تعاون العمالقة في الرهان على التشفير المصرفي، مجموعة من احترافي وادي السيليكون تؤسس Erebor

المؤلف: BitpushNews

أدى انهيار بنك سيليكون فالي (SVB: Silicon Valley Bank) في عام 2023 إلى صدمة كبيرة في عالم التكنولوجيا والتمويل، وترك فراغاً كبيراً يحتاج إلى ملء. والآن، بدأت معركة جديدة لإعادة تشكيل خريطة التمويل بهدوء.

وفقًا لأحدث أخبار صحيفة فاينانشال تايمز البريطانية، يتم حاليًا الإعداد لإنشاء "بنك تشفير" جديد يسمى Erebor، بدعم من حلفاء الرئيس الأمريكي ترامب المخلصين، مثل الملياردير التكنولوجي جو لونسديل (Joe Lonsdale) ومؤسس Oculus VR بالمر لاكي (Palmer Luckey) وبيتر ثيل (Peter Thiel) أحد مؤسسي باي بال.

بيتر ثيل (يمين)، بالمر لاكي (وسط) وجو لوندسيل (يسار)

اسم إيريبور مشتق من "الجبل الوحيد" (Lonely Mountain) الذي يحتوي على ثروات وفيرة في رواية "هوبيتون"، وربما يرمز ذلك أيضًا إلى الأهداف الكبرى لهذه المصرف: العثور على خدمات مالية "كالثروات" للتكنولوجيا الناشئة في "صحراء" المال التقليدي.

وفقًا للتقارير، فإن Erebor لا تستهدف فقط الفجوة في خدمات الشركات التكنولوجية التي خلفتها SVB، بل تعتبر العملات المستقرة استراتيجية أساسية لها، وهدفها هو أن تصبح "الكيان الأكثر تنظيمًا في إجراء وتسهيل تداول العملات المستقرة"، مما يشير إلى أن دمج المالية التقليدية مع العملات المشفرة سيدخل مرحلة جديدة.

"الألم غير المعالج" لإفلاس SVB: الشركات التكنولوجية العالية تبحث عن "داعم" جديد

كانت بنك سيليكون فالي (SVB) هو "البنك المفضل" لشركات التكنولوجيا الناشئة في الولايات المتحدة ودوائر رأس المال المغامر، حيث قدم خدماته لعدد لا يحصى من الشركات الناشئة التي اعتبرت "عالية المخاطر" من قبل البنوك الكبيرة التقليدية. من الودائع والقروض إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية، غطى تقريبًا كل مرحلة من مراحل نمو الشركات التكنولوجية. ارتبط بعمق مع نظام الابتكار في وادي السليكون، ليصبح شريكًا ماليًا مهمًا للعديد من الشركات المبتكرة من مرحلة الحضانة إلى مرحلة الطرح العام.

ومع ذلك، فإن التركيز المفرط على عملاء قطاع التكنولوجيا، والخسائر غير المحققة الكبيرة الناتجة عن الأخطاء في توقع دورة رفع أسعار الفائدة من الاحتياطي الفيدرالي، بالإضافة إلى سرعة وحجم عمليات السحب من البنوك في عصر وسائل التواصل الاجتماعي، أدت في النهاية إلى أزمة سيولة في مارس 2023.

على الرغم من تدخل الحكومة الأمريكية بسرعة بعد ذلك، من خلال تدابير طارئة لحماية المودعين، إلا أن البنوك الكبيرة التقليدية بعد انهيار SVB استمرت في اتخاذ موقف حذر تجاه التكنولوجيا، وخاصة الشركات الناشئة في مجالات العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي عالية المخاطر، مما أدى إلى ظهور "فراغ" واضح في الخدمات المالية في السوق، وأصبح من الضروري البحث عن "داعم جديد" يفهم ويدعم تطورهم.

