Trò lừa bịp quỹ đầu tư tái xuất hiện Nền tảng đầu tư ảo bùng nổ gây tranh cãi

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tín Kháng Gia" đã thu hút được nhiều sự chú ý. Được biết, nền tảng này lấy danh nghĩa đầu tư vào tiền ảo, thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty tuyên bố đã ở nước ngoài.

Xét về mô hình hoạt động, nền tảng này lợi dụng danh nghĩa của các sàn giao dịch nước ngoài, lấy việc đầu tư vào tiền ảo làm cái cớ, hứa hẹn lợi nhuận cao 1% mỗi ngày để thu hút nhà đầu tư. Đồng thời, nó cũng phát triển hệ thống thưởng đa cấp để mở rộng dưới tuyến. Ngay cả khi nền tảng không còn khả năng thanh toán, vẫn có người dùng mới tham gia. Trò lừa bịp không mới này cũng phản ánh tâm lý của một số nhà đầu tư biết rõ rủi ro vẫn sẵn sàng tham gia "trò chơi tiết kiệm".

Theo phản ánh của các nhà đầu tư, nền tảng tuyên bố rằng việc tham gia vào đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài sẽ mang lại lợi nhuận cao, nhưng thực tế là thông qua việc thu hút người mới, gia tăng vị thế để nhanh chóng thu hồi vốn. Vào ngày 25 tháng 6, nền tảng đột ngột không thể rút tiền, và ngày hôm sau hệ thống hoàn toàn sập. Bên nền tảng tuyên bố rằng tài khoản bị đóng băng do trốn thuế, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ để có thể khôi phục việc rút tiền.

Nhiều cơ quan công an đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn. Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, đã có nhiều cơ quan quản lý đưa ra cảnh báo rủi ro về nền tảng này. Cuộc điều tra cho thấy, nền tảng này đã tiến hành quảng bá thông qua việc phát triển thành viên offline, nhóm WeChat và các phương thức khác, thiết lập 9 cấp độ dựa trên số lượng đội ngũ và cung cấp phần thưởng khác nhau.

Các chuyên gia pháp lý chỉ ra rằng đây là hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình. Nền tảng đã giả mạo bối cảnh tuân thủ ở nước ngoài, thu hút vốn thông qua việc hứa hẹn lợi nhuận cao, thiết lập phần thưởng theo cấp bậc. Một số người tham gia mặc dù biết rõ rủi ro nhưng vẫn có tâm lý may mắn, cho rằng họ sẽ không trở thành "người cuối cùng". Tuy nhiên, ngay cả những nhân viên không cốt lõi, chỉ cần tích cực tham gia và đạt đến quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.

Các chuyên gia khuyên rằng, nhà đầu tư nên cẩn trọng với những nền tảng như vậy, việc xác định tính hợp pháp của chúng phụ thuộc vào khả năng làm rõ nguồn tiền, đối tượng đầu tư, cơ quan quản lý và trách nhiệm. Đối với những "cơ hội đầu tư" có tính hợp pháp không rõ ràng, tuyệt đối không nên tin tưởng mù quáng vào những lời nói như "đầu tư sớm kiếm lời sớm".