Verstehen von On-Chain-Einnahmen
Dieses Modul führt in das Kernkonzept des On-Chain-Earnings ein – das Verdienen von Krypto-Belohnungen direkt über Blockchain-Protokolle. Sie werden lernen, wie Mechanismen wie Staking, Lending und Liquiditätsmining funktionieren, warum Benutzer On-Chain-Methoden zentralen Plattformen vorziehen, wie Gate den Prozess vereinfacht und wie verschiedene Verdienstmodelle entlang einer Risiko-Ertrags-Leiter passen.
Was ist On-Chain-Einkommen?
On-Chain-Einkommen bezieht sich auf den Prozess der Generierung von Einkünften aus Krypto-Assets durch direkte Interaktion mit Blockchain-Protokollen. Diese Einkünfte werden durch Mechanismen wie Staking, Lending und Liquiditätsbereitstellung ermöglicht. Im Gegensatz zu zentralisierten Plattformen, bei denen Vermögenswerte von Dritten verwaltet werden, beruht On-Chain-Einkommen auf Smart Contracts – selbst ausführendem Code, der in Blockchain-Netzwerken läuft – um sicherzustellen, dass Transaktionen und Belohnungen transparent und sicher verarbeitet werden.
Im Wesentlichen hinterlegen oder weisen die Benutzer ihre Krypto-Assets in ein dezentrales System zu. Diese Vermögenswerte werden dann vom Protokoll für Operationen wie die Transaktionsvalidierung oder die Bereitstellung von Liquidität verwendet. Im Gegenzug erhalten die Benutzer Belohnungen, die Zinsen, Erträge oder einen Anteil an Transaktionsgebühren umfassen können. Da alle Aktionen on-chain stattfinden, sind sie vollständig öffentlich prüfbar, was sowohl die Transparenz als auch die Kontrolle der Benutzer erhöht.
Im Vergleich zu traditionellen oder zentralisierten Finanzen bietet das On-Chain-Einkommen direkten Zugang zu den zugrunde liegenden wirtschaftlichen Aktivitäten von Blockchain-Netzwerken. Während es neue Risikofaktoren einführt – wie etwa Schwachstellen in Smart Contracts und die Volatilität von Token-Preisen – beseitigt es die Notwendigkeit, Intermediäre zu vertrauen, und bietet aktiven Teilnehmern potenziell höhere annualisierte Renditen.
Warum On-Chain Earn verwenden?
Gate bietet eine Auswahl an echten On-Chain-Earning-Produkten, die direkt mit öffentlichen Blockchain-Protokollen interagieren. Dazu gehören Staking, DeFi-Kredite und Liquiditäts-Mining – alles unterstützt von geprüften Smart Contracts und on-chain ausgeführt.
Ein wichtiger Grund, On-Chain Earn zu nutzen, ist die Transparenz. Alle Operationen werden von Smart Contracts auf öffentlichen Blockchains betrieben, und Gate erweitert diesen Vorteil, indem es kapitalgeschützte Produkte anbietet, die mit renommierten Protokollen verknüpft sind. Die Plattform zeigt die geschätzten jährlichen Renditen (APY), unterstützte Token und Protokolldetails klar an, sodass die Benutzer fundierte Entscheidungen treffen können, ohne den Code lesen oder Wallet-Adressen manuell verfolgen zu müssen.
Betriebliche Einfachheit ist ein weiterer Vorteil. Typischerweise erfordert die Interaktion mit DeFi-Plattformen die Einrichtung von nicht verwahrten Wallets, das Verwalten von privaten Schlüsseln und das Ausführen von On-Chain-Transaktionen, die Gasgebühren verursachen. Gate beseitigt diese Barrieren, indem es die gesamte technische Ausführung im Namen des Benutzers übernimmt. Die Benutzer wählen einfach ein Produkt aus, setzen Vermögenswerte ein und beginnen zu verdienen, ohne dass Fachkenntnisse im Bereich Blockchain erforderlich sind.