«جبل العزلة» بنك إيريبور: طموحات العمالقة

من المحتمل أن Erebor قد وُلد نتيجة لذلك، وقائمة مؤسسيه تعتبر فاخرة:

بالمر لوكي (Palmer Luckey): مؤسس شركة Oculus VR الرائدة في مجال أجهزة الواقع الافتراضي (VR)، حيث باع Oculus VR لموقع فيسبوك (الآن ميتا) بسعر مرتفع يبلغ 2 مليار دولار، ليصبح رائدًا في مجال VR. بعد ذلك، تحول بالمر لوكي إلى تكنولوجيا الدفاع، وفي عام 2017 شارك في تأسيس شركة Anduril Industries، التي تركز على تقديم أنظمة无人 متقدمة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي وأجهزة الاستشعار وتقنيات المراقبة للولايات المتحدة وحلفائها، وسرعان ما أصبحت Anduril نجمًا جديدًا في مجال تكنولوجيا الدفاع بفضل سرعتها في التكرار وزعزعة استقرار عمالقة صناعة الدفاع التقليدية.

بيتر ثيل: شخصية أسطورية في وادي السيليكون، يجمع بين عدة هويات: أحد مؤسسي باي بال، قائد روح "عصابة باي بال"، أحد مؤسسي شركة البيانات الكبيرة بالانتير، مستثمر مبكر في فيسبوك، ورئيس صندوق المؤسسين الشهير.

يُعرف بيتر ثيل بنزعته الليبرالية الفريدة والتفكير العكسي، وقد استثمر في العديد من الشركات التي غيرت العالم مثل SpaceX وAirbnb، ولديه شغف غير عادي بـ "الابتكار المزعزع"، كما أنه مؤيد للعملات المشفرة.

جو لونسديل: مؤسس مشارك في بالانتير وناشط سياسي. جو لونسديل هو تلميذ بيتر ثيل وأحد مؤسسي بالانتير. بعد مغادرته بالانتير، أسس شركة استثمار مغامر معروفة أخرى تُدعى 8VC، واستثمر في العديد من الشركات التكنولوجية الناشئة. مثل ثيل، لونسديل نشط أيضًا سياسيًا، وهو واحد من المانحين الرئيسيين لحملة الرئيس الأمريكي ترامب لعام 2024.

تضيف هذه الخلفية السياسية الخاصة بلا شك مساحة تخيلية استراتيجية لمستقبل Erebor. خلال فترة ولاية ترامب الثانية، كانت بيئة التنظيم في الولايات المتحدة تتبنى موقفًا إيجابيًا تجاه العملات المشفرة، وقد تكون دخول Erebor بشكل بارز في هذا الوقت هو محاولة للاستفادة من "نافذة مكافأة السياسة" هذه، في محاولة لتولي زمام المبادرة تحت الإطار التنظيمي الجديد.

أريد أن أكون "البنك الأكثر تنظيمًا" للعملات المستقرة

بناءً على طلب ترخيص البنك المركزي الخاص به، سيكون المقر الرئيسي لبنك إيريبور في كولومبوس، أوهايو، وسيتم إنشاء مكتب ثانوي في نيويورك، مع اعتماد نموذج تشغيل يركز على الرقمية. وأكدت أنها ستخدم الشركات الناشئة في مجالات التكنولوجيا الحديثة مثل الذكاء الاصطناعي، والعملات المشفرة، والدفاع، والصناعات التحويلية، فضلاً عن المستثمرين والموظفين في هذه المجالات. إن هذا التوجه المتخصص للغاية في السوق هو ما يميز إيريبور عن البنوك التقليدية.

تتمثل الاستراتيجية الأساسية لـ Erebor أيضًا في احتضانها العميق لرؤية العملة المستقرة والتوافق.

وفقًا للتقارير، تخطط Erebor لإدراج العملات المستقرة في ميزانيتها العمومية. تعتبر العملات المستقرة، كأصول مشفرة مرتبطة بعملات قانونية مثل الدولار، أداة رئيسية متزايدة في تسريع المدفوعات عبر الحدود، وتبسيط التسويات، وزيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية الرقمية، وذلك بفضل استقرار قيمتها، وكفاءة معاملاتها، وانخفاض تكاليفها. في السابق، بدأت شركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية التقليدية بالفعل في محاولة استخدام العملات المستقرة في التسويات عبر الحدود، بينما رفعت Erebor هذا الأمر إلى مستوى استراتيجي يتماشى مع الأعمال الأساسية للبنوك.

