen una actitud abierta hacia las criptomonedas, enfrentan otros problemas. Los principales bancos de Rusia han sido excluidos del sistema SWIFT, lo que dificulta la liquidación de pagos transfronterizos. Ucrania, por su parte, se encuentra en un estado de estancamiento en la aprobación de grandes remesas transfronterizas y flujos de fondos debido a los controles financieros en tiempos de guerra.

Para el futuro de las perspectivas de compensación de los usuarios en China, todavía existe cierta esperanza. Las posibles soluciones incluyen el establecimiento de un canal de liquidación especial o el uso de monedas estables para compensaciones en línea. Sin embargo, estas soluciones aún requieren la cooperación y avances de los marcos regulatorios financieros de varios países y a nivel internacional. Actualmente, lo único que pueden hacer los usuarios de China continental es esperar pacientemente.