Die Plattform bietet auch ein wettbewerbsfähiges Ertragspotenzial. Durch die Integration von Produkten wie PoS-Staking und DeFi-Krediten von Protokollen wie Aave V3 und Compound V3 bietet Gate jährliche Renditen, die oft die von zentralen Finanzplattformen übertreffen. Die Renditen variieren je nach Produkt und werden regelmäßig basierend auf der Netzwerkaktivität und der Marktnachfrage aktualisiert.
Das System von Gate ist darauf ausgelegt, hohe Flexibilität zu gewährleisten. Viele Produkte ermöglichen es den Nutzern, Vermögenswerte jederzeit oder nach einem festgelegten Zeitraum einzulösen, wodurch die Nutzer die Kontrolle über ihre Kapitalallokation behalten. Darüber hinaus können Bonusbelohnungen von Partnerprotokollen – wie zum Beispiel GT- oder AVAX-Token – die Renditen weiter steigern.
Kurz gesagt, On-Chain Earn kombiniert Transparenz, Automatisierung und wettbewerbsfähige Erträge zu einem benutzerfreundlichen Erlebnis, was es zu einer praktischen Lösung für jeden macht, der Einkommen mit untätigem Krypto erzielen möchte.
Die Rolle von Gate: Einfachheit & Schutz
Gate fungiert als Gateway zu dezentralen Verdienstmöglichkeiten und vereinfacht die Komplexität von PoS-Netzwerken und DeFi-Protokollen. Dadurch senkt es die Eintrittsbarriere für Nutzer, die möglicherweise keine Erfahrung mit Smart Contracts oder der Verwaltung von nicht verwahrten Wallets haben.
Die Infrastruktur der Plattform integriert sich direkt mit Protokollen wie Aave V3 und Compound V3 und verbindet sich mit wichtigen PoS-Netzwerken wie Ethereum, Polkadot und Cosmos. Anstatt dass die Nutzer Validatoren oder Delegierten-Token manuell einrichten müssen, automatisiert Gate diese Prozesse und bietet den Nutzern Echtzeitinformationen zu APY, Einlösungsfristen und verfügbaren Bonusbelohnungen.
Sicherheit steht im Mittelpunkt von Gates Ansatz. Die Plattform listet nur Produkte, die von Protokollen unterstützt werden, die professionelle Prüfungen bestanden haben. Darüber hinaus betreibt Gate ein 100% Proof-of-Reserves-System. Das bedeutet, dass die Plattform öffentlich überprüft, dass alle Benutzervermögen vollständig gedeckt sind, mit regelmäßigen Prüfberichten und überprüfbaren Wallet-Daten. Dieses Maß an Transparenz geht auf ein zentrales Anliegen bei zentralisierten Börsen ein – das Verwahrungsrisiko.
Gate implementiert auch Nutzerschutzmaßnahmen durch KYC-Verifizierung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und die Einhaltung internationaler Vorschriften für digitale Vermögenswerte. In Kombination mit zentralisiertem Kundensupport und Mechanismen zur Streitbeilegung bieten diese Funktionen ein Maß an Sicherheit, das in vollständig dezentralisierten Systemen oft fehlt.
Die Ertragsverteilung wird ebenfalls präzise gehandhabt. Sobald Nutzer über On-Chain Earn staken oder verleihen, beginnen die Belohnungen automatisch zu akkumulieren und werden direkt auf ihre Konten verteilt. Diese Auszahlungen sind klar dokumentiert und in der Transaktionshistorie jedes Nutzers zur Einsicht verfügbar, einschließlich der Aufschlüsselung der täglichen Renditen und etwaiger erhaltenen Bonusanreize.
Durch diese Kombination aus einfacher Benutzeroberfläche, Protokollüberprüfung und betrieblicher Transparenz ermöglicht Gate einem breiteren Publikum die Teilnahme an blockchain-basierten Erträgen und verringert gleichzeitig die Exposition gegenüber technischen und systemischen Risiken.
