O plano de compensação da falência da FTX foi iniciado, usuários de alguns países enfrentam dificuldades

Após mais de dois anos de reestruturação financeira, o plano de compensação de uma conhecida plataforma de negociação de criptomoedas finalmente entrou na fase de execução. No dia 18 deste mês, a primeira rodada de compensações foi oficialmente iniciada. De acordo com o plano estabelecido, os usuários de conveniência com montantes de reclamação inferiores a cinquenta mil dólares terão prioridade em receber cerca de 119% do valor em dinheiro, calculado com base no preço das moedas de novembro de 2022. Este grupo de usuários representa 98% do total de usuários, e atualmente, os primeiros 800 milhões de dólares já foram pagos a 162 mil contas, e os fundos restantes serão distribuídos gradualmente.

No entanto, uma notícia chamou a atenção generalizada. O representante dos credores da plataforma deixou claro que os usuários de cinco países, incluindo China, Rússia e Ucrânia, não podem participar da distribuição da falência. Embora os usuários da Ucrânia, Rússia, Nigéria e Egito representem uma proporção menor, os usuários da China continental representam 8% do total de usuários da plataforma, envolvendo um grande número de pessoas e uma quantia significativa.

Não há explicações oficiais sobre os motivos pelos quais não é possível participar na distribuição. Analisando a partir de uma perspectiva legal e de regulamentação financeira, podem existir os seguintes fatores:

1. Barreiras de jurisdição e riscos de conformidade

A China, o Egito e a Nigéria adotaram um modelo de regulamentação de ativos virtuais proibitivo. A China já em 2017 impôs uma "proibição implícita" nas transações de criptomoedas e, em 2021, esclareceu que as atividades relacionadas a criptomoedas são consideradas atividades financeiras ilegais. O Egito vê as transações de criptomoedas como uma violação da lei islâmica. Embora a Nigéria tenha proibido as transações de criptomoedas, na prática, tornou-se o segundo maior país usuário de Bitcoin, apresentando riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Se compensarmos os usuários desses três países, isso pode contradizer as políticas regulatórias locais em vigor, trazendo enormes riscos de conformidade.

2. Sanções SWIFT e controle financeiro em tempo de guerra

Embora a Rússia e a Ucrânia tenham uma atitude aberta em relação às criptomoedas, enfrentam outros problemas. Os principais bancos da Rússia foram excluídos do sistema SWIFT, o que dificulta o pagamento e a liquidação de fundos transfronteiriços. A Ucrânia, por sua vez, devido ao controle financeiro em tempos de guerra, vê os grandes remessas de dinheiro transfronteiriças e a aprovação do fluxo de fundos paralisadas.

Para o futuro das perspectivas de compensação para os usuários chineses, ainda existe alguma esperança. As possíveis soluções incluem a criação de canais de liquidação especiais ou a utilização de stablecoins para compensações online. No entanto, essas soluções ainda precisam da colaboração e do avanço dos regulamentos financeiros de cada país e do quadro internacional. Atualmente, os usuários da China continental só podem esperar pacientemente.