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O verão das moedas estáveis está a chegar, a Owlto Finance em conjunto com a USD1 tem a esperança de se tornar o próximo projeto de infraestrutura a cem vezes?
Fonte: Owlto Finance
A celebração das moedas Meme chegou ao fim, o verão das stablecoins chegou
Já faz muito tempo desde o último movimento de combate a cães. Em dezembro de 2024, a maior plataforma de lançamento Pump.Fun lucra mais de dez milhões de dólares por dia, lançando milhares de tokens graduados; mas em julho de 2025, os lucros da Pump.Fun caíram drasticamente para cerca de um milhão de dólares por dia, e o número de tokens graduados por dia também caiu para cerca de 100. 99% dos tokens vão a zero em 24 horas, o entusiasmo pelos memes caiu mais de 90%. Diante dessa tendência negativa, a Pump.fun precisa aproveitar essa última oportunidade para lançar tokens. No entanto, um valor de mercado totalmente diluído de 4 bilhões pode estar prestes a esgotar a última gota de liquidez do mercado de memes.
Cada ciclo de alta no mercado tem uma nova narrativa. Em 2017, os ICOs e as blockchains públicas floresceram, tornando-se as narrativas mais importantes durante o mercado em alta das criptomoedas, estabelecendo as bases da economia de Token e da infraestrutura; em 2020, DeFi, NFT e o metaverso novamente se tornaram as novas narrativas do mercado de criptomoedas, impulsionando a blockchain para a fase de aplicação.
No entanto, esta rodada parece ter apenas memes. O mercado em alta de 2024 é impulsionado pelos memes, o que tem sido criticado tanto dentro quanto fora do setor, pois parece não ter proporcionado verdadeira inovação, indicando indiretamente a falta de ativos de qualidade no mercado. Com a emissão da moeda Trump no início de 2025, esse boom dos memes atingiu seu auge, seguido por meses de declínio. E enquanto a tendência de queda dos memes não muda, o BTC já se recuperou 45% de suas baixas, indicando que os fatores que impulsionam o crescimento mudaram discretamente. Com a maturação da regulamentação cripto, a aprovação iminente do Genius Act, e a Circle disparando 10 vezes após o IPO, a resposta parece estar sempre à vista - a nova narrativa deste mercado em alta pode ser as stablecoins.
A narrativa dominada por stablecoins simboliza uma mudança fundamental no atual ciclo do mercado de criptomoedas, de especulação com meme e moedas de cachorro para uma estabilidade e utilidade impulsionadas por instituições. Com a regulação a incentivar claramente a adoção institucional, o uso de stablecoins expandiu-se para aplicações de pagamento no mundo real.
Stablecoin, afinal, este é um mercado mais digno, mais fácil de expandir e que pode oferecer mais valor.
O Verão das Stablecoins chegou.
O potencial inesperado das stablecoins sob um cenário regulatório favorável
A principal característica deste novo ciclo é a tríplice impulso de regulamentação clara, adoção institucional e disseminação global, enquanto as moedas estáveis são a ponte chave que liga as finanças tradicionais ao web3.
Regulamentação clara: o "Ato GENIUS" representa a primeira estrutura regulatória abrangente para moedas estáveis nos Estados Unidos, que foi aprovada em 19 de maio de 2025 por votação processual no Senado com 66-32 votos (, e espera-se que seja sancionada pelo presidente Trump antes do recesso do Congresso em agosto. Hong Kong também aprovou uma legislação sobre moedas estáveis em maio de 2025, exigindo que a emissão de moedas estáveis ancoradas em moeda fiduciária obtenha licenças e cumpra padrões regulatórios como reservas e KYC/AML. Ao mesmo tempo, o Ant Group e o JD.com anunciaram sua entrada no setor de moedas estáveis, tornando-se os primeiros gigantes da tecnologia chinesa a entrar na corrida das moedas estáveis, construindo suas próprias moedas estáveis nesta plataforma institucional em Hong Kong. Países como Emirados Árabes Unidos, Canadá, Reino Unido, Suíça, Japão, Singapura e Coreia do Sul estão explorando suas próprias legislações sobre moedas estáveis. A convergência regulatória global está focada em suporte de reservas de 1:1, uma estrutura de licenciamento abrangente e requisitos robustos de AML/CFT.