Verdienmotoren: PoS, DeFi, Liquiditätsbergbau
Das On-Chain Earn-Ökosystem wird von drei Hauptverdienmechanismen angetrieben: Proof of Stake-Staking, DeFi-Kredite und Liquiditätsabbau. Jedes dieser Systeme unterstützt eine andere wirtschaftliche Funktion innerhalb von Blockchain-Netzwerken und bietet unterschiedliche Belohnungsstrukturen.
Proof of Stake (PoS) ist ein Konsensmechanismus, der von Netzwerken wie Ethereum, Cardano und Polkadot verwendet wird. In diesem Modell sperren Benutzer Tokens, um Transaktionen zu validieren und die Netzwerksicherheit aufrechtzuerhalten. Im Gegenzug erhalten sie Staking-Belohnungen, die normalerweise in demselben Token denominiert sind. Der Staking-Prozess ist proportional, was bedeutet, dass die Größe und Dauer des Stakes den Ertrag beeinflussen. Gate verbindet Benutzer mit diesen Netzwerken und verwaltet die Auswahl von Validatoren sowie die Staking-Operationen intern, wodurch die Notwendigkeit entfällt, dass Benutzer ihre eigene Infrastruktur verwalten.
DeFi-Kredite funktionieren über nicht-treuhänderische Protokolle, die es Benutzern ermöglichen, ihre Token an andere zu verleihen, um Zinsen zu erhalten. Diese Plattformen – wie Aave V3 und Compound V3 – nutzen Smart Contracts, um Kreditpools zu erleichtern und abzusichern. Benutzer, die Vermögenswerte bereitstellen, verdienen Zinsen basierend auf den Auslastungsraten innerhalb des Pools. Gate erleichtert die Teilnahme an diesen Protokollen, indem es Einlagen, Abhebungen und die Verteilung von Zinsen verwaltet und so die normalerweise mit der Interaktion mit DeFi-Apps verbundenen Reibungen reduziert.
Liquiditätsabbau, manchmal auch als Ertragsfarmung bezeichnet, umfasst das Bereitstellen von Token-Paaren für dezentrale Börsen (DEXs). Diese Pools unterstützen den Handel, indem sie Liquidität anbieten, und die Teilnehmer verdienen einen Anteil an den Transaktionsgebühren sowie potenzielle Anreize in Form von Bonus-Token. Obwohl diese Methode eine höhere APY im Vergleich zu Staking oder Verleih bietet, birgt sie auch höhere Risiken, insbesondere durch impermanente Verluste und Token-Volatilität. Gate bietet kuratierten Zugang zu ausgewählten Liquiditätsabbau-Möglichkeiten und zeigt alle damit verbundenen Bedingungen an, bevor die Benutzer ihre Vermögenswerte anlegen.
Jede Einnahmequelle bietet einen Kompromiss zwischen potenzieller Belohnung und damit verbundenem Risiko. Nutzer können aus diesen Mechanismen basierend auf ihren Investitionspräferenzen, Markteinschätzungen und Risikobereitschaft auswählen, alles innerhalb einer einheitlichen und sicheren Plattform.
Risiko-zu-Belohnung-Leiter
Die Wahl des richtigen On-Chain Earn-Produkts erfordert ein Verständnis der Beziehung zwischen Risiko und potenziellem Ertrag. Gates Angebote reichen von Stablecoin-Kreditpools bis hin zu hochverzinslichen Liquiditäts-Mining-Kampagnen, die jeweils auf einer konzeptionellen Leiter positioniert sind, die Ertrag gegen Volatilität und Liquiditätsbeschränkungen ausbalanciert.
