資金盤騙局再現 虛擬幣投資平台爆雷引發熱議

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發廣泛關注。據悉，該平台以虛擬貨幣投資爲名，吸引了約200萬名投資者參與，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人聲稱已身在國外。

從運作模式來看，該平台假借海外交易所名義，以虛擬貨幣投資爲幌子，承諾每日1%的高額收益吸引投資者。同時通過設立多級獎勵制度大肆發展下線。即便在平台已無法兌付的情況下，仍有新用戶加入。這種並不新穎的騙局背後，也反映出部分投資者明知風險仍願參與"博儲遊戲"的心理。

據投資者反映，平台宣稱通過參與境外黃金、原油投資獲取高收益，但實際上是通過拉新、追加倉位等方式快速回本。6月25日，平台突然無法提現，次日系統完全癱瘓。平台方聲稱因偷稅漏稅導致帳戶凍結，要求用戶按持倉金額的10%"繳稅"才能恢復提現。

多地公安機關已發布風險提示，指出該平台涉嫌集資詐騙。實際上，早在2024年10月起，已有多地監管部門對該平台進行過風險提示。調查發現，該平台通過線下發展會員、微信羣等方式進行宣傳，按團隊人數設立9個級別，並給予不同獎勵。

法律專家指出，這是典型的非法集資與詐騙行爲。平台僞造境外合規背景，通過承諾高回報、設置層級獎勵等方式吸引資金。一些參與者雖明知風險，但抱有僥幸心理，認爲不會成爲"最後一棒"。然而，即便非核心人員，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成共同犯罪。

專家建議，投資者應謹慎對待此類平台，判斷其是否合規的關鍵在於能否明確資金去向、投資標的、監管主體及責任歸屬。對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂"早進早賺"的說法。