O esquema de lavar os olhos de fundos reaparece, plataforma de investimento em moeda virtual causa polêmica

Recentemente, uma plataforma de investimento e gestão de dinheiro chamada "鑫慷嘉" chamou a atenção generalizada. Segundo relatos, a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores sob o pretexto de investimento em moeda virtual, com um montante envolvido que chega a 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar os fundos da plataforma, o fundador da empresa afirmou que já estava no exterior.

Do ponto de vista do modelo operacional, esta plataforma usa o nome de bolsas de valores estrangeiras como pretexto, apresentando-se como uma oportunidade de investimento em moeda virtual, prometendo um alto retorno de 1% ao dia para atrair investidores. Ao mesmo tempo, desenvolve amplamente a sua linha de baixo através da criação de um sistema de recompensas em múltiplos níveis. Mesmo quando a plataforma já não consegue pagar, novos usuários continuam a se juntar. Este tipo de esquema, que não é novo, reflete também a psicologia de alguns investidores que, mesmo cientes dos riscos, ainda estão dispostos a participar do "jogo de acumulação de reservas".

Segundo os investidores, a plataforma afirma que é possível obter altos rendimentos através de investimentos em ouro e petróleo no exterior, mas na verdade está rapidamente recuperando o investimento através de captação de novos clientes e aumento de posições. No dia 25 de junho, a plataforma de repente tornou-se incapaz de realizar retiradas, e no dia seguinte o sistema ficou completamente paralisado. A plataforma afirma que a conta foi congelada devido à sonegação fiscal e exige que os usuários "paguem impostos" de 10% do valor da posição para poderem restaurar as retiradas.

Muitas autoridades policiais de várias regiões já emitiram avisos de risco, indicando que esta plataforma está suspeita de lavagem os olhos. Na verdade, já em outubro de 2024, várias entidades reguladoras já tinham emitido avisos de risco sobre esta plataforma. A investigação descobriu que a plataforma promoveu a sua atividade através do desenvolvimento de membros offline, grupos de WeChat e outros métodos, estabelecendo 9 níveis com base no número de membros da equipe e oferecendo recompensas diferentes.

Especialistas em direito apontam que isso é um comportamento típico de captação ilegal de recursos e fraude. A plataforma falsifica um histórico de conformidade no exterior, atraindo fundos através da promessa de altos retornos e configurando recompensas em níveis. Alguns participantes, embora cientes dos riscos, mantêm uma mentalidade de sorte, acreditando que não se tornarão "o último a cair". No entanto, mesmo que não sejam pessoas centrais, desde que participem ativamente e atinjam uma certa escala, também podem constituir crime em conjunto.

Os especialistas aconselham que os investidores devem tratar estas plataformas com cautela; a chave para determinar se são conformes está em saber se é possível esclarecer o destino dos fundos, os alvos de investimento, as entidades reguladoras e a atribuição de responsabilidades. Para "oportunidades de investimento" cuja conformidade não é clara, não acredite cegamente nas chamadas afirmações de "quem entra cedo, lucra cedo".