Instituições adotam: A regulamentação clara para bancos tradicionais, grandes corretoras e empresas listadas eliminou obstáculos para a entrada no mercado de stablecoins. Principais instituições financeiras, incluindo JPMorgan, PayPal e Stripe, esperam entrar no mercado, impulsionando a expansão do mercado. E no dia 11 de junho, o CEO do Bank of America anunciou que está planejando emitir sua própria stablecoin.
Adoção Global: Em termos de adoção global, especialmente em países com alta inflação, há uma forte dinâmica de adoção de moedas estáveis. O volume de transações de moedas estáveis na Argentina representa 61,8%, enquanto a Turquia utiliza 3,7% do PIB anual para a compra de moedas estáveis, tornando-se a taxa de adoção mais alta do mundo. E uma revolução nos pagamentos transfronteiriços está em andamento: o custo médio de remessas tradicionais é de 8,3% para transferências de 200 dólares, enquanto o custo de transferência de moedas estáveis é inferior a 0,1%, economizando 98%.
A capitalização de mercado das stablecoins atingiu 2540 bilhões de dólares, com um volume de transações anual superior a 32 trilhões de dólares, o que representa mais de 7,68% do volume total de transações da Visa e Mastercard. A previsão do Standard Chartered é ainda mais agressiva: nos próximos 3 anos, o tamanho do mercado deverá alcançar 2 trilhões de dólares, o que significa um espaço de crescimento de quase 10 vezes.
A performance do IPO da Circle confirmou o otimismo do mercado. Listada na NYSE em junho de 2025, com um preço de emissão de 31 USD, o preço disparou 168% no primeiro dia, abrindo a 69 USD. Sem grandes notícias estimulantes, o preço das ações da Circle subiu vertiginosamente, quase 10 vezes em um mês, com um valor de mercado se aproximando de 67 bilhões USD. Mesmo com uma leve correção para cerca de 180 USD atualmente, ainda permanece em alta. Em comparação, a Visa e a Mastercard têm valores de mercado de aproximadamente 680 bilhões USD e 516 bilhões USD, respectivamente, o que significa que a Circle ainda tem 30 vezes de espaço para crescimento.
E desta vez, neste setor de stablecoins, a Owlto Finance tornou-se novamente aquele que "vende pás".
Owlto x USD1: Por que é a narrativa mais forte neste setor de trilhões?
USD1 como um projeto de stablecoin lançado pela World Liberty Financial, apoiada pela família Trump, vamos analisar as 5 vantagens competitivas únicas que tornam o USD1 irreproduzível:
Crescimento sem precedentes: USD1 cresceu de zero para um valor de mercado de 2 bilhões de dólares em apenas 2 meses, tornando-se a 7ª maior stablecoin do mundo. Essa velocidade de crescimento é única na história das stablecoins. Atualmente, USD1 já superou o PYUSD do PayPal, FDUSD e o Ethena USDTB, estando a apenas um passo do 4º lugar, DAI (5,3 bilhões de dólares). Em comparação:
Vantagem política absoluta: apoio político em nível presidencial, 75% de participação da família Trump, a única stablecoin endossada pela família do atual presidente dos Estados Unidos, gozando de um valor e proteção política sem precedentes.
Colaboração profunda com instituições de topo:
Vantagens naturais de conformidade e regulamentação após a aprovação do Genius Act: A BitGo Trust Company oferece serviços de custódia, enquanto a emissão de USD1 é 100% apoiada por títulos do tesouro dos EUA, dinheiro e equivalentes, com serviços de prova de reserva fornecidos pela Chainlink para verificação em tempo real na blockchain, superando a transparência de todos os concorrentes.
