Stratégies de rendement stable dans la fluctuation des marchés financiers

En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de nouvelles politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" à ses principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et imposant des taux plus élevés à certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction sur le marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de capitalisation boursière en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire en près de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué fortement entre 80 000 et 90 000 dollars.

Face à un environnement de marché aussi Fluctuant, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient offrir des opportunités de rendement relativement stables dans le marché incertain actuel.

Il convient de noter que le contenu suivant est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur situation personnelle et de leur tolérance au risque.

Épargne Spark USDC ( Ethereum )

Les utilisateurs peuvent relier leur portefeuille via le site officiel et choisir le produit d'épargne USDC pour déposer des USDC.

Sources de revenus : Les revenus provenant de l'épargne en USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR). Ce taux est soutenu par les revenus générés par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. L'USDC est échangé en USDS dans un rapport de 1:1 via le Sky PSM pour être déposé dans le coffre SSR afin de générer des revenus, et la valeur des jetons sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.

Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et les audits multiples réduisent le risque des contrats intelligents. Cependant, il est important de tenir compte de l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Les utilisateurs peuvent accéder à BeraHub via le site officiel, connecter un portefeuille compatible avec Berachain, sélectionner le pool BYUSD/HONEY sur la page Pools et fournir de la liquidité en déposant BYUSD et HONEY. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT.

Sources de revenus : principalement provenant des récompenses BGT (3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT est un jeton de gouvernance non transférable, qui peut être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA, et partager les revenus des frais de l'application dApp principale.

Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; les contrats intelligents ont été audités, le risque est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.

Fourniture de liquidité USDC-USDT0 Uniswap V4

Les utilisateurs peuvent se connecter à leur portefeuille via la plateforme Merkl et déposer des USDC ou USDT dans les produits correspondants pour fournir de la liquidité à Uniswap V4.

Source de revenus : principalement des incitations en UNI.

Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, le risque de fluctuation des prix est relativement faible, mais il convient de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents et à la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.

Echelon Market USDC (Aptos)

Les utilisateurs peuvent se connecter à un portefeuille compatible Aptos via le site officiel, sélectionner le pool USDC sur la page Marchés et déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement.

Sources de revenus : incluent les intérêts sur l'offre USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, pouvant être échangé au taux de 1:1 contre APT.

Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques de contrat intelligent et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. La fluctuation du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.

Résumé

Dans l'environnement de marché actuel, les produits de rendement des stablecoins mentionnés ci-dessus peuvent offrir aux investisseurs des opportunités de rendement relativement stables. Cependant, chaque produit présente ses propres caractéristiques de risque et de rendement, et les investisseurs doivent choisir avec prudence en fonction de leur capacité à supporter le risque et de leurs objectifs d'investissement. Il est également crucial de suivre de près l'évolution du marché et les changements de politique afin d'ajuster rapidement la stratégie d'investissement.