يعتبر جاكوب هيرشمان (Jacob Hirshman) أحد الشركاء التنفيذيين في إيريبور، وقد شغل سابقًا منصب مستشار في شركة العملات المستقرة المشهورة سيركل (Circle)، التي تعد الجهة الرئيسية لإصدار العملة المستقرة بالدولار الأمريكي USDC. لقد كانت إطار الامتثال الخاص بسيركل دائمًا بمثابة قناة مهمة لدخول المؤسسات المالية التقليدية إلى عالم العملات المشفرة. سيقوم هيرشمان في إيريبور بتكرار مسار مشابه، مما يجعلها "أكثر منصات تنفيذ وتسهيل تداول العملات المستقرة تنظيمًا".

من خلال هذه الاستراتيجية، تأمل Erebor أن تصبح "الراعي الجديد" في وادي السيليكون وقطاع التكنولوجيا الناشئة، كما تأمل أن تصبح "الجسر الرسمي" الذي يربط الدولار بالدولار الرقمي. قد يغير هذا الطريقة التقليدية التي تدير بها الشركات المعاملات عبر الحدود والأصول الرقمية، مما يسمح للعملات المستقرة بالدخول حقًا إلى المالية السائدة. في السابق، أكدت الإرشادات الجديدة الخاصة بكشف ETP المشفرة الصادرة عن قسم التمويل في SEC، أن الجهات التنظيمية تستعد بنشاط لإدماج الأصول الرقمية في النظام المالي التقليدي، وهو ما يتماشى مع مسار الامتثال الخاص بـ Erebor.

طموحات "الجهة الممولة" الجديدة في وادي السليكون: من سيستفيد ومن سيتعرض للضغط؟

دخول بنك إيريبور سيحدث بالتأكيد تموجات في مجال التكنولوجيا المالية، وسيكون تأثيره متعدد الأبعاد:

بالنسبة للشركات التكنولوجية الناشئة، فإن ظهور Erebor يأتي في الوقت المناسب. في مجالات الابتكار مثل الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة، تواجه العديد من الشركات الناشئة منذ فترة طويلة "برود" البنوك التقليدية. الخدمات المالية المخصصة التي تقدمها Erebor تحل تمامًا نقاط الألم التي تعاني منها هذه الشركات في التمويل والتشغيل والامتثال، مما يسمح لها بتركز المزيد من الجهود على الابتكار التكنولوجي. خاصة بالنسبة لشركات Web3، فإن مزود الخدمات المالية الذي يركز على تقنية البلوكشين هو بلا شك خبر جيد.

قد تصبح Erebor معيارًا هامًا للامتثال في صناعة التشفير بأكملها. إذا تمكنت من تشغيل أعمال العملات المستقرة بنجاح ضمن إطار تنظيمي صارم، فسوف تعزز بشكل كبير من قبول الأصول الرقمية في السوق الرئيسية. قد يجذب ذلك المزيد من أموال المؤسسات التقليدية إلى مجال التشفير.

إن ظهور Erebor يعد إشارة يجب أن تنتبه لها البنوك التقليدية. هذه البنك الرقمي الناشئ يتنافس على مجموعة العملاء التكنولوجية ذات الإمكانيات العالية للنمو بفضل تحديده الدقيق وخلفيته المهنية. في مواجهة مثل هؤلاء المنافسين، قد تحتاج البنوك التقليدية إلى تسريع وتيرة الابتكار وإعادة تقييم موقفها من التقنيات الناشئة. في المستقبل، من المحتمل أن نرى المزيد من البنوك التقليدية تبدأ في التحول، أو تختار التعاون مع مقدمي خدمات المالية الرقمية المتخصصة.

بشكل عام، أصبحت المنافسة في عالم التشفير تشبه لعبة عمالقة - حيث دخلت رؤوس الأموال من وادي السيليكون والمال القديم من وول ستريت في المنافسة، والآن، انضمت Erebor أيضًا إلى هذه المنافسة، فهل ستتمكن هذه الشركة التي تحمل اسم "الجبل الوحيد" من العثور على "جوهرة آكن" الخاصة بها، ربما ستكون واحدة من أكثر القصص إثارة للاهتمام في السنوات القليلة القادمة.