Staking-Produkte, die große PoS-Token beinhalten, stellen den nächsten Schritt dar. Diese bieten höhere Erträge im Vergleich zu Stablecoin-Darlehen, die durch Token-Inflationsmodelle und Belohnungsmechanismen innerhalb von PoS-Netzwerken angetrieben werden. Die Renditen sind jedoch den Preisschwankungen der Token ausgesetzt. Wenn der Wert des gestakten Tokens sinkt, kann die effektive Rendite niedriger sein als erwartet. Einige Netzwerke legen auch Entbindezeiträume fest, in denen Vermögenswerte selbst nach der Einleitung einer Abhebung durch den Benutzer gesperrt bleiben.
Darüber hinaus gibt es DeFi-Ertragsprodukte, die neuere Token oder aufkommende Protokolle verwenden. Diese können höhere Belohnungen bieten, insbesondere während Werbeaktionen, tragen jedoch ein höheres Risiko aufgrund begrenzter Audits, geringerer Liquidität und weniger getesteter Smart Contracts.
Am Fuß dieser Treppe stehen DeFi-Kreditprodukte auf Stablecoin-Basis, wie USDT- oder USDC-Pools auf Protokollen wie Aave. Diese gelten aufgrund der Preisstabilität der zugrunde liegenden Vermögenswerte und der Reife der Plattformen als risikoärmer. Dennoch sollten sich die Nutzer der Sicherheitsanfälligkeiten von Smart Contracts und gelegentlichen Liquiditätsverzögerungen während hoher Netzwerkaktivitäten bewusst sein.
Gate bietet vollständige Transparenz in Bezug auf APY, Sperrfristen und Protokollquellen, was den Nutzern hilft, zu beurteilen, wo jedes Produkt auf dieser Risiko-Ertrags-Leiter steht. Die Plattform ermutigt die Teilnehmer, ihre Entscheidungen mit persönlichen finanziellen Zielen und Liquiditätsbedürfnissen in Einklang zu bringen, anstatt einfach nur hohen Renditen nachzujagen.
Lektion 1:Verstehen von On-Chain-Einnahmen
Lektion 2:Erforschung der On-Chain-Einnahmeprodukte von Gate
Lektion 3:Wie man Krypto mit Gates On-Chain staked
Lektion 4:Die richtige Wahl des Produkts für Sie
Lektion 5:Risiko, Sicherheit und bewährte Praktiken
Verstehen von On-Chain-Einnahmen
Dieses Modul führt in das Kernkonzept des On-Chain-Earnings ein – das Verdienen von Krypto-Belohnungen direkt über Blockchain-Protokolle. Sie werden lernen, wie Mechanismen wie Staking, Lending und Liquiditätsmining funktionieren, warum Benutzer On-Chain-Methoden zentralen Plattformen vorziehen, wie Gate den Prozess vereinfacht und wie verschiedene Verdienstmodelle entlang einer Risiko-Ertrags-Leiter passen.
Was ist On-Chain-Einkommen?
On-Chain-Einkommen bezieht sich auf den Prozess der Generierung von Einkünften aus Krypto-Assets durch direkte Interaktion mit Blockchain-Protokollen. Diese Einkünfte werden durch Mechanismen wie Staking, Lending und Liquiditätsbereitstellung ermöglicht. Im Gegensatz zu zentralisierten Plattformen, bei denen Vermögenswerte von Dritten verwaltet werden, beruht On-Chain-Einkommen auf Smart Contracts – selbst ausführendem Code, der in Blockchain-Netzwerken läuft – um sicherzustellen, dass Transaktionen und Belohnungen transparent und sicher verarbeitet werden.
Im Wesentlichen hinterlegen oder weisen die Benutzer ihre Krypto-Assets in ein dezentrales System zu. Diese Vermögenswerte werden dann vom Protokoll für Operationen wie die Transaktionsvalidierung oder die Bereitstellung von Liquidität verwendet. Im Gegenzug erhalten die Benutzer Belohnungen, die Zinsen, Erträge oder einen Anteil an Transaktionsgebühren umfassen können. Da alle Aktionen on-chain stattfinden, sind sie vollständig öffentlich prüfbar, was sowohl die Transparenz als auch die Kontrolle der Benutzer erhöht.
