51% рыночной доли, 18 миллиардов долларов истинного кредитования, как "эффект Aave" охватывает каждую часть Децентрализованных финансов?

Автор: Колтен

Перевод: Тим, PANews

В сфере DeFi сетевые эффекты определяют успех или провал, и никто не делает это лучше, чем Aave. Благодаря пятилетнему опыту на рынке, миллионам пользователей и самой глубокой ликвидности в области DeFi, проекты, построенные на Aave, получат непревзойденные эффекты масштаба и сетевые эффекты, которые являются основным преимуществом, которое другие платформы не могут скопировать.

Партнеры могут мгновенно получить инфраструктуру, пользовательскую базу и ликвидность, которые обычно требуют много лет для самостоятельного построения. Это то, что мы называем "эффектом AAVE".

Некоторые данные

Источник: DeFiLlama

Aave является крупнейшим протоколом в области DeFi на сегодняшний день, точнее говоря, крупнейшим протоколом за всю историю. Его TVL занимает 21% всего рынка DeFi, а доля на рынке кредитования составляет 51%, при этом чистый объем депозитов превысил 49 миллиардов долларов. Хотя эти данные уже впечатляют, истинная суть заключается в рыночной проникаемости Aave. Например:

• sUSDe от Ethena значительно увеличил объем депозитов с 2 миллионов долларов до 1,1 миллиарда долларов всего за два месяца после расширения бизнеса на Aave.
• Всего через несколько недель после добавления в Aave пользователи внесли PT токенов на сумму 1 миллиард долларов. В настоящее время эта цифра удвоилась до 2 миллиардов долларов, что делает Aave крупнейшим рынком поставок токенов Pendle.
• TVL KelpDAO за четыре месяца вырос с 65000 ETH до 255000 ETH после того, как rsETH был включен в протокол Aave, что составляет четырехкратный рост.

Примеры неисчислимы. Aave занимает почти 50% активного рынка стабильных монет и является главным узлом обращения биткойнов в DeFi. Особенно примечательно, что Aave достигла почти миллиарда долларов TVL на четырех независимых блокчейн-сетях, что является довольно редким достижением.

Как формируется эффект Aave?

Любой может стимулировать депозиты через программы вознаграждений токенов и доходного майнинга, а также расширить масштаб предложения. Вот почему на первый взгляд TVL не всегда является значимым показателем. На самом деле привлечение предложения капитала в настоящее время рассматривается как решаемая проблема, но создание спроса на использование активов гораздо сложнее, если вы не являетесь платформой, такой как Aave.

Источник:

Объем активного заимствования на платформе Aave превышает 18 миллиардов долларов, что значительно больше, чем сумма всех его конкурентов. Этот протокол не является простым высококачественным контрактом на залог; когда пользователи вносят активы в Aave, эти активы могут быть либо заимствованы, либо использованы в качестве обеспечения для заимствования других активов. Иными словами, средства никогда не остаются неиспользованными.

Это создает положительный круг, который усиливает постоянный спрос. Когда актив появляется на рынке Aave или когда команда разработчиков строит на его основе, они могут извлечь выгоду из этого спроса. В конечном итоге все выиграют от реальных экономических действий, создаваемых большой активной группой пользователей.

Для команд, разработанных на базе Aave, это крайне важно. Протокол прошел испытание временем в пять лет, пережив несколько рыночных циклов, и всегда пользовался доверием разработчиков и пользователей. Будучи основным платформой с капитализацией в десятки миллиардов долларов, он значительно опережает многие современные новые протоколы.

Источник: Block Analitica

Кроме того, разработчики на платформе Aave не будут ограничены в "объеме". В отличие от других протоколов, объем депозитов и займов, который может поддерживать Aave, может превышать десятки миллионов долларов. Это позволяет финансовым технологическим приложениям любого объема (на уровне розничных пользователей, на уровне учреждений или комбинированных) надежно развиваться на этой платформе.

Перспективы

Когда Aave V4 запустится, ключевой движущий двигатель, который управляет эффектом Aave, будет продолжать развиваться. Его новая архитектура предоставит строителям и пользователям беспрецедентные каналы доступа к активам, а также уникальные стратегии заимствования. (Дополнительное чтение: «Подробное объяснение Aave V4: как лидер по кредитованию снова строит защитную стену?»)

Все факторы, которые делают Aave ценным для DeFi сегодня, в будущем станут еще более заметными.