Risiko, Sicherheit und bewährte Praktiken
Das letzte Modul konzentriert sich auf das Risikomanagement. Sie lernen über häufige On-Chain-Risiken – wie Volatilität, Fehler in Smart Contracts und Verzögerungen bei der Einlösung – sowie darüber, wie Gate diese durch Audits und Proof-of-Reserves mitigiert. Das Modul endet mit Dos und Don'ts, Diversifizierungstipps und einer letzten Checkliste, die Sie befolgen sollten, bevor Sie Ihr Krypto investieren.
Haupt Risiken im On-Chain Earn
Jede On-Chain-Einnahmeaktivität birgt inhärente Risiken. Das häufigste Risiko ist die Marktvolatilität. Die Preise von Krypto-Assets sind sehr dynamisch, und das Staken oder Sperren von Geldern in einem volatilen Asset kann zu Verlusten führen, selbst wenn die nominale Rendite positiv ist. Zum Beispiel kann das Staken von ETH eine jährliche Rendite von 4 % bringen, aber wenn der Preis von ETH um 20 % fällt, ist das Nettoergebnis in Fiat-Beträgen negativ.
Ein zweites großes Anliegen ist das Vorhandensein von Bugs in Smart Contracts. Dezentrale Protokolle laufen auf automatisiertem Code. Wenn dieser Code Schwachstellen enthält, könnten Gelder verloren gehen oder gestohlen werden. Selbst gut geprüfte Plattformen sind nicht immun gegen dieses Risiko, insbesondere wenn das Protokoll neu ist oder sich schnell aktualisiert.
Rücknahmebeschränkungen stellen ebenfalls Herausforderungen dar. Einige Ertragsprodukte, insbesondere solche, die PoS-Staking oder DeFi-Protokolle mit festen Sperrfristen beinhalten, umfassen Sperrzeiten oder Unbonding-Verzögerungen. Wenn Benutzer aufgrund von Marktänderungen oder Notfällen schnell aussteigen müssen, können sie Verzögerungen beim Abheben von Geldern erleben.
Wie Gate MitiGates Risiko
Gate verfolgt mehrere Strategien, um die Benutzerexposition gegenüber diesen Risiken zu reduzieren. Erstens integriert die Plattform nur Partnerprotokolle, die von Dritten geprüft wurden. Dies verringert die Wahrscheinlichkeit, mit nicht geprüften oder schlecht gewarteten Smart Contracts in Kontakt zu treten.
Zweitens hält Gate eine 100%ige Reservengarantie. Das bedeutet, dass die Plattform stets genügend Mittel hält, um die Benutzerkonten abzusichern, wodurch die Möglichkeit von Liquiditätsengpässen während der Einlösungen verringert wird.
Darüber hinaus betreibt Gate ein Proof-of-Reserves-System. Dieses System ermöglicht es den Nutzern, zu überprüfen, dass ihre Vermögenswerte sicher gehalten werden und nicht missbraucht werden. Regelmäßige Drittanbieter-Bestätigungen und öffentliche Wallet-Aufzeichnungen werden verwendet, um die gesamten Verbindlichkeiten der Nutzer mit den tatsächlichen Reserven abzugleichen.
Do’s and Don’ts, bevor Sie Geld investieren
Bevor Sie sich für ein Ertragsprodukt anmelden, ist es wichtig, die vollständige Produktbeschreibung zu lesen, einschließlich Informationen über APY, Rückzahlungsfristen und Protokollquelle. Setzen Sie niemals Vermögenswerte ein, ohne zu verstehen, wie und wann sie abgehoben werden können.
Um das Risiko zu reduzieren, sollten die Benutzer auf verschiedene Produkttypen und Token-Klassen diversifizieren. Anstatt alles in einen hochrentierlichen DeFi-Pool zu investieren, sollten Sie in Betracht ziehen, die Mittel auf wichtige PoS-Staking-Programme, stabilecoin-basierte DeFi-Kredite und andere risikoarme Protokolle zu verteilen. Dieser Ansatz hilft, die Rendite auszugleichen und schützt vor isolierten Ausfällen.
Benutzer sollten auch vermeiden, Vermögenswerte zu staken, die sie möglicherweise dringend benötigen. Kapital in langfristigen Produkten zu sperren, sollte nur erfolgen, wenn kurzfristige Liquidität kein Anliegen ist.
Fortgeschrittene Tipps: Auto-Zinseszinseffekt & Reinvestition
Um das Kapital im Laufe der Zeit zu vermehren, können Benutzer automatisches Compounding und Reinvestitionsstrategien anwenden. Während Gate die meisten Ertragsverteilungen automatisch übernimmt, können Benutzer ihre verdienten Belohnungen periodisch in dieselben oder neue Produkte zurückzahlen. Dies beschleunigt das Wachstum und verbessert die Gesamt-APY durch Zinseszinsen.
Einige Produkte auf Gate können Auto-Abonnements anbieten, die es ermöglichen, Belohnungen automatisch in ähnliche Ertrags-Pools umzuleiten. Dies ist nützlich für Benutzer, die einen unkomplizierten Ansatz bevorzugen und möchten, dass ihre Erträge ohne manuellen Aufwand reinvestiert werden.
Langfristig hilft das automatisierte Reinvestieren, kleine tägliche Einnahmen in erhebliches Wachstum umzuwandeln, insbesondere wenn die Marktbedingungen günstig bleiben und die Rendite stabil bleibt.