Im Vergleich zu traditionellen oder zentralisierten Finanzen bietet das On-Chain-Einkommen direkten Zugang zu den zugrunde liegenden wirtschaftlichen Aktivitäten von Blockchain-Netzwerken. Während es neue Risikofaktoren einführt – wie etwa Schwachstellen in Smart Contracts und die Volatilität von Token-Preisen – beseitigt es die Notwendigkeit, Intermediäre zu vertrauen, und bietet aktiven Teilnehmern potenziell höhere annualisierte Renditen.
Warum On-Chain Earn verwenden?
Gate bietet eine Auswahl an echten On-Chain-Earning-Produkten, die direkt mit öffentlichen Blockchain-Protokollen interagieren. Dazu gehören Staking, DeFi-Kredite und Liquiditäts-Mining – alles unterstützt von geprüften Smart Contracts und on-chain ausgeführt.
Ein wichtiger Grund, On-Chain Earn zu nutzen, ist die Transparenz. Alle Operationen werden von Smart Contracts auf öffentlichen Blockchains betrieben, und Gate erweitert diesen Vorteil, indem es kapitalgeschützte Produkte anbietet, die mit renommierten Protokollen verknüpft sind. Die Plattform zeigt die geschätzten jährlichen Renditen (APY), unterstützte Token und Protokolldetails klar an, sodass die Benutzer fundierte Entscheidungen treffen können, ohne den Code lesen oder Wallet-Adressen manuell verfolgen zu müssen.
Betriebliche Einfachheit ist ein weiterer Vorteil. Typischerweise erfordert die Interaktion mit DeFi-Plattformen die Einrichtung von nicht verwahrten Wallets, das Verwalten von privaten Schlüsseln und das Ausführen von On-Chain-Transaktionen, die Gasgebühren verursachen. Gate beseitigt diese Barrieren, indem es die gesamte technische Ausführung im Namen des Benutzers übernimmt. Die Benutzer wählen einfach ein Produkt aus, setzen Vermögenswerte ein und beginnen zu verdienen, ohne dass Fachkenntnisse im Bereich Blockchain erforderlich sind.
Die Plattform bietet auch ein wettbewerbsfähiges Ertragspotenzial. Durch die Integration von Produkten wie PoS-Staking und DeFi-Krediten von Protokollen wie Aave V3 und Compound V3 bietet Gate jährliche Renditen, die oft die von zentralen Finanzplattformen übertreffen. Die Renditen variieren je nach Produkt und werden regelmäßig basierend auf der Netzwerkaktivität und der Marktnachfrage aktualisiert.
Das System von Gate ist darauf ausgelegt, hohe Flexibilität zu gewährleisten. Viele Produkte ermöglichen es den Nutzern, Vermögenswerte jederzeit oder nach einem festgelegten Zeitraum einzulösen, wodurch die Nutzer die Kontrolle über ihre Kapitalallokation behalten. Darüber hinaus können Bonusbelohnungen von Partnerprotokollen – wie zum Beispiel GT- oder AVAX-Token – die Renditen weiter steigern.
Kurz gesagt, On-Chain Earn kombiniert Transparenz, Automatisierung und wettbewerbsfähige Erträge zu einem benutzerfreundlichen Erlebnis, was es zu einer praktischen Lösung für jeden macht, der Einkommen mit untätigem Krypto erzielen möchte.
Die Rolle von Gate: Einfachheit & Schutz
Gate fungiert als Gateway zu dezentralen Verdienstmöglichkeiten und vereinfacht die Komplexität von PoS-Netzwerken und DeFi-Protokollen. Dadurch senkt es die Eintrittsbarriere für Nutzer, die möglicherweise keine Erfahrung mit Smart Contracts oder der Verwaltung von nicht verwahrten Wallets haben.
