Skema uang kembali muncul, platform investasi koin virtual mengalami kegagalan yang memicu perdebatan

Baru-baru ini, sebuah platform investasi dan keuangan bernama "Xin Kang Jia" menarik perhatian luas. Diketahui bahwa platform ini mengklaim berinvestasi dalam koin virtual, menarik sekitar 2 juta investor untuk berpartisipasi, dengan total dana yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak dapat ditarik, pendiri perusahaan mengklaim sudah berada di luar negeri.

Dari segi model operasional, platform ini memanfaatkan nama bursa luar negeri dan mengklaim investasi koin virtual sebagai kedok, berjanji memberikan imbal hasil tinggi sebesar 1% per hari untuk menarik investor. Pada saat yang sama, mereka secara besar-besaran mengembangkan downline melalui sistem penghargaan berjenjang. Bahkan ketika platform sudah tidak dapat membayar, masih ada pengguna baru yang bergabung. Penipuan yang tidak terlalu baru ini juga mencerminkan psikologi sebagian investor yang meskipun mengetahui risikonya tetap bersedia terlibat dalam "permainan simpanan".

Menurut laporan investor, platform mengklaim bahwa dengan berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak luar negeri, mereka dapat memperoleh hasil tinggi, tetapi sebenarnya mereka cepat mendapatkan kembali modal melalui metode menarik pengguna baru dan menambah posisi. Pada 25 Juni, platform tiba-tiba tidak dapat menarik dana, dan keesokan harinya sistem mengalami kerusakan total. Pihak platform mengklaim bahwa akun dibekukan karena penghindaran pajak, dan meminta pengguna untuk "membayar pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi yang dimiliki untuk memulihkan penarikan.

Banyak lembaga kepolisian di berbagai daerah telah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut diduga terlibat dalam penipuan pengumpulan dana. Sebenarnya, sejak Oktober 2024, sudah ada beberapa lembaga pengawas di berbagai daerah yang memberikan peringatan risiko terhadap platform tersebut. Penyelidikan menemukan bahwa platform tersebut melakukan promosi melalui pengembangan anggota secara offline, grup WeChat, dan cara lainnya, dengan menetapkan 9 tingkat berdasarkan jumlah tim, dan memberikan berbagai imbalan.

Ahli hukum menunjukkan bahwa ini adalah perilaku pengumpulan dana ilegal dan penipuan yang khas. Platform memalsukan latar belakang kepatuhan luar negeri, menarik dana dengan menjanjikan imbal hasil tinggi dan menyiapkan penghargaan bertingkat. Beberapa peserta meskipun mengetahui risikonya, tetap memiliki pikiran beruntung, percaya bahwa mereka tidak akan menjadi "batang terakhir". Namun, bahkan jika bukan personel inti, selama mereka terlibat aktif dan mencapai skala tertentu, mereka juga dapat dianggap sebagai pelaku kejahatan bersama.

Para ahli menyarankan agar investor bersikap hati-hati terhadap platform semacam itu, kunci untuk menilai kepatuhannya terletak pada kemampuan untuk menjelaskan arah dana, objek investasi, badan pengawas, dan tanggung jawab. Untuk "kesempatan investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, jangan percaya secara buta pada klaim "masuk lebih awal, dapatkan keuntungan lebih awal".