Aset Kripto dan Kejahatan Dark Web: Analisis Tren 2020

Aset Kripto sejak lahir, telah terkait erat dengan dark web, pencucian uang, dan kejahatan siber lainnya karena sifatnya yang sangat rahasia dan lintas batas. Faktanya, dark web benar-benar salah satu skenario aplikasi terbesar untuk aset kripto.

Pada tahun 2013, e-commerce "Jalan Sutra" yang dikenal sebagai "versi gelap JD" ditutup oleh pihak berwenang. Namun, ini tidak menghentikan perkembangan dark web. Sebaliknya, skala dan jumlah pasar dark web mengalami pertumbuhan yang berlawanan arah. Data menunjukkan bahwa aktivitas pasar dark web pada tahun 2020 dua kali lipat dibandingkan dengan tahun 2019.

Pada April 2020, media melaporkan bahwa 530.000 kata sandi akun Zoom dijual secara terbuka di dark web, melibatkan beberapa lembaga terkenal. Setiap akun dijual seharga hanya 0,002 sen, dengan total harga sekitar 10 dolar. Setelah diverifikasi, sebagian besar data memang cocok, diduga Zoom mungkin telah mengalami serangan brute force. Ini berarti para hacker menggunakan informasi akun yang sebelumnya bocor, melalui program otomatis, mencoba login satu per satu di Zoom, sehingga mencuri privasi pengguna.

Dalam perdagangan di dark web, Aset Kripto memainkan peran yang tak tergantikan. Pada tahun 2019, hanya Bitcoin yang mencatat lebih dari 1 miliar dolar dalam transaksi di pasar dark web. Selain Bitcoin, koin seperti Monero, Litecoin, Zcash, Dash, dan Ethereum juga banyak digunakan dalam berbagai jenis perdagangan ilegal.

Aset Kripto yang disukai oleh dark web, terutama karena tidak memerlukan lembaga keuangan pihak ketiga, tidak ada lembaga penerbit pusat, dan tidak dapat dicetak sembarangan. Karakteristik jaringan globalnya membuat transaksi menjadi mudah dan anonim.

Namun, anonimitas Aset Kripto juga memberikan tantangan besar bagi penegak hukum. Metode pencucian uang yang sering digunakan oleh peretas adalah dengan memanfaatkan layanan pertukaran koin digital, mengonversi Aset Kripto menjadi koin permainan online dan koin perantara lainnya, dan akhirnya menukarnya menjadi mata uang fiat. Mereka juga akan menggunakan layanan pencampuran koin untuk membagi dana menjadi jumlah kecil, memperpanjang interval transaksi, untuk menghindari pengawasan.

Dengan meningkatnya aktivitas kriminal di dark web, tahun 2020 mungkin menjadi tahun kejahatan terdesentralisasi. Para penjahat beralih ke platform terdesentralisasi baru seperti Telegram, Signal, WhatsApp, dan mengundang para ahli Aset Kripto untuk memberikan saran profesional. Ini menimbulkan tantangan baru bagi penegak hukum dan stabilitas keuangan.

Untuk mengatasi tantangan ini, perlu dibangun sistem regulasi yang sesuai:

1. Gunakan KYT(Know Your Transaction) untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan.

2. Meningkatkan berbagi informasi dan kolaborasi antara perusahaan, lembaga pengawas, penegak hukum, dan bursa.

3. Mendorong kerjasama internasional, membangun sistem regulasi tanpa batas.

4. Memanfaatkan peran perantara perusahaan keamanan, untuk memfasilitasi berbagi informasi antara semua pihak.

Sebuah perusahaan keamanan telah melakukan pemantauan terus-menerus terhadap dark web melalui sistem kepatuhan anti pencucian uang dan investigasi forensik, membantu menyelidiki lebih dari 40 kasus kejahatan yang melibatkan Aset Kripto, dan memberikan bukti kunci kepada pihak berwenang.

Menghadapi dualitas kejahatan di dark web, kita harus waspada terhadap dampak negatifnya, tetapi juga harus melihat sisi inovasi teknologinya. Kejahatan yang berkaitan dengan Aset Kripto tidak dapat diabaikan, tetapi harus dihadapi dengan pemahaman tentang potensi aplikasi yang ada sembari sepenuhnya menyadari risiko yang terkait.

Di masa depan, kerjasama internasional yang erat dan pemanfaatan teknologi yang efektif akan menjadi kunci untuk mengatur Aset Kripto. Kita perlu mendorong perkembangan sehat Aset Kripto sambil mencegahnya menjadi sarang aktivitas ilegal dan pengganggu tatanan keuangan.