Die Infrastruktur der Plattform integriert sich direkt mit Protokollen wie Aave V3 und Compound V3 und verbindet sich mit wichtigen PoS-Netzwerken wie Ethereum, Polkadot und Cosmos. Anstatt dass die Nutzer Validatoren oder Delegierten-Token manuell einrichten müssen, automatisiert Gate diese Prozesse und bietet den Nutzern Echtzeitinformationen zu APY, Einlösungsfristen und verfügbaren Bonusbelohnungen.
Sicherheit steht im Mittelpunkt von Gates Ansatz. Die Plattform listet nur Produkte, die von Protokollen unterstützt werden, die professionelle Prüfungen bestanden haben. Darüber hinaus betreibt Gate ein 100% Proof-of-Reserves-System. Das bedeutet, dass die Plattform öffentlich überprüft, dass alle Benutzervermögen vollständig gedeckt sind, mit regelmäßigen Prüfberichten und überprüfbaren Wallet-Daten. Dieses Maß an Transparenz geht auf ein zentrales Anliegen bei zentralisierten Börsen ein – das Verwahrungsrisiko.
Gate implementiert auch Nutzerschutzmaßnahmen durch KYC-Verifizierung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und die Einhaltung internationaler Vorschriften für digitale Vermögenswerte. In Kombination mit zentralisiertem Kundensupport und Mechanismen zur Streitbeilegung bieten diese Funktionen ein Maß an Sicherheit, das in vollständig dezentralisierten Systemen oft fehlt.
Die Ertragsverteilung wird ebenfalls präzise gehandhabt. Sobald Nutzer über On-Chain Earn staken oder verleihen, beginnen die Belohnungen automatisch zu akkumulieren und werden direkt auf ihre Konten verteilt. Diese Auszahlungen sind klar dokumentiert und in der Transaktionshistorie jedes Nutzers zur Einsicht verfügbar, einschließlich der Aufschlüsselung der täglichen Renditen und etwaiger erhaltenen Bonusanreize.
Durch diese Kombination aus einfacher Benutzeroberfläche, Protokollüberprüfung und betrieblicher Transparenz ermöglicht Gate einem breiteren Publikum die Teilnahme an blockchain-basierten Erträgen und verringert gleichzeitig die Exposition gegenüber technischen und systemischen Risiken.
Verdienmotoren: PoS, DeFi, Liquiditätsbergbau
Das On-Chain Earn-Ökosystem wird von drei Hauptverdienmechanismen angetrieben: Proof of Stake-Staking, DeFi-Kredite und Liquiditätsabbau. Jedes dieser Systeme unterstützt eine andere wirtschaftliche Funktion innerhalb von Blockchain-Netzwerken und bietet unterschiedliche Belohnungsstrukturen.
Proof of Stake (PoS) ist ein Konsensmechanismus, der von Netzwerken wie Ethereum, Cardano und Polkadot verwendet wird. In diesem Modell sperren Benutzer Tokens, um Transaktionen zu validieren und die Netzwerksicherheit aufrechtzuerhalten. Im Gegenzug erhalten sie Staking-Belohnungen, die normalerweise in demselben Token denominiert sind. Der Staking-Prozess ist proportional, was bedeutet, dass die Größe und Dauer des Stakes den Ertrag beeinflussen. Gate verbindet Benutzer mit diesen Netzwerken und verwaltet die Auswahl von Validatoren sowie die Staking-Operationen intern, wodurch die Notwendigkeit entfällt, dass Benutzer ihre eigene Infrastruktur verwalten.
DeFi-Kredite funktionieren über nicht-treuhänderische Protokolle, die es Benutzern ermöglichen, ihre Token an andere zu verleihen, um Zinsen zu erhalten. Diese Plattformen – wie Aave V3 und Compound V3 – nutzen Smart Contracts, um Kreditpools zu erleichtern und abzusichern. Benutzer, die Vermögenswerte bereitstellen, verdienen Zinsen basierend auf den Auslastungsraten innerhalb des Pools. Gate erleichtert die Teilnahme an diesen Protokollen, indem es Einlagen, Abhebungen und die Verteilung von Zinsen verwaltet und so die normalerweise mit der Interaktion mit DeFi-Apps verbundenen Reibungen reduziert.
