Kế hoạch bồi thường của FTX bắt đầu, người dùng ở một số quốc gia gặp khó khăn

Sau hơn hai năm tái cấu trúc phá sản, kế hoạch bồi thường của một nền tảng giao dịch tiền điện tử nổi tiếng cuối cùng đã bước vào giai đoạn thực hiện. Vào ngày 18 tháng này, đợt bồi thường đầu tiên chính thức được khởi động. Theo kế hoạch đã được xác định, những người dùng tiện lợi có số tiền yêu cầu dưới 50.000 đô la sẽ được ưu tiên nhận bồi thường bằng tiền mặt khoảng 119% theo tỷ giá tiền mã hóa vào tháng 11 năm 2022. Nhóm người dùng này chiếm 98% tổng số người dùng, hiện tại 800 triệu đô la đầu tiên đã được chi trả cho 162.000 tài khoản, số tiền còn lại sẽ được phân phối dần dần.

Tuy nhiên, một tin tức đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Đại diện của các chủ nợ từ nền tảng này đã rõ ràng chỉ ra rằng người dùng đến từ năm quốc gia như Trung Quốc, Nga, Ukraine không thể tham gia phân phối trong trường hợp phá sản. Mặc dù người dùng từ bốn quốc gia như Ukraine, Nga, Nigeria, Ai Cập chiếm tỷ lệ khá nhỏ, nhưng người dùng từ Trung Quốc đại lục chiếm 8% tổng số người dùng của nền tảng, liên quan đến số lượng lớn và số tiền khổng lồ.

Đối với lý do không thể tham gia phân bổ, hiện chưa có thông báo chính thức. Từ góc độ pháp lý và quản lý tài chính, có thể có các yếu tố sau đây:

1. Rào cản về quyền tài phán và rủi ro tuân thủ

Trung Quốc, Ai Cập và Nigeria đã áp dụng mô hình quản lý tài sản ảo cấm đoán. Trung Quốc từ năm 2017 đã thực hiện "cấm ngầm" đối với giao dịch tiền ảo, và vào năm 2021 đã làm rõ rằng các hoạt động liên quan đến tiền ảo là hành vi tài chính bất hợp pháp. Ai Cập coi giao dịch tiền ảo là hành vi vi phạm luật Hồi giáo. Mặc dù Nigeria đã cấm giao dịch tiền ảo, nhưng thực tế đã trở thành quốc gia sử dụng Bitcoin lớn thứ hai, tồn tại rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Nếu bồi thường cho người dùng của ba quốc gia này, có thể sẽ mâu thuẫn với các chính sách quản lý hiện hành tại địa phương, dẫn đến rủi ro lớn về tuân thủ.

2. Các lệnh trừng phạt SWIFT và kiểm soát tài chính trong thời chiến

Mặc dù Nga và Ukraine có thái độ cởi mở đối với tiền ảo, nhưng họ đang phải đối mặt với những vấn đề khác. Các ngân hàng chính của Nga đã bị loại khỏi hệ thống SWIFT, dẫn đến khó khăn trong việc thanh toán và thanh toán xuyên biên giới. Trong khi đó, Ukraine do kiểm soát tài chính trong thời gian chiến tranh, các khoản chuyển tiền lớn xuyên biên giới và phê duyệt lưu chuyển tài chính đã rơi vào tình trạng đình trệ.

Về triển vọng bồi thường trong tương lai cho người dùng Trung Quốc, vẫn có một chút hy vọng. Các giải pháp khả thi bao gồm việc thiết lập kênh thanh toán đặc biệt hoặc sử dụng stablecoin để bồi thường trực tuyến. Tuy nhiên, những giải pháp này vẫn cần sự phối hợp và đột phá từ các quốc gia cũng như khung quy định tài chính quốc tế. Hiện tại, người dùng ở Trung Quốc đại lục chỉ có thể kiên nhẫn chờ đợi.