Lektion 1:Verstehen von On-Chain-Einnahmen
Lektion 2:Erforschung der On-Chain-Einnahmeprodukte von Gate
Lektion 3:Wie man Krypto mit Gates On-Chain staked
Lektion 4:Die richtige Wahl des Produkts für Sie
Lektion 5:Risiko, Sicherheit und bewährte Praktiken
Risiko, Sicherheit und bewährte Praktiken
Das letzte Modul konzentriert sich auf das Risikomanagement. Sie lernen über häufige On-Chain-Risiken – wie Volatilität, Fehler in Smart Contracts und Verzögerungen bei der Einlösung – sowie darüber, wie Gate diese durch Audits und Proof-of-Reserves mitigiert. Das Modul endet mit Dos und Don'ts, Diversifizierungstipps und einer letzten Checkliste, die Sie befolgen sollten, bevor Sie Ihr Krypto investieren.
Haupt Risiken im On-Chain Earn
Jede On-Chain-Einnahmeaktivität birgt inhärente Risiken. Das häufigste Risiko ist die Marktvolatilität. Die Preise von Krypto-Assets sind sehr dynamisch, und das Staken oder Sperren von Geldern in einem volatilen Asset kann zu Verlusten führen, selbst wenn die nominale Rendite positiv ist. Zum Beispiel kann das Staken von ETH eine jährliche Rendite von 4 % bringen, aber wenn der Preis von ETH um 20 % fällt, ist das Nettoergebnis in Fiat-Beträgen negativ.
Ein zweites großes Anliegen ist das Vorhandensein von Bugs in Smart Contracts. Dezentrale Protokolle laufen auf automatisiertem Code. Wenn dieser Code Schwachstellen enthält, könnten Gelder verloren gehen oder gestohlen werden. Selbst gut geprüfte Plattformen sind nicht immun gegen dieses Risiko, insbesondere wenn das Protokoll neu ist oder sich schnell aktualisiert.
Rücknahmebeschränkungen stellen ebenfalls Herausforderungen dar. Einige Ertragsprodukte, insbesondere solche, die PoS-Staking oder DeFi-Protokolle mit festen Sperrfristen beinhalten, umfassen Sperrzeiten oder Unbonding-Verzögerungen. Wenn Benutzer aufgrund von Marktänderungen oder Notfällen schnell aussteigen müssen, können sie Verzögerungen beim Abheben von Geldern erleben.
Wie Gate MitiGates Risiko
Gate verfolgt mehrere Strategien, um die Benutzerexposition gegenüber diesen Risiken zu reduzieren. Erstens integriert die Plattform nur Partnerprotokolle, die von Dritten geprüft wurden. Dies verringert die Wahrscheinlichkeit, mit nicht geprüften oder schlecht gewarteten Smart Contracts in Kontakt zu treten.
Zweitens hält Gate eine 100%ige Reservengarantie. Das bedeutet, dass die Plattform stets genügend Mittel hält, um die Benutzerkonten abzusichern, wodurch die Möglichkeit von Liquiditätsengpässen während der Einlösungen verringert wird.
Darüber hinaus betreibt Gate ein Proof-of-Reserves-System. Dieses System ermöglicht es den Nutzern, zu überprüfen, dass ihre Vermögenswerte sicher gehalten werden und nicht missbraucht werden. Regelmäßige Drittanbieter-Bestätigungen und öffentliche Wallet-Aufzeichnungen werden verwendet, um die gesamten Verbindlichkeiten der Nutzer mit den tatsächlichen Reserven abzugleichen.
Do’s and Don’ts, bevor Sie Geld investieren
Bevor Sie sich für ein Ertragsprodukt anmelden, ist es wichtig, die vollständige Produktbeschreibung zu lesen, einschließlich Informationen über APY, Rückzahlungsfristen und Protokollquelle. Setzen Sie niemals Vermögenswerte ein, ohne zu verstehen, wie und wann sie abgehoben werden können.
Um das Risiko zu reduzieren, sollten die Benutzer auf verschiedene Produkttypen und Token-Klassen diversifizieren. Anstatt alles in einen hochrentierlichen DeFi-Pool zu investieren, sollten Sie in Betracht ziehen, die Mittel auf wichtige PoS-Staking-Programme, stabilecoin-basierte DeFi-Kredite und andere risikoarme Protokolle zu verteilen. Dieser Ansatz hilft, die Rendite auszugleichen und schützt vor isolierten Ausfällen.
Benutzer sollten auch vermeiden, Vermögenswerte zu staken, die sie möglicherweise dringend benötigen. Kapital in langfristigen Produkten zu sperren, sollte nur erfolgen, wenn kurzfristige Liquidität kein Anliegen ist.
Fortgeschrittene Tipps: Auto-Zinseszinseffekt & Reinvestition
Um das Kapital im Laufe der Zeit zu vermehren, können Benutzer automatisches Compounding und Reinvestitionsstrategien anwenden. Während Gate die meisten Ertragsverteilungen automatisch übernimmt, können Benutzer ihre verdienten Belohnungen periodisch in dieselben oder neue Produkte zurückzahlen. Dies beschleunigt das Wachstum und verbessert die Gesamt-APY durch Zinseszinsen.
Einige Produkte auf Gate können Auto-Abonnements anbieten, die es ermöglichen, Belohnungen automatisch in ähnliche Ertrags-Pools umzuleiten. Dies ist nützlich für Benutzer, die einen unkomplizierten Ansatz bevorzugen und möchten, dass ihre Erträge ohne manuellen Aufwand reinvestiert werden.
Langfristig hilft das automatisierte Reinvestieren, kleine tägliche Einnahmen in erhebliches Wachstum umzuwandeln, insbesondere wenn die Marktbedingungen günstig bleiben und die Rendite stabil bleibt.