资金盘骗局再现 虚拟币投资平台爆雷引发热议

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发广泛关注。据悉，该平台以虚拟货币投资为名，吸引了约200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人声称已身在国外。

从运作模式来看，该平台假借海外交易所名义，以虚拟货币投资为幌子，承诺每日1%的高额收益吸引投资者。同时通过设立多级奖励制度大肆发展下线。即便在平台已无法兑付的情况下，仍有新用户加入。这种并不新颖的骗局背后，也反映出部分投资者明知风险仍愿参与"博储游戏"的心理。

据投资者反映，平台宣称通过参与境外黄金、原油投资获取高收益，但实际上是通过拉新、追加仓位等方式快速回本。6月25日，平台突然无法提现，次日系统完全瘫痪。平台方声称因偷税漏税导致账户冻结，要求用户按持仓金额的10%"缴税"才能恢复提现。

多地公安机关已发布风险提示，指出该平台涉嫌集资诈骗。实际上，早在2024年10月起，已有多地监管部门对该平台进行过风险提示。调查发现，该平台通过线下发展会员、微信群等方式进行宣传，按团队人数设立9个级别，并给予不同奖励。

法律专家指出，这是典型的非法集资与诈骗行为。平台伪造境外合规背景，通过承诺高回报、设置层级奖励等方式吸引资金。一些参与者虽明知风险，但抱有侥幸心理，认为不会成为"最后一棒"。然而，即便非核心人员，只要积极参与并达到一定规模，也可能构成共同犯罪。

专家建议，投资者应谨慎对待此类平台，判断其是否合规的关键在于能否明确资金去向、投资标的、监管主体及责任归属。对于合规性不明的"投资机会"，切勿盲目相信所谓"早进早赚"的说法。