Vantagens estratégicas de zero custos: USD1 é a única moeda estável principal no mercado que oferece a emissão / resgate totalmente gratuito, o que é extremamente atraente para clientes institucionais, reduzindo diretamente os custos operacionais, e também é uma declaração de guerra direta contra líderes do setor como USDT e USDC, prevendo-se que atraia centenas de bilhões de dólares em fluxos de capital corporativo.
Apesar disso, USD1 também enfrenta desafios:
De acordo com o mais recente relatório da Kaiko Analytics, mais de 50% da liquidez do USD1 está concentrada em apenas 3 endereços. Mais grave ainda, o volume diário de transações de 14 milhões de dólares na PancakeSwap provém principalmente de endereços que fazem market making, e não de uma demanda orgânica. Essa distribuição de liquidez extremamente concentrada cria um mercado artificial, em vez de um ecossistema impulsionado por demanda orgânica.
70% das compras de WLFI Token vêm de endereços com mais de 100 mil USD, 50% vêm de compras acima de 1 milhão USD, mostrando uma participação extremamente baixa de retalhistas. Em contraste, USDT e USDC formaram ao longo dos anos uma estrutura de detentores relativamente descentralizada, com uma base real de usuários de retalho e institucionais em todo o mundo. Enquanto isso, mais de 98% da oferta de USD1 está concentrada na cadeia BNB, apresentando um risco de ponto único de falha, USDT/USDC já alcançou distribuição multi-chain e integração profunda em Finanças Descentralizadas.
Owlto Finance irá remover obstáculos para USD1, alcançando uma oportunidade de mercado de um trilhão de dólares.
Em termos simples, a Owlto Finance é a líder em protocolos de interoperabilidade entre cadeias, com uma base de usuários ecológicos ativa e uma forte capacidade técnica no campo da infraestrutura entre cadeias, utilizando tecnologia de roteamento impulsionada por IA para otimizar velocidade, custo e segurança, resolvendo problemas complexos, caros e de alto risco causados pela liquidez descentralizada entre cadeias.
As seguintes são as 5 principais vantagens do Owlto:
Vantagens do produto: Atualmente, a ponte cross-chain Owlto já suporta a ponte de ativos de mais de 70 blockchains e a negociação de criptomoedas em mais de 20 blockchains. Isso permite a liquidez de ativos entre ecossistemas como Ethereum, Bitcoin e Solana, expandindo os cenários de aplicação dos ativos em diferentes redes e aumentando as possibilidades de rendimento para os usuários. Em comparação, as famosas pontes cross-chain já lançadas, Across e Wormhole, atualmente conectam apenas 20 e 30 redes, respectivamente.
Além disso, a Owlto possui uma profunda percepção sobre o mercado onchain e os usuários web3. Além das transações entre cadeias, foram lançadas muitas ferramentas úteis, como a funcionalidade de registro diário em diferentes redes e a funcionalidade de implantação de contratos inteligentes, que receberam amplos elogios na comunidade. Em termos de dados, o número de registros diários atinge até 10 milhões, e a quantidade de implantações de contratos está próxima de 30 milhões.
Uma comunidade de usuários grande e ativa: desde o lançamento da mainnet do Owlto há dois anos, seus usuários pagantes estão distribuídos por mais de 200 países e regiões ao redor do mundo, totalizando mais de 2 milhões de pessoas, e o número de transferências através do Owlto ultrapassou 13 milhões. Como uma ponte cross-chain líder de mercado, seu número diário de transações cross-chain atingiu uma participação de mercado máxima de 33%. O grupo de usuários do Owlto tem uma demanda real por transações cross-chain e um comportamento de negociação ativo, além de fornecer uma base de retalho relativamente escassa para USD1.
