Como a inteligência artificial está a mudar o ecossistema das moedas estáveis

A moeda estável, como uma infraestrutura fundamental no campo das criptomoedas, está passando por um período de rápido desenvolvimento. Entre 2023 e 2025, a oferta total, o volume de transações e a velocidade de rotação da moeda estável apresentam uma tendência de crescimento significativo, especialmente destacando-se nas áreas de pagamentos e transações transfronteiriças. Ao mesmo tempo, o ambiente regulatório está se tornando cada vez mais claro, e a adoção da moeda estável por instituições está em constante aumento. Várias empresas de pagamentos e bancos de renome estão explorando ativamente negócios com moedas estáveis, e algumas grandes empresas também começaram a considerar o uso de moeda estável para reduzir as taxas de transação dos canais de pagamento tradicionais.

Com a profundidade da aplicação de moedas estáveis no setor financeiro tradicional, a inovação na fusão de inteligência artificial e moedas estáveis também está em constante avanço, com o objetivo de resolver os desafios enfrentados pelos provedores de serviços e usuários no ecossistema de inteligência artificial Web3.

Desafios das moedas estáveis no ecossistema de IA

Desafio 1: A contradição entre o design de tokens de IA e o desenvolvimento ecológico

Embora muitos projetos de IA tenham o seu token nativo desenhado como uma parte central do ecossistema, abrangendo vários aspectos como pagamentos e governança, eles frequentemente concentram os recursos no desenvolvimento de produtos de IA, em vez de no setor de finanças descentralizadas. Embora essa abordagem beneficie a acumulação de valor do token, ela também traz alguns problemas para os participantes do ecossistema:

• A dificuldade de fornecer liquidez aumentou ( como o projeto Virtuals )
• Flutuação do preço unitário de pagamento ( como o projeto Aethir )
• Os participantes precisam trocar frequentemente moedas para manter a operação (, como o projeto Bittensor ).

Esses designs, embora possam se tornar um bom motor de crescimento para os tokens de IA, também podem dificultar a participação de alguns participantes-chave, uma vez que o próprio design pode provocar volatilidade no mercado. O aumento no número de tokens, aliado a um design não suficientemente robusto, resulta em uma liquidez de mercado insuficiente, tornando difícil a construção de aplicações no ecossistema DeFi.

Para enfrentar esse desafio, o projeto Maitrix propôs uma solução de camada de moeda estável AI. Maitrix lançou uma moeda estável nativa supercolateralizada (AI USD) para vários ecossistemas de IA, com o objetivo de transformar a economia de IA, que é altamente volátil mas produtiva, em um sistema econômico previsível, combinável e vibrante.

Os principais componentes do Maitrix incluem:

1. Plataforma de lançamento de moeda estável: permite que projetos de IA criem moedas estáveis exclusivas usando tokens nativos e seus derivados.
2. Mecanismo de incentivo baseado no modelo Curve ve(3,3)
3. Modelo de market maker automático de moeda estável que suporta a troca entre vários tokens AI USD

Atualmente, a Maitrix já suporta ativos de moeda estável de vários projetos de IA, como Aethir USD, Vana USD, entre outros, e estabeleceu parcerias importantes com vários ecossistemas de IA de topo.

Desafio dois: Dificuldades de financiamento de recursos de computação em IA

Com o rápido desenvolvimento e aplicação abrangente da tecnologia de IA, a demanda do mercado por recursos computacionais disparou. No entanto, os dispositivos GPU de nível empresarial são caros e os métodos de financiamento tradicionais têm processos complexos, o que dificulta a rápida expansão dos centros de dados para atender à demanda do mercado.

Para enfrentar esse desafio, os projetos Gaib e USDAI propuseram soluções inovadoras.

O Gaib, como a primeira camada econômica de IA e recursos computacionais, ajuda os centros de dados a financiar-se de forma eficiente, tokenizando o fluxo de caixa futuro dos GPUs, ao mesmo tempo que oferece aos investidores ativos de rendimento suportados por ativos físicos (GPU). O funcionamento do Gaib inclui:

1. Empacotar o fluxo de caixa dos rendimentos de GPU como produtos financeiros securitizados
2. Realizar a tokenização desses fluxos de caixa
3. Os investidores compram tokens e recebem recompensas periódicas

O dólar sintético de inteligência artificial "AID" lançado pela Gaib é apoiado por um portfólio de investimentos financiado por placas gráficas e possui ativos líquidos como títulos do governo como reservas. Atualmente, o projeto acumulou um valor total de bloqueio de cerca de 22 milhões de dólares.

USDAI é uma moeda estável suportada por ativos físicos ( como placas gráficas, equipamentos de telecomunicações, painéis solares, etc., que servem como colateral para empréstimos. USDAI adota um modelo de financiamento de dívida pura: os mutuários obtêm empréstimos da USDAI e pagam juros, e os rendimentos gerados por esses juros pertencem aos detentores de tokens da USDAI. O objetivo da USDAI é fixar a taxa de retorno entre 15-25% ao ano, e a alocação de ativos irá transitar, em fases, de 100% em títulos do tesouro dos EUA para 100% em ativos físicos.

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Outros produtos de moeda estável relacionados com IA

Além dos projetos mencionados, estão a surgir alguns produtos inovadores de moeda estável relacionados com a IA:

1. alUSD lançado pela Almanak: esta é uma estratégia de otimização de rendimento de IA tokenizada, que maximiza o rendimento ajustado ao risco através de investimentos em moeda estável em várias plataformas DeFi.

2. AixFi e interstable: este é um protocolo DeFi de cofre que implanta automaticamente o ativo USDC, inicialmente adotando um modo orientado por regras, e posteriormente irá gradualmente introduzir um mecanismo de decisão de IA.

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Perspectivas Futuras

Com a profunda fusão entre IA e moeda estável, podemos esperar ver mais inovações e desenvolvimentos:

1. Utilizar a capacidade de computação da GPU para criar um novo protocolo de alta rentabilidade para moeda estável
2. Mais estratégias de AI tokenizadas, aumentando a combinabilidade do ecossistema DeFi
3. A melhoria significativa da liquidez dentro do ecossistema Web3 AI

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Apesar de estes projetos inovadores serem empolgantes, na área das moedas estáveis, fatores como gestão de risco, mecanismos de ancoragem, resgate e mecanismos de liquidação são fundamentais. Os investidores devem compreender e avaliar todos os riscos potenciais antes de participar.

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