Le retour des systèmes de Ponzi Les plateformes d'investissement en jetons virtuels suscitent des discussions animées

Récemment, une plateforme d'investissement et de gestion de patrimoine nommée "鑫慷嘉" a suscité une attention considérable. Selon les informations, cette plateforme a attiré environ 2 millions d'investisseurs sous prétexte d'investissements en jetons virtuels, avec un montant impliqué atteignant 13 milliards de yuans. Après que les fonds de la plateforme ne pouvaient plus être retirés, le fondateur de l'entreprise a déclaré qu'il se trouvait à l'étranger.

D'un point de vue opérationnel, cette plateforme se fait passer pour une bourse étrangère, utilisant l'investissement en monnaie virtuelle comme prétexte, promettant un rendement élevé de 1 % par jour pour attirer les investisseurs. En même temps, elle développe massivement des sous-ordinateurs grâce à un système de récompense à plusieurs niveaux. Même lorsque la plateforme ne peut plus effectuer de paiements, de nouveaux utilisateurs continuent de rejoindre. Ce type de fraude, qui n'est pas innovant, reflète également la psychologie de certains investisseurs qui, malgré la connaissance des risques, sont prêts à participer au "jeu de la loterie".

Selon les investisseurs, la plateforme prétend obtenir des rendements élevés grâce à des investissements dans l'or et le pétrole à l'étranger, mais en réalité, elle récupère rapidement son capital par le biais de l'attraction de nouveaux utilisateurs et de l'augmentation des positions. Le 25 juin, la plateforme est soudainement devenue incapable de permettre des retraits, et le lendemain, le système était complètement paralysé. La plateforme a déclaré que le gel des comptes était dû à l'évasion fiscale et a exigé que les utilisateurs paient 10% du montant de leur position en "impôts" pour pouvoir rétablir les retraits.

De nombreuses autorités de police ont déjà publié des alertes de risque, indiquant que cette plateforme est soupçonnée d'escroquerie par collecte de fonds. En réalité, dès octobre 2024, plusieurs organismes de régulation avaient déjà émis des alertes de risque concernant cette plateforme. L'enquête a révélé que cette plateforme faisait la promotion de ses services par le biais de l'adhésion hors ligne, de groupes WeChat, etc., en établissant 9 niveaux basés sur le nombre de membres dans l'équipe et en offrant différentes récompenses.

Les experts juridiques soulignent qu'il s'agit d'un cas typique de collecte illégale de fonds et de fraude. La plateforme falsifie un contexte de conformité à l'étranger, attirant des fonds par la promesse de rendements élevés et la mise en place de récompenses par niveaux. Certains participants, bien qu'ils soient conscients des risques, gardent un esprit d'optimisme, pensant qu'ils ne seront pas le "dernier maillon". Cependant, même des personnes non essentielles, tant qu'elles participent activement et atteignent une certaine échelle, peuvent également constituer une complicité criminelle.

Les experts conseillent aux investisseurs de traiter avec prudence ce type de plateforme. La clé pour déterminer leur conformité réside dans la possibilité de clarifier la destination des fonds, les objectifs d'investissement, les entités de régulation et la répartition des responsabilités. Pour les "opportunités d'investissement" dont la conformité est incertaine, il ne faut pas croire aveuglément aux soi-disant déclarations de "premiers arrivés, premiers servis".