Owlto velocidade: A velocidade do serviço de troca entre cadeias fornecido pela Owlto está entre os primeiros no mercado, e não é apenas a velocidade de troca entre cadeias que é rápida: "90% das transferências entre cadeias são concluídas em menos de 30 segundos", a velocidade de integração da Owlto com novas cadeias também é extremamente rápida. A Owlto frequentemente se antecipa, podendo suportar as transações dessa nova cadeia no momento em que a nova cadeia é lançada na mainnet, conseguindo oferecer suporte a transações entre cadeias em até meia hora, proporcionando aos usuários a maneira mais rápida de obter Alpha. Na Base, Unichain, Eclipse e em outras dezenas de cadeias, a Owlto foi a primeira a integrar a ponte entre cadeias. Comparado a protocolos de troca entre cadeias mais antigos como LayerZero e Wormhole, que podem levar semanas ou até meses para integrar uma nova cadeia, a Owlto possui uma sensibilidade e agilidade de mercado extremamente vantajosas.
Rede poderosa de parceiros ecológicos: a Owlto já estabeleceu parcerias com mais de 100 projetos conhecidos dentro do ecossistema Web3, especialmente com as blockchains com as quais tem os laços mais estreitos. A Owlto recebeu apoio público de blockchains como Solana, Arbitrum, Morph e Linea. Já foram realizadas atividades de airdrop cross-chain com a carteira da Binance e a carteira da OKX, gerando grande entusiasmo na comunidade.
Financiamento: Após passar por 2 rodadas de financiamento formal, a Owlto completou sua última rodada de financiamento com uma avaliação de 150 milhões de USD, apoiada por instituições conhecidas internacionalmente, como CEIC, Bixin Ventures, MatrixPort, SNZ, Presto Labs, entre outras. Em comparação com os 2 bilhões de USD de FDV da LayerZero, que já lançou moeda, e os 700 milhões de USD de FDV do Wormhole, a avaliação da Owlto na última rodada de financiamento é considerada pelo mercado como tendo um maior potencial de crescimento.
A vantagem competitiva do mercado de stablecoins: no início de 2024, com um aguçado sentido de mercado e uma visão estratégica excepcional, a Owlto Finance tornou-se um dos primeiros protocolos a suportar as stablecoins da Circle em cross-chain, além de ser parceiro oficial do CCTP da Circle. Para a necessidade de grandes transferências em cross-chain, a Owlto, em colaboração com a Circle, completou as transações, oferecendo aos usuários uma segurança de nível institucional, alcançando um equilíbrio perfeito entre eficiência e segurança.
Owlto está empenhada em conectar o Web2 e o Web3, reduzindo a barreira de entrada para todos os usuários nos serviços de Finanças Descentralizadas. "All Roads Lead to Rome, Owl Roads Lead to Alpha", Owlto realiza a interoperabilidade de stablecoins entre cadeias de forma inovadora, integrando a stablecoin USD1 para maximizar os retornos dos usuários de Finanças Descentralizadas. Ao mesmo tempo, Owlto trará uma grande base de usuários reais e ativos para o USD1, capacitando verdadeiramente o USD1 e fazendo dele uma stablecoin com valor real.
Três grandes estratégias: Owlto irá conectar o ecossistema跨链 para USD1, tornando-se o governante das moedas estáveis em blockchain.
) integração USD1 base cross-chain
Owlto integra USD1 na rede de ativos do protocolo cross-chain da Owlto Finance, permitindo a circulação de USD1 em várias redes como Ethereum, BSC, Tron, entre outras.
Na altura, os mais de 2 milhões de utilizadores pagos da Owlto Finance em todo o mundo trarão uma grande quantidade de utilizadores retalhistas para o USD1, resolvendo o problema central da baixa participação dos retalhistas; através da Owlto, o USD1 alcançará uma verdadeira circulação em toda a cadeia, quebrando o risco de falha única, uma vez que mais de 98% da oferta está concentrada na cadeia BNB; a tecnologia de agentes AI centralizados da Owlto pode analisar dados históricos e em tempo real para prever alterações na liquidez, fazendo com que as transferências intercadeias do USD1 não só sejam rápidas, mas também reduzam ao máximo os custos, proporcionando uma experiência de utilizador mais inteligente e melhores transferências intercadeias.