Liquiditätsabbau, manchmal auch als Ertragsfarmung bezeichnet, umfasst das Bereitstellen von Token-Paaren für dezentrale Börsen (DEXs). Diese Pools unterstützen den Handel, indem sie Liquidität anbieten, und die Teilnehmer verdienen einen Anteil an den Transaktionsgebühren sowie potenzielle Anreize in Form von Bonus-Token. Obwohl diese Methode eine höhere APY im Vergleich zu Staking oder Verleih bietet, birgt sie auch höhere Risiken, insbesondere durch impermanente Verluste und Token-Volatilität. Gate bietet kuratierten Zugang zu ausgewählten Liquiditätsabbau-Möglichkeiten und zeigt alle damit verbundenen Bedingungen an, bevor die Benutzer ihre Vermögenswerte anlegen.
Jede Einnahmequelle bietet einen Kompromiss zwischen potenzieller Belohnung und damit verbundenem Risiko. Nutzer können aus diesen Mechanismen basierend auf ihren Investitionspräferenzen, Markteinschätzungen und Risikobereitschaft auswählen, alles innerhalb einer einheitlichen und sicheren Plattform.
Risiko-zu-Belohnung-Leiter
Die Wahl des richtigen On-Chain Earn-Produkts erfordert ein Verständnis der Beziehung zwischen Risiko und potenziellem Ertrag. Gates Angebote reichen von Stablecoin-Kreditpools bis hin zu hochverzinslichen Liquiditäts-Mining-Kampagnen, die jeweils auf einer konzeptionellen Leiter positioniert sind, die Ertrag gegen Volatilität und Liquiditätsbeschränkungen ausbalanciert.
Staking-Produkte, die große PoS-Token beinhalten, stellen den nächsten Schritt dar. Diese bieten höhere Erträge im Vergleich zu Stablecoin-Darlehen, die durch Token-Inflationsmodelle und Belohnungsmechanismen innerhalb von PoS-Netzwerken angetrieben werden. Die Renditen sind jedoch den Preisschwankungen der Token ausgesetzt. Wenn der Wert des gestakten Tokens sinkt, kann die effektive Rendite niedriger sein als erwartet. Einige Netzwerke legen auch Entbindezeiträume fest, in denen Vermögenswerte selbst nach der Einleitung einer Abhebung durch den Benutzer gesperrt bleiben.
Darüber hinaus gibt es DeFi-Ertragsprodukte, die neuere Token oder aufkommende Protokolle verwenden. Diese können höhere Belohnungen bieten, insbesondere während Werbeaktionen, tragen jedoch ein höheres Risiko aufgrund begrenzter Audits, geringerer Liquidität und weniger getesteter Smart Contracts.
Am Fuß dieser Treppe stehen DeFi-Kreditprodukte auf Stablecoin-Basis, wie USDT- oder USDC-Pools auf Protokollen wie Aave. Diese gelten aufgrund der Preisstabilität der zugrunde liegenden Vermögenswerte und der Reife der Plattformen als risikoärmer. Dennoch sollten sich die Nutzer der Sicherheitsanfälligkeiten von Smart Contracts und gelegentlichen Liquiditätsverzögerungen während hoher Netzwerkaktivitäten bewusst sein.
Gate bietet vollständige Transparenz in Bezug auf APY, Sperrfristen und Protokollquellen, was den Nutzern hilft, zu beurteilen, wo jedes Produkt auf dieser Risiko-Ertrags-Leiter steht. Die Plattform ermutigt die Teilnehmer, ihre Entscheidungen mit persönlichen finanziellen Zielen und Liquiditätsbedürfnissen in Einklang zu bringen, anstatt einfach nur hohen Renditen nachzujagen.