Owlto, através da integração do USD1 cross-chain, transforma o USD1 de um ativo institucional altamente centralizado em uma stablecoin com verdadeira utilidade cross-chain, trazendo uma grande quantidade de utilizadores retalhistas e liquidez em toda a cadeia.
( mecanismo de rendimento de staking inovador de USD1
A solução inovadora de stablecoin cross-chain da Owlto permite que os detentores de USD1 façam staking em qualquer rede e retirem de qualquer rede, enquanto obtêm receitas adicionais das taxas de transação cross-chain e da integração de outros protocolos de Finanças Descentralizadas (como Lista DAO, AAVE).
Esses rendimentos são muito atraentes e sustentáveis, com uma fonte sendo a cobrança de taxas de transação do serviço de ponte cross-chain da Owlto Finance, onde os stakers de USD1 podem aumentar diretamente sua taxa de rendimento através do mecanismo de distribuição; a segunda fonte é que os USD1 em staking na Owlto serão integrados a outros protocolos de Finanças Descentralizadas, como Lista DAO e AAVE, proporcionando aos usuários rendimentos ainda maiores. Combinando o respaldo político da família Trump em relação ao USD1 e a arquitetura de segurança da Owlto Finance, os usuários podem obter rendimentos altos com baixo risco.
Este mecanismo de staking inovador irá aumentar significativamente a utilidade do USD1 e a atratividade da sua manutenção a longo prazo, formando um ecossistema impulsionado por uma demanda orgânica, criando uma demanda orgânica sustentável para o USD1.
) irá utilizar USD1 estrategicamente como uma camada intermediária de interoperabilidade entre cadeias para stablecoins.
Owlto posiciona o USD1 como o padrão de Token de transação entre cadeias, especialmente durante a onda de emissão de stablecoins após a aprovação da lei Genius ACT, proporcionando utilidade e valor especiais ao USD1.
Após a aprovação do projeto de lei Genius, bancos, corretoras e empresas irão emitir em grande quantidade suas próprias moedas estáveis, prevendo-se uma onda de emissão de moedas estáveis. Diferentes moedas estáveis terão ecossistemas de aplicação distintos em várias blockchains, correspondendo a diferentes taxas de rendimento. Com base nisso, haverá uma enorme e necessária demanda por transferência de ativos entre cadeias. A Owlto estabelecerá o USD1 como o token padrão de retransmissão para interoperabilidade entre cadeias, utilizando a infraestrutura já implantada em múltiplas cadeias para realizar o USD1 como moeda estável padrão de retransmissão entre cadeias, ajudando esses instituições a completarem transferências de ativos entre cadeias. Isso aumentará significativamente os cenários de uso e a utilidade do USD1, posicionando-o como a primeira moeda estável com infraestrutura de interoperabilidade abrangente entre cadeias, conquistando mercado e posição em um mercado crescente de 2 trilhões de moedas estáveis, competindo com líderes do setor como USDT e USDC.
Último
Na iminente onda de emissões de stablecoins, espera-se que USD1 se torne um núcleo central entre Web2 e Web3, ocupando uma posição importante no mercado de stablecoins de trilhões.
Através da força de interoperabilidade da Owlto, de uma vasta base de utilizadores e de um mecanismo de rendimento inovador, a coordenação da Owlto Finance x USD1 trará utilizadores ativos para o USD1, aumentará os cenários de utilização de Finanças Descentralizadas e fornecerá soluções para a utilidade real do Token, além de criar uma fonte de demanda sustentável e动力 de crescimento, que sem dúvida se tornará uma das narrativas mais fortes no setor dos stablecoins de trilhões.